72.2008.51

Funzionario di banca commette ripetuta truffa per mestiere (e reati connessi) per complessivi fr. 2,5 mio circa. Procedura abbreviata. Attenuazione della pena per lungo tempo trascorso e violazione de

12 settembre 2008Italiano24 min

Source ti.ch

Fatti

2. abuso

di un impianto per l'elaborazione di dati, ripetuta

qualificata, siccome commessa per mestiere, avendo egli agito a scadenze più o meno regolari, durante un lasso

di tempo di oltre tre anni nella sua qualità di funzionario attivo nel settore

documentario e quindi nel settore merci, dapprima presso __________ e quindi,

dopo la fusione del 1998, presso la PC 1,

per avere,

agendo singolarmente ed in più occasioni,

al fine di procacciare a se e ad altri un indebito profitto,

servendosi in modo abusivo ed indebito del

sistema informatico della Banca,

ripetutamente influito su un processo elettronico

di trasmissione di dati provocando per mezzo dei risultati erronei così

ottenuti il trasferimento indebito di attivi per un ammontare complessivo di almeno

CHF 923'274.30,

in specie

per avere,

2.1. disposto il trasferimento di attivi a favore di conti terzi:

2.1.1. ai danni del cliente __________, nel periodo 01.10.1997 -

21.12.1999, effettuato 10 bonifici illeciti per un importo complessivo

di CHF 148’860.00, e più precisamente:

Data

Conto

Mon

Controvalore in CHF del

bonifico

Osservazioni

09.10.1997

EUR

CHF 6'340.00

Bonifico

a favore del conto __________

DEM

7'760.05

24.10.1997

DEM

CHF 4'850.00

Bonifico

a favore del Cque: __________ DEM 5'900

29.10.1997

EUR

CHF 18'400.00

Bonifico

a favore: __________ / Beneficiaria: __________ moglie di A__________ FRF

80'000

16.12.1997

EUR

CHF 29'000.00

Bonifico

a favore: __________ / Beneficiario: A__________

FRF

120'000

09.01.1998

EUR

CHF 8'700.00

Bonifico

a favore del Cque: __________

EUR

5'500

27.03.1998

EUR

CHF 30'000.00

Bonifico

a favore del Cque: __________ CHF 30'000.00 Copertura interessi passivi

05.05.1998

EUR

CHF 12'800.00

Bonifico

a favore del Cque: __________

EUR

8'000

19.05.1998

DEM

CHF 1'550.00

Bonifico

a favore del Cque: __________ DEM 1'900

21.12.1998

EUR

CHF 23'000.00

Bonifico

a favore del Cque: __________ e Cque __________ CHF 23'000 Copertura

interessi passivi

22.03.1999

EUR

CHF 14'220.00

Bonifico

a favore del Cque: __________ e Cque __________

CHF

14'220 Copertura interessi passivi

TOTALE

CHF 148’860.00

2.1.2. ai danni del cliente __________, nel periodo 24.10.1996 -

25.06.1999, effettuato 24 bonifici illeciti per un importo complessivo

di CHF 380’053.40, e più precisamente:

Data

Conto

Mon

Controvalore in CHF del

bonifico

Osservazioni

24.10.1996

DEM

CHF 8'000.00

Bonifico

a favore: __________

CHF

8'000

15.07.1997

DEM

CHF 5'000.00

Bonifico

a favore: __________ e __________ CHF 5'000 Copertura interessi passivi

17.07.1997

EUR

CHF 11'300.00

Bonifico

a favore: __________ USD 7'627.11

17.07.1997

DEM

CHF 5'000.00

Bonifico

a favore: __________ USD 3'312.37

24.10.1997

DEM

CHF 30'000.00

Bonifico

a favore: __________ e __________ CHF 30'000 Copertura interessi passivi

12.11.1997

DEM

CHF 11'900.00

Bonifico

a favore: __________ EUR 7'513.99

03.12.1997

USD

CHF 11'900.00

Bonifico

a favore: __________ EUR 7'522.19

09.01.1998

EUR

CHF 27'000.00

Bonifico

a favore: __________ e __________ CHF 27'000 Copertura interessi passivi

29.01.1998

USD

CHF 28'300.00

Bonifico

a favore: __________ / A__________ FRF 115'000

09.04.1998

USD

CHF 46'400.00

Bonifico

a favore: __________ Anstalt

20.04.1998

USD

CHF 14'500.00

Bonifico

a favore: __________

27.04.1998

USD

CHF 14'500.00

Bonifico

a favore: __________

26.06.1998

ITL

CHF 26'640.00

Bonifico

a favore: __________ EUR 15'900

26.06.1998

USD

CHF 27'000.00

Bonifico

a favore: __________ e __________ CHF 27'000 Copertura interessi passivi

07.09.1998

USD

CHF 8'700.00

Bonifico

a favore: __________ Anstalt

18.09.1998

USD

CHF 17'250.00

Bonifico

a favore: __________ DEM 21'000

25.09.1998

DEM

CHF 4'000.00

Bonifico

a favore: __________ e __________ CHF 4'000 Copertura interessi passivi

21.10.1998

DEM

CHF 19'960.00

Bonifico

a favore: __________ DEM 24'500

06.11.1998

DEM

CHF 3'260.00

Bonifico

a favore: __________ CHF 3'260

19.01.1999

USD

CHF 15'000.00

Bonifico

a favore: __________ EUR 9'480

22.03.1999

DEM

CHF 5'654.90

Bonifico

a favore: __________ e __________

CHF

5'654.90

Copertura

interessi passivi

22.03.1999

USD

CHF 7'252.50

Bonifico

a favore: __________ e __________

CHF

7'252.50 Cop. int. passive

15.04.1999

USD

CHF 13'200.00

Bonifico

a favore: __________ USD 9'000

25.06.1999

USD

CHF 18'336.00

Bonifico

a favore: __________ e __________

CHF

18'336

Copertura interessi passivi

TOTALE

CHF 380'053.40

2.1.3. ai danni del cliente __________, nel periodo 23.09.1996 -

01.07.1998, effettuato 5 bonifici illeciti per un importo complessivo di

CHF 53’290.00, e più precisamente:

Data

Conto

Mon

Controvalore in CHF del

bonifico

Osservazioni

23.09.1996

EUR

CHF 3'550.00

Bonifico

a favore: __________

copertura parziale prelevamento del 23.09.1996 di EUR 7'138.22

02.10.1997

EUR

CHF 11'100.00

Bonifico

a favore: __________ a copertura parziale prelevamento del 02.10.1997 di USD

31'155

16.02.1998

EUR

CHF 7'900.00

Bonifico

a favore: __________ a copertura parziale prelevamento del 16.02.1998 di EUR

12'622.28

05.05.1998

EUR

CHF 4'800.00

Bonifico

a favore __________ a copertura parziale bonifico del 06.05.1998 di USD

32'000

01.07.1998

__________

EUR

CHF 25'940.00

Bonifico

a favore __________

ITL

30'517'681

TOTALE

CHF 53'290.00

2.1.4. ai danni del cliente __________, nel periodo 17.07.1997 -

21.12.1998, effettuato 11 bonifici illeciti per un importo complessivo

di CHF 170’570.00, e più precisamente:

Data

Conto

Mon

Controvalore in CHF del

bonifico

Osservazioni

17.07.1997

USD

CHF 17'800.00

Bonifico

a favore __________

USD

12'000

09.01.1998

USD

CHF 9'400.00

Bonifico

a favore __________

EUR

5'907.62

09.01.1998

EUR

CHF 6'300.00

Bonifico

a favore __________

EUR

4'000

29.01.1998

USD

CHF 5'620.00

Bonifico

a favore __________

USD

3'800

21.04.1998

USD

CHF 14'500.00

Bonifico

a favore __________

USD

10'000

06.05.1998

USD

CHF 46'400.00

Bonifico

a favore __________

USD

32'000

24.08.1998

EUR

CHF 22'800.00

Bonifico

a favore __________

EUR

14'000

25.08.1998

USD

CHF 7'000.00

Bonifico

a favore __________

EUR

4'300

25.09.1998

EUR

CHF 22'000.00

Bonifico

a favore __________ e __________

CHF

22'000

copertura

interessi passivi

06.11.1998

EUR

CHF 8'480.00

Bonifico

a favore __________

CHF

8'480

21.12.1998

EUR

CHF 10'270.00

Bonifico

a favore __________

EUR

6'500

TOTALE

CHF 170'570.00

2.2. disposto

il trasferimento indebito di attivi nell’ambito della medesima relazione:

2.2.1. ai

danni del cliente __________, nel periodo 11.12.1995 - 27.11.1998, effettuato 6

trapassi per un importo complessivo di CHF 69’200.90, e più

precisamente:

Data

Conto

Mon

Controvalore in CHF del

trapasso

Osservazioni

11.12.1995

__________

EUR

CHF 14'000.00

Trapasso

al conto: __________

copertura del prelevamento contanti del 07.12.1995 di

CHF

14'000

28.10.1996

__________

EUR

CHF 10'000.00

Trapasso

al conto: __________

copertura parziale del prelevamento contanti del 24.10.1996 di

CHF

20'000

25.11.1996

__________

EUR

CHF 5'400.00

Trapasso

al conto: __________ a copertura parziale del prelevamento del 21.11.1996 di

CHF

16'000

25.11.1996

DEM

CHF 9'620.90

Trapasso

al conto: __________ a copertura parziale del prelevamento del 21.11.1996 di

CHF

16'000

21.07.1997

EUR

CHF 5'180.00

Trapasso

al conto: __________ USD 3'500

copertura parziale del prelevamento contanti del 17.07.1997 di

USD

34'000

27.11.1998

__________

EUR

CHF 25'000.00

Trapasso

al conto: __________ a copertura parziale del prelevamento contanti del

26.11.1998 di

CHF

35'000

TOTALE

CHF 69'200.90

2.2.2. ai danni del cliente __________, il 27.05.1998, effettuato 1

trapasso dell’importo di CHF 8’220.00, e più precisamente:

Data

Conto

Mon

Controvalore in CHF del

trapasso

Osservazioni

27.05.1998

__________

ITL

CHF 8'220.00

Trapasso

al conto: __________ a copertura del prelevamento contanti del 20.05.1998 di

DEM

18'237.10

2.2.3. ai danni del cliente __________, nel periodo 26.09.1996 -

08.05.1998, effettuato 3 trapassi per un importo complessivo di CHF

93’080.00, e più precisamente:

Data

Conto

Mon

Controvalore in CHF del

trapasso

Osservazioni

26.09.1996

__________

USD

CHF 3'080.00

Trapasso

al conto __________ EUR 2'000

a copertura parziale del prelevamento contanti del 23.09.1996 di

EUR

7'138.22

06.10.1997

EUR

CHF 34'800.00

Trapasso

al conto __________

USD

24'000

a copertura parziale prelevamento contanti del 02.10.1997 di

USD

31'155

08.05.1998

EUR

CHF 55'200.00

Trapasso

al conto: __________ USD 38'098.35

a copertura parziale del bonifico del 06.05.1998 di

USD

32'000

TOTALE

CHF 93'080.00

fatti avvenuti a __________

nelle circostanze di tempo indicate;

reato previsto

dall'art. 147 cpv. 1 e 2 CPS;

3. amministrazione

infedele

qualificata

siccome commessa nella sua qualità di funzionario di banca e quindi per legge e

per contratto tenuto a curare gli interessi della Banca e dei clienti,

per avere,

allo scopo di procacciare ad A__________ un

indebito profitto,

contravvenendo scientemente alle disposizioni

dell'Istituto che vietano la concessione di prestiti e linee di credito in

difetto di garanzie reali,

operando all’insaputa degli organi della Banca,

anche mediante l’indebita messa a pegno di relazioni terze come pure mediante

indebiti accrediti effettuati da ignari clienti terzi,

ripetutamente e sistematicamente danneggiato il

patrimonio della Banca cagionando in tal modo un danno totale per di almeno CHF

919'089.45

e meglio per aver autorizzato personalmente 26

prelevamenti contate effettuati nel periodo 21.12.1993 – 12.06.1997 a

debito delle relazioni __________ e __________ intestate ad A__________ per un

importo complessivo di almeno CHF 919'089.45, più precisamente:

Data

Conto

Mon

Controvalore in CHF del

prelevamento

Osservazioni

21.12.1993

CHF

CHF 26'436.00

22.12.1993

CHF

CHF 3'500.00

11.01.1994

CHF

CHF 32'000.00

17.03.1994

CHF

CHF 55'000.00

25.05.1994

CHF

CHF 51'808.00

Cambiati in ITL 20'000'000

20.07.1994

CHF

CHF 6'825.60

ITL 8'000'000

27.10.1994

CHF

CHF 50'000.00

27.10.1994

CHF

CHF 6'400.00

16.11.1994

CHF

CHF 21'875.20

Cambiati in ITL 18'000'000

12.01.1995

CHF

CHF 30'500.00

17.02.1995

CHF

CHF 51'000.00

19.05.1995

CHF

CHF 46'739.90

ITL 63'800'000

16.06.1995

CHF

CHF 45'000.00

22.06.1995

CHF

CHF 20'000.00

21.09.1995

CHF

CHF 28'985.20

ITL 40'000'000

05.10.1995

CHF

CHF 53'000.00

15.12.1995

CHF

CHF 55'000.00

07.03.1996

CHF

CHF 26'000.00

04.06.1996

CHF

CHF 35'000.00

10.09.1996

CHF

CHF 16'734.15

ITL 20'500'000

24.09.1996

CHF

CHF 95'000.00

20.11.1996

CHF

CHF 32'201.20

ITL 38'000'000

26.03.1997

CHF

CHF 30'219.40

Cambiati in ITL 18'000'000

07.05.1997

CHF

CHF 29'900.00

14.05.1997

CHF

CHF 39'964.80

in relazione con prelevamento di ITL

46'000'000

12.06.1997

CHF

CHF 30'000.00

TOTALE

CHF 919'089.45

fatti avvenuti a __________

nelle circostanze di tempo indicate;

reato previsto

dall'art. 158 cifra 2 CPS;

4. falsità

in documenti, ripetuta

per avere,

allo scopo di procacciarsi un indebito profitto e

al fine di nascondere ai clienti e agli organi di controllo della Banca le

malversazioni indicate nei punti precedenti,

ripetutamente:

4.1. falsificato

la firma dei titolari delle relazioni bancarie così come indicato ai punti

1.1.1., 1.1.2., 1.1.3. e 1.1.4. del presente atto di accusa;

4.2. simulato

e allestito falsi ordini di bonifico telefonici così come indicato ai punti

1.2.1., 1.2.2., 1.2.3. e 1.2.4. del presente atto di accusa;

4.3. simulato

e allestito falsi ordini di bonifico telefonici relativi alla vendita di titoli

e di trapassi interni così come indicato ai punti 1.3.1., 1.4.1. e 1.4.2. del

presente atto di accusa;

nonché nel seguente ulteriore caso:

4.4. dal

17.10.1994 al 10.05.2000, nell’intento di garantire la crescente esposizione

della relazione __________ appartenente ad A__________, ripetutamente posto a

pegno la relazione __________ mediante la ripetuta falsificazione della firma

del titolare della medesima relazione che la poneva inconsapevolmente quale

garante dell’esposizione della relazione __________ che da CHF 320'000.00 del

17.10.1994 è passata a CHF 1'450'000.00 il 10.05.2000.

4.5. il

16.06.1998, falsificato la firma di __________ sull’atto di pegno costituito a

favore del conto __________ intestato alla __________ Anstalt che faceva capo a

__________ con appunto la messa a pegno del conto __________ intestato a __________;

4.6. il

03.07.1998, falsificato la firma di __________ sull’atto di pegno costituito a

favore del conto __________ intestato a __________ con appunto la messa a pegno

del conto __________ intestato a __________;

fatti avvenuti a __________

nelle circostanze di tempo indicate;

reato previsto

dall'art. 251 cifra 1 CPS;

5. ripetuta

soppressioni di documenti

per avere,

a __________, tra l’aprile 1993 ed il marzo 2001,

al fine di procacciare a sé e ad altri un indebito profitto rispettivamente per nuocere al patrimonio altrui,

ripetutamente sottratto ed occultato ai clienti e

agli organi di controllo della Banca i vari documenti attestanti le

malversazioni indicate nei punti da 1. a 4. del presente atto di accusa e meglio:

5.1. in

relazione alle malversazioni di cui ai punti 1. e 2. del presente atto di

accusa, i vari giustificativi relativi alle varie operazioni di

prelevamento/bonifico in cui aveva falsificato la firma rispettivamente

allestito fittizi ordini di bonifico/trasferimento di attivi, vendita titoli e

di trapassi interni di attivi;

5.2. in

relazione alle malversazioni di cui al punto 1.2.1. del presente atto di

accusa, della mappetta relativa alla concessione dl credito documentario alla

società __________ SA

fatti avvenuti a __________

nelle circostanze di tempo indicate;

reato previsto dall'art.

254 cpv. 1 CPS;

e meglio come descritto nell'atto d'accusa

52/2008 del 28.4.2008, emanato dal procuratore pubblico e contemplanti le seguenti

proposte 1. AC

1 è dichiarato autore

colpevole dei reati a lui ascritti,

come sopra.

Considerandi

2.

Di conseguenza AC 1 è condannato alla pena detentiva di 24

(ventiquattro) mesi (art. 40 e seg. CP).

L'esecuzione della pena viene sospesa per un

periodo di prova di 4 (quattro) anni (art. 43 CP).

3.

AC 1 è inoltre condannato alla multa di fr. 10'000.00

(diecimila), con l'avvertenza che, in caso di mancato pagamento, la

stessa sarà sostituita con una pena detentiva di giorni 0

(art. 106 cpv. 2 CP).

4.

AC 1 è inoltre condannato al versamento alla parte civile PC 1

dell’importo di fr. 4'549'082.10 a titolo di

risarcimento (art. 208 cpv. 1 lett.b CPPT).

5.

E’ ordinata la confisca del conto no. __________

intestato al MP presso Banca Stato - Lugano sul quale è confluita l’eccedenza

relativa alla vendita all’asta dell’abitazione dell’accusato (CHF 804'533.95),

nonché l’attribuzione di tale importo - dedotto il pagamento di multa, tasse e

spese giudiziarie ma con l’aggiunta degli interessi maturati sul conto - alla

parte civile PC 1 a valere quale parziale risarcimento (art. 70 CP).

6.

E’ pure ordinato il dissequestro e l’attribuzione alla parte

civile PC 1 della relazione nr. __________ intestata all’accusato (saldo

all’11.10.2007 CHF 109'075.00) a valere quale parziale risarcimento (art. 70

CP).

7.

La tassa di giustizia di fr. 5'000.00 e le spese di fr. 3'000.00

sono poste a carico dell’accusato.

8.

Contro

A__________ il procedimento è disgiunto e nei suoi confronti si procede

separatamente (art. 35 cpv. 2 CPPT).

Presenti ▪ Il Procuratore pubblico.

▪ L'accusato

AC 1, assistito dal difensore di fiducia

avv. DF 1

▪ L'avv.

__________, rappresentante della PC 1.

D’accordo le parti, a giustificazione

della pena detentiva proposta, viene riconosciuta l’attenuante del lungo tempo

trascorso e constatata la violazione del principio di celerità. Viene inoltre

considerata la prescrizione delle prime 3 operazioni di cui al punto 1.1.2.

Espleti i pubblici dibattimenti dalle ore

09:30 alle ore 10:05.

Constatato il consenso delle parti alle

proposte in esame;

sentito l'accusato e esaminati gli atti.

Posto dal presidente, con l'accordo delle Parti,

il seguente

quesito - Deve

essere approvato l'atto d'accusa con le relative proposte?

