955.0
1 0 . O k t 1 9 9 7 ( S t a n d a 1 . O k t 0 1 v o m o b e r m o b e r 2 2 ) D i e B u n d e s v e r s a m m l u n g d e r S c h w e i z e r i s c h e n E i d g e n o s s e n s c h a f t , t ü t z t a u f d i t i k 1 b i s a t z 1 q u a t e r a t z u n d 6 b i s g e s e A r e l 3 A b s 2 , 3 , 3 4 A b s 2 4 d u n d f a u n g 2 e r B e s v e r s s , n a c h E i n i c h t i n d i t c h a f t d u n d a t 1 7 . J u n i 1 9 9 6 3 s e B o s e s B e s r e s v o m , b e s c h l i e s s t : A r t . 1 4 G n t a n d g e e s i G t z t d i k ä f u n d G d w ä c h i i S i n n n t i k 0 5 b i s D g g e s e s e s e r e e l e B e m p e r e l s e r e m e v o A r e l 3 d S t a f t z u c h ( S t G d i k ä f u n d i u f i n a n z i u n i g g g e s r e s e b e s 5 B ) , e B e m p e r T e r r o r s m s e r m
(GwG)
S i n n n t i k 6 0 q u i n q u i e s a t z 1 S t G u n d
d i S i c h t u n d S f a t i
g g e v o A r e l 2 A b s
B e e r s e l l e r o r l b e
i n a n z c h ä f t n . F
g e s e
A r t . 2 G t u n i c h
g e l s b e r e
1
i G t z i t f ü i n a n z i n t d i ä . D
F
g e s e s e s e l r e r m e r e
i n a n z i n t d i ä i n d : F
2 e r m e r e s
a . d i a n k n n a c h d a n k n t z .
N 1 9
g e B e e m B e e s e v o m
8 o v e m b e r 3 4 6 ;
. 7 d i n d i t u n n f n i n t i k n t n
f ü h n u n d t n t i i n F
g b e o s l e e , s o e r s e A e l s o
e r e s e l b s A e l e e e r
k k t i n K a i t a a n a a n i t n d t i
n
g o l l e v e p l l e b e e o e r v
e r r e b e ;
A S 1 9 9 8 8 9 2
1 F a s s u n g g e m ä s s Z i f f . I 4 d e s B G v o m 3 . O k t .
u r U m s e t u n g d e r r e v i d i e r t e n
2 0 0 8 z z
m p f e h l u n g e n d e r G r o u p e d ’ a c t i o n f i n a n c i è r e , i n K r a f t
s e i t 1 . F e b r . 3 6 1 ;
2 0 0 9 ( A S 2 0 0 9 E
B B l 6 6 .
2 0 0 7 2 9 )
B 3 ] . D e n g e n a n n t e n B e s t i m m u n g e n e n t s p r e c h e n h
e u t e d i e r t . , , 1 3 u n d 1 3
S 1
A 9 5 9 8 0 2
2 [
d e r B V v o m 1 . p r i l 1 .
8 A 9 9 9 ( S R 1 0 1 )
B B l I I I 1 1 1
3
1 9 9 6 0
F a s s u n g g e m ä s s Z i f f . I 4 d e s B G v o m 3 . O k t .
u r U m s e t u n g d e r r e v i d i e r t e n
4
2 0 0 8 z z
m p f e h l u n g e n d e r G r o u p e d ’ a c t i o n f i n a n c i è r e , i n K r a f t
s e i t 1 . F e b r . 3 6 1 ;
2 0 0 9 ( A S 2 0 0 9 E
B B l 6 6 .
2 0 0 7 2 9 )
S R 3 1 1 . 0
5
S R 9 5 2 . 0
6
F a s s u n g g e m ä s s n h a n g Z i f f .
I I d e s K o l l e k t i v a n l a g e n g e s e t e s v o m 3 . J u n i 6 ,
7
A 9 z 2 2 0
0
i n K r a f t s e i t 1 . J a n . 3 ; B B l 6 3
.
2 0 0 7 ( A S 2 0 0 6 5 7 9 2 0 0 5 9 5 )
G e l d w ä s c h e r e i
b b i s . 8 d i e I n v e s t m e n t g e s e l l s c h a f t e n
m i t v a r i a b l e m K a p i t a l , d i e K o m m
a n d i t g e s e l l Ñ
s c h a f t e n f ü r k o l l e k t i v e K a p i t a l a n
l a g e n , d i e I n v e s t m e n t g e s e l l s c h a f t e n m
i t f e s Ñ
t e m K a p i t a l u n d d i e V e r m ö g e n
s v e r w a l t e r i m S i n n e d e s K o l l e k t i v a n
l a g e n Ñ
g e s e t z e s v o m .
