Prudentielle Aufsicht

Prudentielle Aufsicht bezweckt, dass Finanzinstitute solide geführt werden und ihre Verpflichtungen erfüllen können. In der Schweiz ist sie vor allem mit der FINMA-Aufsicht über Banken, Versicherungen, Wertpapierhäuser und andere bewilligte Institute verbunden; die Intensität richtet sich nach Risiko und Institutstyp. Sie umfasst Eigenmittel, Liquidität, Risikomanagement, interne Kontrollen, Organisation, Outsourcing und Gewährsanforderungen. Sie unterscheidet sich von reiner Verhaltensaufsicht, überschneidet sich aber, wenn mangelhafte Governance oder Anreize Kunden oder Marktintegrität gefährden.