Mutuo - cessione

Incarto n.

12.2020.111

Lugano

16 dicembre 2021/jh

In nome

della Repubblica e Cantone

Ticino

La seconda Camera civile del Tribunale d'appello

composta dei giudici:

Fiscalini,

presidente,

Bozzini

e Grisanti

vicecancelliere:

Bettelini

sedente

per statuire nella causa - inc. n. OR.2018.207

della Pretura del Distretto di Lugano, sezione 1 - promossa con petizione 10

ottobre 2018 da

AP

1

rappr. dall’avv. PA 1

contro

AO

1

rappr. dall’avv. PA 2

con cui l’attore ha chiesto

la condanna della convenuta al pagamento di CHF 200'000.- e di EUR 190'000.-

oltre interessi al 5% dal 12 gennaio 2018;

domanda avversata dalla

controparte, che ha postulato la reiezione della petizione, e che il Pretore

con decisione 3 agosto 2020 ha respinto;

appellante l'attore con

appello 14 settembre 2020, con cui ha chiesto la riforma del querelato giudizio

nel senso di accogliere la petizione, protestando spese e ripetibili di

entrambe le sedi;

mentre la convenuta con

risposta 3 novembre 2020 ha postulato la reiezione del gravame, pure con

protesta di spese e ripetibili;

letti ed

esaminati gli atti e i documenti prodotti;

ritenuto

in fatto e in diritto:

1. AP 1 e P__________ C__________

hanno convissuto per diversi anni, fino alla morte di quest’ultima, avvenuta il

10 marzo 2015. Durante la loro vita in comune, essi tra le altre cose hanno

aperto un conto bancario cointestato presso il __________, hanno acquistato in

ragione di metà ciascuno un appartamento a __________ (assumendosi in solido il

relativo debito ipotecario presso il __________) e sono divenuti azionisti, il

primo in ragione dell’80% e la seconda in ragione del 20%, della società AO 1,

poi divenuta AO 1, che il primo ha contribuito a finanziare, provvedendo in

particolare tra il marzo e il dicembre 2014 tramite la fiduciaria S__________ __________

(in seguito anche: S__________) alla sottoscrizione del relativo capitale

sociale di CHF 20'000.- e del successivo aumento di capitale di CHF 80'000.-,

nonché alla messa a disposizione di EUR 150'000.-, di CHF 100'000.- e ancora di

EUR 40'000.- per la ristrutturazione del nuovo centro medico estetico da

realizzare a __________ (doc. A, B e C).

Il 28 luglio 2015 (doc. 4

e 7) i due figli ed eredi di P__________ C__________, B__________ D__________ e

J__________ M__________ (cfr. doc. 1), da una parte, e AP 1, dall’altra, si

sono accordati nel senso che i primi, dopo aver provveduto allo scioglimento

parziale della comunione ereditaria, hanno rinunciato a favore del secondo alla

loro quota sugli averi bancari depositati sul conto cointestato e hanno donato

al secondo la loro quota di comproprietà sull’appartamento a __________

(ritenuto che il secondo si è assunto l’intero debito ipotecario). Quel medesimo

giorno (doc. 8) B__________ D__________ e J__________ M__________ hanno poi provveduto

a un ulteriore scioglimento parziale della comunione ereditaria nel senso che a

quest’ultima è stato attribuito il 20% delle azioni di AO 1.

2. Con petizione 10

ottobre 2018 AP 1, al beneficio della necessaria autorizzazione ad agire (doc. F),

ha convenuto in giudizio AO 1 innanzi alla Pretura del Distretto di Lugano,

sezione 1, per ottenerne la condanna al pagamento di CHF 200'000.- e di EUR

190'000.-, importi a cui andavano aggiunti - nonostante ciò sia stato indicato

solo nei considerandi - gli interessi al 5% dal 12 gennaio 2018. Egli, in

sintesi, ha preteso la restituzione dei finanziamenti da lui effettuati alla

controparte nella sua qualità di azionista all’80%.

La convenuta si è

integralmente opposta alla petizione, osservando in particolare come nell’ambito

degli accordi del 28 luglio 2015 l’attore avesse trasferito a J__________ M__________

anche l’80% delle azioni e la sua posizione di creditore della società (tesi che

è stata prontamente contestata dalla controparte).