J u n i , s o f e r n s i e s e l b s t A
n t e i l e e i n e r k o l l e k t i v e n
2 3 2 0 0 6 9
K a p i t a l a n l a g e a n b i e t e n o d e r v e r
t r e i b e n ;
c . 1 0 d i e V e r s i c h e r u n g s e i n r i c h t u n g
e n n a c h d e m V e r s i c h e r u n g s a u f s
i c h t s g e s e t z
1 1 v o m 1 7 . D e z e m b e r , w
e l c h e d i e d i r e k t e L e b e n s v e r s i c h e r u
n g b e t r e i b e n 2 0 0
4
o d e r A n t e i l e e i n e r k o l l e k t i v e n K
a p i t a l a n l a g e a n b i e t e n o d e r v e r t r e i b e n
;
d . d i e E f f e k t e n h ä n d l e r n a c h d e m
B ö r s e n g e s e t z v o m .
M ä r z 1 9 9 5 1 2 ;
2 4
e . 1 3 d i e S p i e l b a n k e n n a c h d e m S p i
e l b a n k e n g e s e t z v o m 1 8 .
D e z e m b e r 1 9 9 8 1 4 .
3 F i n a n z i n t e r m e d i ä r e s i n d a u c h P e r s o
n e n , d i e b e r u f s m ä s s i g f r e m d e V e r m
ö g e n s w e r t e
a n n e h m e n o d e r a u f b e w a h r e n o d e r h e
l f e n , s i e a n z u l e g e n o d e r z u ü b e r t r a
g e n ; i n s b e Ñ
s o n d e r e P e r s o n e n , d i e :
a . d a s K r e d i t g e s c h ä f t ( n a m e n t l i
c h d u r c h K o n s u m Ñ o d e r H y p o t h e
k a r k r e d i t e ,
F a c t o r i n g , H a n d e l s f i n a n z i e r u n g e
n o d e r F i n a n z i e r u n g s l e a s i n g ) b e t r e i b
e n ;
b . D i e n s t l e i s t u n g e n f ü r d e n Z a h
l u n g s v e r k e h r e r b r i n g e n , n a m e n t l i c h
f ü r D r i t t e
e l e k t r o n i s c h e Ü b e r w e i s u n g e n v
o r n e h m e n o d e r Z a h l u n g s m i t t e l w i e
K r e d i t Ñ
k a r t e n u n d R e i s e s c h e c k s a u s g e b
e n o d e r v e r w a l t e n ;
c . f ü r e i g e n e o d e r f r e m d e R e c h n u
n g m i t B a n k n o t e n u n d M ü n z e n , G e l
d m a r k t i n Ñ
s t r u m e n t e n , D e v i s e n , E d e l m e t a
l l e n , R o h w a r e n u n d E f f e k t e n ( W e r
t p a p i e r e
u n d W e r t r e c h t e ) s o w i e d e r e n D e
r i v a t e n h a n d e l n ;
d . … 1 5
e . V e r m ö g e n v e r w a l t e n ;
f . a l s A n l a g e b e r a t e r A n l a g e n t ä t i
g e n ;
g . E f f e k t e n a u f b e w a h r e n o d e r v e
r w a l t e n .
4 V o m G e l t u n g s b e r e i c h d i e s e s G e s e t z
e s a u s g e n o m m e n s i n d :
a . d i e S c h w e i z e r i s c h e N a t i o n a l b a
n k ;
b . s t e u e r b e f r e i t e E i n r i c h t u n g e n d
e r b e r u f l i c h e n V o r s o r g e ;
c . P e r s o n e n , d i e i h r e D i e n s t l e i s t
u n g e n a u s s c h l i e s s l i c h g e g e n ü b e r s
t e u e r b e f r e i Ñ
t e n E i n r i c h t u n g e n d e r b e r u f l i c h e
n V o r s o r g e e r b r i n g e n ;
8 E
i n g e f ü g t d u r c h A n h a n g Z i f f .
I I 9 d e s K o l l e k t i v a n l a g e n g e s e t z e s v o m
2 3 . J u n i 2 0 0 6 ,
i n K r a f t s e i t 1 . J a n . 2 0 0 7 ( A S 2 0 0 6 5 3
7 9 ; B B l 2 0 0 5 6 3 9 5 ) .