Previo esame del fatto e del diritto,

ritenuta legale e opportuna la procedura abbreviata e considerate fondate e

adeguate le proposte in esame, con le modifiche di cui al dispositivo,

il Presidente risponde in modo parzialmente affermativo al quesito;

richiamati gli art.: 12, 40, 42, 44, 47,

48, 48a, 49, 51, 70, 71, 73, 106, 146 cpv. 1 e 2, 147 cpv. 1 e 2, 158 cfr. 2,

251.

cfr. 1 e 254 cpv. 1 CP;

165.

cpv. 2 e 316a segg. CPP;

29.

cpv. 1 Cost. e 6

n. 1 CEDU;

9.

segg. CPP e 39 TG, sulle spese;

pronuncia 1. L'atto

d'accusa 52/2008 del 28.4.2008 contro AC 1 è approvato, ritenuto lo stralcio

delle prime tre operazioni di cui al punto 1.1.2.

2.

Con

l’accordo delle parti, le proposte di cui all’atto di accusa 52/2008 sono così

modificate:

2.1

AC 1 è

dichiarato autore colpevole dei reati a lui ascritti, come al punto 1. del presente

Dispositivo

dispositivo, con la precisazione che il danno di cui al punto 1.1.2. ammonta a

fr. 398'760.25 e il danno complessivo di cui al punto 1. ad almeno fr.

2'568'931.30.

2.2. Di

conseguenza AC 1, visto il lungo tempo trascorso e constatata la violazione del

principio di celerità, è condannato alla pena detentiva di 24 (ventiquattro)

mesi (art. 40 e seg. CP).

L'esecuzione

della pena viene sospesa per un periodo di prova di 4 (quattro) anni (art. 43

CP).

2.3. AC 1 è

inoltre condannato alla multa di fr. 10'000.00 (diecimila), con l'avvertenza

che, in caso di mancato pagamento, la stessa sarà sostituita con una

pena detentiva di giorni 100 (art. 106 cpv. 2 CP).

2.4. AC 1 è

inoltre condannato al versamento alla parte civile PC 1 dell’importo di fr.

4'549'082.10 a titolo di risarcimento (art. 208 cpv. 1

lett.b CPPT).

2.5. Sul conto

no. __________ intestato al MP presso Banca Stato - Lugano, rispettivamente sul

corrispondente saldo confluito sul conto n. __________ del Tribunale penale cantonale presso Banca Stato - Lugano, limitatamente all’importo di fr. 39'322.-, è mantenuto il

sequestro conservativo a garanzia delle pretese dell’Ufficio di esecuzione e

fallimenti di Mendrisio, come da scritto 29 luglio 2008 dello stesso.

2.6. E’ ordinata

la confisca del conto no. __________ intestato al MP

presso Banca Stato - Lugano sul quale è confluita l’eccedenza relativa alla

vendita all’asta dell’abitazione dell’accusato (CHF 804'533.95),

rispettivamente sul corrispondente saldo confluito sul conto n. __________ del

Tribunale penale cantonale presso Banca Stato - Lugano, nonché l’attribuzione

di tale importo - dedotto l’importo della multa, l’importo di fr. 39'322.- di

cui al punto 2.5. del presente dispositivo e delle tasse e spese giudiziarie,

ma con l’aggiunta degli interessi maturati sul conto - alla parte civile PC 1 a valere quale parziale risarcimento (art. 70 CP), in deduzione dell’importo di cui al punto 2.4.

del presente dispositivo.

2.7. E’ pure

ordinata la confisca e l’attribuzione alla parte civile PC 1 della relazione

nr. __________ intestata all’accusato (saldo all’11.10.2007 CHF 109'075.00) a

valere quale parziale risarcimento (art. 70 CP), in deduzione dell’importo di

cui al punto 2.4. del presente dispositivo.

2.8. La tassa di

giustizia di fr. 5'000.00 e le spese di fr. 3'000.00 sono poste a carico

dell’accusato.

2.9. Contro A__________

il procedimento è disgiunto e nei suoi confronti si procede separatamente (art.

35 cpv. 2 CPPT).

3. La tassa

di giustizia di fr. 200.- e le spese processuali sono poste a carico del

condannato.

4. Questo

giudizio è definitivo.

Intimazione a:

Per la Corte delle assise correzionali

Il presidente La

segretaria

Distinta spese:

Tassa di giustizia fr. 5'200.--

Inchiesta preliminare fr. 3'000.--

Multa fr. 10'000.--

Spese postali,tel.,affr. in blocco fr. 50.--

fr. 18'250.--

===========

Ultimo aggiornamento: 09.05.2026

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