3. Esperita

l’istruttoria di causa e raccolti gli allegati conclusivi delle parti, il

Pretore, con decisione 3 agosto 2020, ha respinto la petizione, ponendo la

tassa di giustizia e le spese, complessivamente di CHF 9’000.-, a carico dell’attore,

tenuto altresì a rifondere alla controparte CHF 14’500.- per ripetibili.

Il giudice di prime

cure ha in sostanza ritenuto che a quel momento l’attore e J__________ M__________

avessero effettivamente perfezionato, ancorché non in forma scritta o verbale

ma solo per atti concludenti, un accordo volto al trasferimento dal primo alla

seconda della posizione di creditore della convenuta.

4. Con l’appello 14

settembre 2020 che qui ci occupa, avversato dalla convenuta con risposta 3

novembre 2020, l’attore ha chiesto di riformare il querelato giudizio nel senso

di accogliere la petizione, protestando spese e ripetibili di entrambe le sedi.

Oltre ad aver

censurato le particolari circostanze in base alle quali il primo giudice aveva ritenuto

provato l’avvenuto perfezionamento per atti concludenti di un contratto di

cessione tra lui e J__________ M__________, egli ha evidenziato che quest’ultimo

accordo sarebbe stato in ogni caso nullo per vizio di forma non essendo stato

concluso per scritto (art. 165 cpv. 1 CO).

5. Nel caso concreto, anche

laddove si volesse ammettere l’esistenza di una controversia di carattere

internazionale - stante la cittadinanza italiana dell’attore (cfr. doc. 2, 4,

5, 6 e 7), che nell’occasione risultava però aver inizialmente agito per il

tramite della fiduciaria svizzera S__________ (cfr. doc. A, B, C e 13) -

sarebbe in ogni caso incontestata e incontestabile l’applicabilità del diritto

svizzero, visto che al momento dei fatti, tra il marzo e il dicembre 2014, tutte

le parti intervenute avevano la loro dimora abituale rispettivamente sede in

Svizzera (art. 117 cpv. 1 e 2 LDIP) e meglio a __________ (per l’attore e la

fiduciaria S__________ a cui egli aveva fatto capo, cfr. doc. A, B e C; per la

convenuta, cfr. doc. D).

6. Giusta l’art. 312 CO

il mutuo è un contratto, per il quale il mutuante si obbliga a trasferire al

mutuatario la proprietà di una somma di denaro o di altre cose fungibili e

quest’ultimo a restituirgli cose della stessa specie in eguale qualità e

quantità.

Per giurisprudenza

invalsa, chi procede in causa per ottenere la restituzione di un importo mutuato

deve provare non solo l’avvenuta consegna del denaro ma anche la conclusione di

un contratto di mutuo e, di conseguenza, l’obbligo di restituzione del mutuatario

che ne deriva (DTF 83 II 209 consid. 2, 144 III 93 consid. 5.1.1; TF

4A_600/2018 del 1° aprile 2019 consid. 5.1).

7. Per la convenuta, a

prescindere dalla bontà delle argomentazioni addotte dal giudice di prime cure

(questioni che verranno trattate nel prossimo considerando), la petizione

avrebbe in ogni caso dovuto essere respinta già per il fatto che l’attore non

aveva dimostrato né che l’importo mutuato ammontasse ai CHF 200'000.- e ai EUR

190'000.- da lui richiesti in causa, né che quelle somme le fossero state

consegnate.

La censura dev’essere

disattesa. Essa è innanzitutto irricevibile in ordine, essendo stata formulata

per la prima volta solo in sede conclusionale (art. 229 cpv. 1 e 2 e

contrario e 232 CPC). Essa sarebbe stata comunque destinata all’insuccesso

anche nel merito: la convenuta non ha in effetti contestato nella risposta

l’argomentazione addotta dall’attore a p. 1 della petizione secondo cui “il

signor AP 1 ha messo a disposizione della AO 1 … gli importi di complessivi CHF

200'000.- ed EUR 190'000.- a titolo di prestito”; la messa a disposizione

della convenuta da parte dell’attore di questi importi a titolo di mutuo è inoltre

dimostrata dalle ammissioni della stessa convenuta (cfr. risposta p. 3 seg.,

secondo cui a B__________ __________ e a J__________ __________ “fu spiegato

che si trattava di azioni al portatore, a suo tempo sottoscritte

fiduciariamente da S__________ (in realtà da società messe a disposizione di S__________,

cfr. il mandato conferito da AO 1 a S__________ __________, allegato quale doc.