9
S R 9 5 1 . 3 1
1 0 F
a s s u n g g e m ä s s A n h a n g Z i f f .
I I 9 d e s K o l l e k t i v a n l a g e n g e s e t z e s v o m
2 3 . J u n i 2 0 0 6 ,
i n K r a f t s e i t 1 . J a n . 2 0 0 7 ( A S 2 0 0 6 5 3
7 9 ; B B l 2 0 0 5 6 3 9 5 ) .
1 1
S R 9 6 1 . 0 1
1 2
S R 9 5 4 . 1
1 3 E
i n g e f ü g t d u r c h A n h a n g Z i f f .
4 d e s S p i e l b a n k e n g e s e t z v o m 1 8 .
D e z . 1 9 9 8 , i n K r a f t s e i t
1 . A p r i l 2 0 0 0 ( A S 2 0 0 0 6 7 7 ; B B l 1 9 9 7
I I I 1 4 5 ) .
1 4
S R 9 3 5 . 5 2
1 5
A u f g e h o b e n d u r c h A n h a n g Z i f f .
I I 8 d e s V e r s i c h e r u n g s a u f s i c h t s g e s e t z e
s v o m
1 7 . D e z . 2 0 0 4 , m i t W i r k u n g s e i t 1 .
J a n . 2 0 0 6 ( A S 2 0 0 5 5 2 6 9 ; B B l 2 0 0 3 3 7
8 9 ) .
9 5 5 . 0
G e s e t z
d . F i n a n z i n t e r m e d i ä r e n a c h A
b s a t z d i e i h r e D i e n s t l e i s t u n g e n
a u s s c h l i e s s l i c h
3 ,
g e g e n ü b e r F i n a n z i n t e r m e d i ä r
e n n a c h A b s a t z 2 e r b r i n g e n o d e
r g e g e n ü b e r
a u s l ä n d i s c h e n F i n a n z i n t e r m e d
i ä r e n d i e e i n e r g l e i c h w e r t i g e n A u
f s i c h t u n t e r Z
,
s t e l l t s i n d w i e d i e s e .
d e n t i f i z i e r u n g d e r V e r t r a g s p a r t
e i A r t . 3 I
1 D e r F i n a n z i n t e r m e d i ä r m u s s b
e i d e r A u f n a h m e v o n G e s c h ä f t
s b e z i e h u n g e n d i e
V e r t r a g s p a r t e i a u f g r u n d e i n e s b e
w e i s k r ä f t i g e n D o k u m e n t e s i d e n t
i f i z i e r e n . H a n d e l t
e s s i c h b e i d e r V e r t r a g s p a r t e i u m
e i n e j u r i s t i s c h e P e r s o n s o m u s s
d e r F i n a n z i n t e r Z
,
m e d i ä r d i e B e v o l l m ä c h t i g u n g s b e
s t i m m u n g e n d e r V e r t r a g s p a r t e i z
u r K e n n t n i s n e h Z
m e n u n d d i e d e n t i t ä t d e r P e r s o n
e n ü b e r p r ü f e n d i e i m N a m e n d e
r j u r i s t i s c h e n P e r Z I
,
1 6 s o n d i e G e s c h ä f t s b e z i e h u n g a u f n
e h m e n .
2 B e i K a s s a g e s c h ä f t e n m i t e i n e r
n i c h t b e r e i t s i d e n t i f i z i e r t e n V e r t
r a g s p a r t e i b e s t e h t
d i e P f l i c h t z u r d e n t i f i z i e r u n g n u
r w e n n e i n e o d e r m e h r e r e T r a n s
a k t i o n e n d i e m i t Z I
,
,
e i n a n d e r v e r b u n d e n e r s c h e i n e n e
i n e n e r h e b l i c h e n W e r t e r r e i c h e n .
,
3 V e r s i c h e r u n g s e i n r i c h t u n g e n m ü
s s e n d i e V e r t r a g s p a r t e i d a n n i d e
n t i f i z i e r e n w e n n
,
d i e B e t r ä g e e i n e r e i n m a l i g e n P r ä
m i e d e r p e r i o d i s c h e n o d e r d e s g
e s a m t e n P r ä m i e n Z
,
v o l u m e n s e i n e n e r h e b l i c h e n W e r t
e r r e i c h e n .
4 L i e g e n i n F ä l l e n n a c h d e n A
b s ä t z e n 2 u n d V e r d a c h t s m o m
e n t e f ü r m ö g l i c h e
3
G e l d w ä s c h e r e i o d e r T e r r o r i s m u
s f i n a n z i e r u n g v o r s o i s t d i e d
e n t i f i z i e r u n g a u c h
, I
1 7 d a n n v o r z u n e h m e n w e n n d i e m a
s s g e b l i c h e n B e t r ä g e n i c h t e r r e i c h t
w e r d e n . ,
5 D i e E i d g e n ö s s i s c h e F i n a n z m a r
k t a u f s i c h t ( F N M A ) d i e E i d g e n ö
s s i s c h e S p i e l b a n Z
I ,
k e n k o m m i s s i o n u n d d i e S e l b s t r e
g u l i e r u n g s o r g a n i s a t i o n e n l e g e n f
ü r i h r e n B e r e i c h
d i e e r h e b l i c h e n W e r t e n a c h d e n
A b s ä t z e n 2 u n d f e s t u n d p a s s e
n s i e b e i B e d a r f
3
1 8
a n .
F e s t s t e l l u n g d e r w i r t s c h a f t l i c h
b e r e c h t i g t e n P e r s o n A r t . 4
1 D e r F i n a n z i n t e r m e d i ä r m u s s v
o n d e r V e r t r a g s p a r t e i e i n e s c h r
i f t l i c h e E r k l ä r u n g
d a r ü b e r e i n h o l e n w e r d i e w i r t s c h
a f t l i c h b e r e c h t i g t e P e r s o n i s t w e n
n : ,
,
a . d i e V e r t r a g s p a r t e i n i c h t m
i t d e r w i r t s c h a f t l i c h b e r e c h t i g t e n
P e r s o n i d e n t i s c h
i s t o d e r d a r a n Z w e i f e l b e s t e h e
n ;
1 6 Z w Z
e i t e r S a t z e i n g e f ü g t d u r c h i f f .
I 4 d e s B G v o m 3 . O k t .
2 0 0 8 z u r U m s e t z u n g d e r
r e v i d i e r t e n E m p f e h l u n g e n d e r G r o
u p e d ’ a c t i o n f i n a n c i è r e , i n K r a f t s e i t 1
. F e b r . 2 0 0 9
( A S 2 0 0 9 3 6 1 ; B B l 2 0 0 7 6 2 6 9 )
.
1 7 Z
F a s s u n g g e m ä s s i f f .
I 4 d e s B G v o m 3 . O k t .
2 0 0 8 z u r U m s e t z u n g d e r r e v i d i e r t e n
( A E m p f e h l u n g e n d e r G r o u p e d ’ a c
t i o n f i n a n c i è r e , i n K r a f t s e i t 1 . F e b r .
2 0 0 9 S 2 0 0 9 3 6 1 ;
B B l 2 0 0 7 6 2 6 9 ) .
1 8 Z
A F a s s u n g g e m ä s s n h a n g i f f .
1 7 d e s F i n a n z m a r k t a u f s i c h t s g e s e t z e s v
o m 2 2 . J u n i 2 0 0 7 ,
( A i n K r a f t s e i t 1 . J a n .
2 0 0 9 S 2 0 0 8 5 2 0 7 ; B B l 2 0 0 6 2 8 2
9 ) .
9 5 5 . 0
G e l d w ä s c h e r e i
b . d i e V e r t r a g s p a r t e i e i n e S i t z
g e s e l l s c h a f t i s t ;
c . e i n K a s s a g e s c h ä f t v o n e r h
e b l i c h e m W e r t n a c h A r t i k e l 3 A b
s a t z 2 g e t ä t i g t
i r d .
w
2 E r m u s s b e i S a m m e l k o n t e n o d e
r S a m m e l d e p o t s v e r l a n g e n , d a s s d
i e V e r t r a g s p a r t e i
e i n e v o l l s t ä n d i g e L i s t e d e r i r t s c
h a f t l i c h b e r e c h t i g t e n P e r s o n e n b e
i b r i n g t u n d d a s s
w
s i e j e d e Ä n d e r u n g d e r L i s t e u n v e r z
ü g l i c h m e l d e t .