13, il successivo atto pubblico di aumento di capitale della AO 1 CHF 20'000.-

a CHF 100'000.-, doc. 14 e, per quanto riguarda l’ulteriore immissione di mezzi

finanziari da parte di AP 1, la convenzione fiduciaria con aggiunta, qui allegate

quali doc. 15 [= doc. B] e doc. 16 [= doc. C])”) e dalle

testimonianze di M__________ G__________ (p. 1 seg., il quale ha dichiarato, senza

invero aver motivato la sua conclusione, che gli importi mutuati sarebbero però

stati solo di CHF 100'000.- e EUR 190'000.-) e di O__________ R__________ (p. 5,

secondo cui i doc. A, B e C “mi dicono qualcosa perché AO 1 è arrivata come

forma giuridica ancora di Sagl e poi è stata trasformata in SA. C’è dunque

stato il versamento del capitale sociale, e questi soldi sono serviti per finanziare

Fatti

i flussi: gli 80k erano per l’aumento di capitale e il restante erano per la

ristrutturazione e l’allestimento dell’attività … Il nome del mutuante sui doc.

A, B, C è AP 1”); nel bilancio al 31 dicembre 2014 della convenuta (cfr.

doc. 10) era oltretutto stato esposto un “debito verso azionista”, che a

quel tempo era pacificamente l’attore, di ben CHF 466'191.01 (ritenuto che dall’istruttoria

è risultato che questa voce passiva, poi aumentata al 31 dicembre 2015 a CHF

589'391.01, corrispondeva proprio ai “soldi con cui è stata finanziata

questa attività, ossia i soldi figuranti sui doc. A, B, C”, cfr. teste O__________

R__________ p. 6).

8. L’attore ha invece ragione

a censurare siccome errata l’argomentazione pretorile secondo cui nell’ambito

degli accordi conclusi il 28 luglio 2015 tra lui e J__________ M__________ sarebbe

stato validamente perfezionato un accordo volto al trasferimento dal primo alla

seconda della posizione di creditore della convenuta.

8.1. Innanzitutto si

osserva che le circostanze che avevano indotto il giudice di prime cure a

ritenere che tra l’attore e J__________ M__________ fosse allora venuto in essere

per atti concludenti anche un accordo in tal senso (e, prima ancora, un accordo

volto al trasferimento dal primo alla seconda della posizione di azionista della

convenuta) non sono in realtà ancora sufficienti.

8.1.1. Il Pretore ha dapprima

evidenziato che ciò s’imponeva in considerazione del fatto che l’accordo formalizzato

nei doc. 4 e 7 era oggettivamente assai vantaggioso per l’attore, che

acquistava così la proprietà esclusiva di un appartamento di significativo

valore (di CHF 1'620'000.-, cfr. doc. 2) e diveniva pure l’esclusivo titolare

di un conto bancario avente allora un saldo importante (di CHF 187'718.-, cfr. doc.

rich. III°), ritenuto che il fatto che egli diventasse pure l’esclusivo

debitore del mutuo ipotecario non costituiva per lui un aggravio aggiuntivo,

essendo già in precedenza debitore solidale di quel debito.

Quest’argomentazione

dev’essere relativizzata già per il fatto che l’accordo allora formalizzato in

realtà non era poi così vantaggioso per l’attore (e comunque in nessun caso

raggiungeva l’esposizione passiva che la convenuta aveva nei suoi confronti,

che al 31 dicembre 2014 era già di CHF 466'191.01, cfr. doc. 10): dal fatto che

egli sia divenuto proprietario dell’ulteriore 50% dell’appartamento, del valore

complessivo di CHF 1'620'000.- (non avendo la convenuta spiegato perché

l’accertamento in tal senso del Pretore sarebbe stato errato e il suo valore sarebbe

stato pari ad almeno CHF 2'600'000.-), e si sia assunto anche il relativo 50%

del debito ipotecario complessivamente di CHF 1'300'000.- (cfr. doc. rich. III°),

di cui era già debitore solidale, risulta in effetti un vantaggio, per lui, di soli