E r n e u t e I d e n t i f i z i e
r u n g o d e r F e s t s t e l l u n g d e r i r t s c h
a f t l i c h A r t . 5
w
b e r e c h t i g t e n P e r s o n
1 E n t s t e h e n i m L a u f e d e r G e s c h
ä f t s b e z i e h u n g Z e i f e l ü b e r d i e I
d e n t i t ä t d e r V e r ö
w
t r a g s p a r t e i o d e r ü b e r d i e i r t s c h a
f t l i c h e B e r e c h t i g u n g , s o m u s s d i e
I d e n t i f i z i e r u n g
w
o d e r d i e F e s t s t e l l u n g n a c h d e n A r t
i k e l n 3 u n d i e d e r h o l t e r d e n .
4
w w
2 I m F a l l e e i n e r r ü c k k a u f s f ä h i g e n
V e r s i c h e r u n g m ü s s e n d i e V e r s i c h
e r u n g s e i n r i c h ö
t u n g e n d i e i r t s c h a f t l i c h b e r e c h t i g
t e P e r s o n z u d e m e r n e u t f e s t s t e l l e n
, e n n i m V e r ö
w
w
s i c h e r u n g s f a l l o d e r b e i R ü c k k a u f
d i e a n s p r u c h s b e r e c h t i g t e P e r s o n n
i c h t i d e n t i s c h i s t
m i t d e r j e n i g e n i m Z e i t p u n k t d e s V
e r t r a g s a b s c h l u s s e s .
1 9 A b k l ä r u n g s p f l i c h
t e n A r t . 6
1 D e r F i n a n z i n t e r m e d i ä r i s t v e r p
f l i c h t e t , A r t u n d Z e c k d e r v o m
V e r t r a g s p a r t n e r
w
D g e ü n s c h t e n G e s c h ä f t s b e z i e h u n g
z u i d e n t i f i z i e r e n .
e r U m f a n g d e r e i n z u h o l e n d e n
w
I n f o r m a t i o n e n r i c h t e t s i c h n a c h d e
m R i s i k o , d a s d e r V e r t r a g s p a r t n e r
d a r s t e l l t .
2 D e r F i n a n z i n t e r m e d i ä r m u s s d
i e i r t s c h a f t l i c h e n H i n t e r g r ü n d e
u n d d e n Z e c k
w
w
e i n e r T r a n s a k t i o n o d e r e i n e r G e s c
h ä f t s b e z i e h u n g a b k l ä r e n , e n n :
w
a . s i e u n g e h n l i c h e r s c h e i n e
n , e s s e i d e n n , i h r e R e c h t m ä s s i g k
e i t s e i e r k e n n ö
w ö
b a r ;
b . A n h a l t s p u n k t e v o r l i e g e n , d
a s s V e r m g e n s e r t e a u s e i n e m V
e r b r e c h e n h e r ö
ö w
r ü h r e n , d e r V e r f ü g u n g s m a c h t
e i n e r k r i m i n e l l e n O r g a n i s a t i o n (
A r t . 2 6 0 t e r
2 0 )
e s Z i f f . 1 S t G B u n t e r l i e g e
n o d e r d e r T e r r o r i s m u s f i n a n z i e r u n
g ( A r t . 2 6 0 q u i n q u i
)
A b s . 1 S t G B d i e n e n .
D o k u m e n t a t i o n s p f
l i c h t A r t . 7
1 D e r F i n a n z i n t e r m e d i ä r m u s s ü b
e r d i e g e t ä t i g t e n T r a n s a k t i o n e n u
n d ü b e r d i e n a c h
d i e s e m G e s e t z e r f o r d e r l i c h e n A b
k l ä r u n g e n B e l e g e s o e r s t e l l e n , d a
s s f a c h k u n d i g e
D r i t t e s i c h e i n z u v e r l ä s s i g e s U r t e
i l ü b e r d i e T r a n s a k t i o n e n u n d G e
s c h ä f t s b e z i e h u n ö
E g e n s o i e ü b e r d i e i n h a l t u n g d e r
B e s t i m m u n g e n d i e s e s G e s e t z e s b i l
d e n k n n e n .
w
ö
2 E r b e a h r t d i e B e l e g e s o a u f , d
a s s e r a l l f ä l l i g e n A u s k u n f t s ö u n d
B e s c h l a g n a h m e ö
w
b e g e h r e n d e r S t r a f v e r f o l g u n g s b e
h r d e n i n n e r t a n g e m e s s e n e r F r i
s t n a c h k o m m e n
ö
k a n n .
1 9 F a
s s u n g g e m ä s s Z i f f .
I 4 d e s B G v o m 3 . O k t .