CHF 160'000.-; mentre dal solo fatto che l’attore e P__________ C__________

fossero titolari di un conto bancario cointestato con un saldo di CHF 187'718.-

(cfr. doc. rich. III°) non si può ancora evincere se e in che misura internamente

il denaro appartenesse all’uno, all’altra o a entrambi (cfr. Lombardini, Droit bancaire suisse, 2ª

ed., p. 339; Guggenheim/Guggenheim,

Les contrats de la pratique bancaire suisse, 5ª ed., p. 533 seg.), e comunque,

se si volesse ammettere che esso apparteneva a ciascuno di loro in ragione del

50% (come riportato nella dichiarazione fiscale di P__________ C__________,

cfr. doc. II° rich.), l’ulteriore vantaggio dell’attore sarebbe stato limitato

ad altri CHF 93'859.-. Ma soprattutto quest’argomentazione non tiene conto del

fatto che quell’accordo era stato concluso dopo che l’attore, oltre ad aver già

finanziato in modo importante la vita in comune con P__________ C__________ assumendosi

tra l’altro le spese mediche di quest’ultima di almeno EUR 150'000.- (cfr. suo

interrogatorio p. 1 seg.), aveva “contribuito in modo importante

all’acquisto dei beni rientranti nell’asse ereditario” di lei (risposta p.

2) e meglio nel senso che “sia la liquidità per l’acquisto della proprietà

immobiliare sia il denaro depositato presso il __________ provenivano

esclusivamente dagli averi” di lui (cfr. appello punto 1 p. 3, ritenuto

che, riferendosi a quel punto del gravame, la convenuta, pur avendo avuto da

ridire su altre questioni, non ha però censurato tale assunto, aggiungendo anzi

che “il resto è esatto”, cfr. risposta all’appello p. 2) e aveva pure contribuito

al mantenimento di B__________ D__________ e J__________ M__________ (cfr.

duplica p. 4), tant’è che la convenuta ha dovuto ammettere che “il AP 1 è

stato generoso con l’ex compagna P__________ C__________, così come con i figli

di lei” (cfr. risposta all’appello p. 3), circostanze queste che sarebbero idonee

a far ritenere “equilibrato” il contenuto dell’accordo allora formalizzato.

8.1.2. A sostegno della sua

argomentazione il Pretore ha altresì evidenziato il fatto che l’intero

pacchetto azionario della convenuta fosse stato trapassato fisicamente a J__________

M__________, il fatto che la fiduciaria S__________ avesse riconosciuto a

quest’ultima la qualità di azionista esclusiva e di creditrice della stessa (cfr.

doc. 9; cfr. pure testi M__________ G__________ e O__________ R__________), il

fatto che l’attore avesse in seguito dichiarato di “aver cambiato idea” riguardo

alla cessione a J__________ M__________ dell’ “intero pacchetto AO 1”

ossia delle azioni e delle somme immesse nella società (cfr. testi S__________ L__________

e Si__________ L__________) nonché il fatto che l’attore fosse stato silente

riguardo ai capitali versati alla convenuta, da lui mai rivendicati prima di

questa causa.

Nemmeno queste

circostanze sono però convincenti.

Il fatto che la fiduciaria

S__________ possa aver pensato che J__________ M__________, in possesso di

tutte le azioni, era divenuta proprietaria dell’intero pacchetto azionario

Considerandi

della convenuta, tanto da darne atto prima nella dichiarazione fiscale di J__________

M__________ (doc. 9) e da accettare poi una convenzione di postergazione all’indirizzo

della convenuta allestita da quest’ultima (doc. 11), è in realtà privo di

rilevanza. Sentiti in qualità di testimoni, i responsabili della fiduciaria M__________

G__________ (p. 3 seg.) e O__________ R__________ (p. 6 seg.) non hanno in

effetti spiegato sulla base di quali considerazioni la loro società sia giunta

a una tale conclusione (in tal senso pure teste S__________ L__________ p. 10

seg.).

Il fatto che, nel corso di

una discussione alla presenza tra gli altri di S__________ L__________, rispettivamente

in occasione di una telefonata con Si__________ L__________, l’attore possa

aver dichiarato di “aver cambiato idea” con riferimento alla convenuta, il

che significava implicitamente che in precedenza la sua “idea” sarebbe

stata diversa, non è invece di per sé contestato. Contestato è però il tema in

merito al quale l’attore si sarebbe espresso in quei termini: se in effetti egli

aveva dichiarato di non essersi allora riferito alla cessione della proprietà

della convenuta ma piuttosto alla gestione della stessa e meglio al fatto che “con

una quota di minoranza la signora M__________ era AU [N.d.R.: ruolo

questo che P__________ C__________ aveva assunto fino alla sua morte] e aveva

la gestione della società” (cfr. suo interrogatorio p. 3), per il teste S__________

L__________ costui si era invece riferito alla questione di sapere a chi

appartenesse la convenuta (p. 10 seg.) rispettivamente per la teste Si__________

L__________ si era riferito alla questione di sapere chi fosse il proprietario

della clinica o più in generale della convenuta (p. 6 segg.). In tali

circostanze, ammesso e non concesso che il cambiamento di “idea” dell’attore

- che invero non è stato preteso sia stato un vero e proprio cambiamento nella

sua “posizione giuridica” - non fosse riferito al tema della gestione della

convenuta ma alla questione della proprietà (ossia alla posizione di azionista)

della stessa, resterebbe in ogni caso il fatto che da queste sole risultanze

istruttorie non si può ancora concludere che esso riguardasse anche la

posizione di creditore della società.

Quanto al fatto che

l’attore sarebbe stato silente riguardo ai capitali versati alla convenuta e

non avrebbe mai rivendicato nulla prima di questa causa, basti rilevare che la

convenuta ha in realtà ammesso che egli aveva messo in atto tali iniziative già

“a partire dal 2017” (cfr. risposta all’appello p. 5 seg.).

8.1.3

D’altronde se, come preteso

dalla convenuta, l’intenzione dell’attore e di J__________ M__________ fosse

stata anche quella di trasferire dal primo alla seconda la posizione di creditore

(e, prima ancora, di trasferirle la posizione di azionista) della convenuta,

non si vede proprio per quale motivo, visto che in quel periodo quelle parti (e

anche B__________ D__________) andavano perfettamente d’accordo e quel 28

luglio 2015 avevano dovuto recarsi (assieme a B__________ D__________) presso

l’avv. PA 1 per formalizzare gli accordi tra loro intercorsi, non abbiano ritenuto

di dire nulla a quest’ultimo a tale proposito e soprattutto si siano limitati a

fargli allestire e a sottoscrivere i doc. 4 e 7 (rispettivamente B__________ D__________

e J__________ M__________ il doc. 8).

8.2

È in ogni caso

incontestabile che l’accordo volto al trasferimento dall’attore a J__________ M__________

della posizione di creditore della convenuta, laddove per ipotesi fosse stato

effettivamente concluso, avrebbe costituito in diritto un vero e proprio contratto

di cessione, e che lo stesso, per essere valido, avrebbe pertanto dovuto essere

concluso nella forma scritta (art. 165 cpv. 1 CO, applicabile alla fattispecie

in virtù dell’art. 145 cpv. 1 e 3 LDIP), che in concreto tuttavia non è stata osservata

(la convenuta non avendo per altro censurato l’assunto pretorile secondo cui lo

stesso sarebbe stato perfezionato per atti concludenti).

In questa sede la

convenuta ha invero sostenuto che quell’accordo non avrebbe avuto per oggetto

la cessione della posizione di creditore della convenuta, ma “il subingresso

di J__________ M__________ nella posizione di AP 1 quale fiduciante (doc. A, B,

C) azionista e finanziatore di AO 1” aggiungendo che quel subingresso “non

richiedeva la firma di un contratto di cessione in forma scritta” e “fu

attuato proprio dal fiduciario … signor M__________ G__________ di S__________ __________,

su incarico dello stesso AP 1” (cfr. risposta all’appello p. 4), ma essa non

può essere seguita. Il fatto che per la sottoscrizione del capitale sociale

della convenuta e del suo successivo aumento l’attore abbia agito tramite la fiduciaria

S__________ (doc. A, B e C) non toglie in effetti che azionista della società,

ovvero proprietario delle relative azioni al portatore così sottoscritte, sia poi

pacificamente divenuto lui stesso (nei doc. A, B e C era del resto stato

pattuito che “dopo l’avvenuta iscrizione a registro di commercio della

costituzione della società, il fiduciario rimetterà le azioni da lui

sottoscritte in virtù della presente convenzione al fiduciante ed il presente

contratto si riterrà automaticamente estinto”), il quale in seguito ne aveva

tra l’altro disposto, tenendo per sé l’80% del pacchetto azionario e donando il

20% dello stesso a P__________ C__________ (cfr. supra consid. 1 e 7). Analoghe

considerazioni possono essere fatte anche per la posizione di creditore della

convenuta, che anche in questo caso, nonostante l’attore abbia agito tramite la

fiduciaria S__________ (doc. A, B e C), è poi pacificamente passata a

quest’ultimo (nei doc. A, B e C era del resto stato pattuito che “dopo l’avvenuta

iscrizione a registro di commercio della costituzione della società, il

fiduciario rimetterà le azioni da lui sottoscritte in virtù della presente

convenzione al fiduciante ed il presente contratto si riterrà automaticamente

estinto”, fermo restando che nel doc. A era stato pure aggiunto che il

fiduciario “metterà a disposizione del fiduciante la documentazione

attestante il finanziamento terzi”) (cfr. supra consid. 1 e 7). In

tali circostanze, visto che il contratto fiduciario tra l’attore e la

fiduciaria S__________ avente per oggetto le prestazioni di cui ai doc. A, B e

C era stato adempiuto nel senso sopra ricordato e si era così automaticamente estinto,

non si può assolutamente ritenere che la posizione di azionista e di creditore

della convenuta fosse ancora rimasta in capo al “fiduciante azionista e

finanziatore” e non invece alla persona fisica dell’attore e che dunque la

modifica della posizione di creditore della convenuta avrebbe necessitato, anziché

di una cessione in forma scritta, solo di un trasferimento della persona del “fiduciante”,

non sottoposto ad esigenza di forma.

9.

Ne discende, in accoglimento della petizione e dell’appello,

che la convenuta dev’essere condannata al pagamento di CHF 200'000.- e di EUR

190'000.- oltre interessi al 5% dal 12 gennaio 2018, data dell’istanza di

conciliazione (cfr. doc. F), che costituisce la prima valida interpellazione

agli atti.

Le

spese giudiziarie di entrambe le sedi, calcolate sulla base del valore

litigioso di CHF 200'000.- e di EUR 190'000.-, vengono attribuite in base alla

rispettiva soccombenza delle parti (art. 106 cpv. 1 CPC).

Dispositivo

Per questi motivi,

richiamati gli art. 106 CPC e la LTG

decide:

I. L’appello 14 settembre 2020 di AP 1 è accolto. Di conseguenza la decisione 3 agosto 2020 della Pretura del Distretto di

Lugano, sezione 1, è così

riformata:

1. La petizione è accolta.

§

Di conseguenza AO 1 è condannata a pagare a AP 1 CHF 200'000.- e

EUR 190'000.- oltre interessi al 5% dal 12 gennaio 2018.

2. La tassa di giustizia

e le spese, di complessivi CHF 9’000.-, sono poste a carico della convenuta,

che rifonderà all’attore CHF 14’500.- per ripetibili.

II. Le

spese processuali della procedura d’appello di CHF 10’000.- sono poste a carico

dell’appellata, che rifonderà all’appellante CHF 8’000.- per ripetibili.

III. Notificazione:

-

-

Comunicazione alla Pretura

del Distretto di Lugano, sezione 1

Per

la seconda Camera civile del Tribunale d’appello

Il

presidente Il

vicecancelliere

Rimedi

giuridici

Nelle

cause a carattere pecuniario con un valore litigioso superiore a CHF 30'000.- è

dato ricorso in materia civile al Tribunale federale, 1000 Losanna 14, entro 30

giorni dalla notificazione del testo integrale della decisione (art. 100 cpv. 1

LTF).