2 0 0 8 z u r U m s e t z u n g d e r r e v i d i e r t e n
a a a F
m p f e h l u n g e n d e r G r o u p e d ’ c t i o n
f i n n c i è r e , i n K r f t s e i t 1 . e b r .
2 0 0 9 ( A S 2 0 0 9 3 6 1 ; E
B B l 2 0 0 7 6 2 6 9 ) .
2 0
S R 3 1 1 . 0
9 5 5 . 0
G e s e t z
3 N a c h B e e n d i g u n g d e r G e s c h ä f t s b e z i e
h u n g o d e r n a c h A b s c h l u s s d e r T r a n s a k t i o
n
b e w a h r t e r d i e B e l e g e m i n d e s t e n s w ä h r e
n d z e h n J a h r e n a u f .
e r m ö g e n s w e r t e v o n g e r i n g e m W e r t
A r t . 7 a 2 1 V
e r F i n a n z i n t e r m e d i ä r k a n n a u f d i e E
i n h a l t u n g d e r S o r g f a l t s p f l i c h t e n ( A r t . 3 – 7 )
D
v e r z i c h t e n , w e n n d i e G e s c h ä f t s b e z i e h u
n g n u r e r m ö g e n s w e r t e v o n g e r i n g e m W e
r t
V
b e t r i f f t u n d k e i n e e r d a c h t s m o m e n t e f ü
r m ö g l i c h e G e l d w ä s c h e r e i o d e r T e r r o r i s m u
s }
V
f i n a n z i e r u n g v o r l i e g e n .
r g a n i s a t o r i s c h e M a s s n a h m e n
A r t . 8 O
i e F i n a n z i n t e r m e d i ä r e t r e f f e n i n i h r e m
B e r e i c h d i e M a s s n a h m e n , d i e z u r e r h i n d e
}
V D
r u n g d e r G e l d w ä s c h e r e i u n d d e r T e r r
o r i s m u s f i n a n z i e r u n g n o t w e n d i g s i n d .
S i e
2 2
s o r g e n n a m e n t l i c h f ü r g e n ü g e n d e A u s b i l
d u n g d e s P e r s o n a l s u n d f ü r K o n t r o l l e n .
M e l d e p f l i c h t
A r t . 9
E i n F i n a n z i n t e r m e d i ä r m u s s d e r M e l d
e s t e l l e f ü r G e l d w ä s c h e r e i n a c h A r t i k e l 2 3
1
( M e l d e s t e l l e ) u n v e r z ü g l i c h M e l d u n g e r s
t a t t e n , w e n n e r :
a . w e i s s o d e r d e n b e g r ü n d e t e n e r
d a c h t h a t , d a s s d i e i n d i e G e s c h ä f t s b e z i e }
V
h u n g i n v o l v i e r t e n e r m ö g e n s w e r t e :
V
. i m Z u s a m m e n h a n g m i t e i n e r s t r
a f b a r e n H a n d l u n g n a c h A r t i k e l 2 6 0 t e r
1
Z i f f e r o d e r 3 0 S t G B 3 s t e h e n ,
1 5 b i s 2
2 . a u s e i n e m e r b r e c h e n h e r r ü h r e n
,
V
3 . d e r e r f ü g u n g s m a c h t e i n e r k r i m
i n e l l e n r g a n i s a t i o n u n t e r l i e g e n , o d e r
V O
. d e r T e r r o r i s m u s f i n a n z i e r u n g ( A r t
. 2 6 0 q u q u A b s . S t G B ) d i e n e n ;
e 4
1
i n i s
b . e r h a n d l u n g e n z u r A u f n a h m e
e i n e r G e s c h ä f t s b e z i e h u n g w e g e n e i n e s
V
b e g r ü n d e t e n e r d a c h t s n a c h B u c h s t a
b e a a b b r i c h t .
V
2 4
A u s d e r M e l d u n g g e m ä s s A b s a t z
m u s s d e r N a m e d e s F i n a n z i n t e r m e d i ä r s
1 1 b i s
e r s i c h t l i c h s e i n . a s m i t d e m F a l l b e f a s
s t e P e r s o n a l d e s F i n a n z i n t e r m e d i ä r s k a n n i n
D
d e r M e l d u n g a n o n y m i s i e r t w e r d e n , s o f
e r n d i e M ö g l i c h k e i t d e r M e l d e s t e l l e u n d d
e r
2 1 E i n g g i
n g i i n
e f ü t d u r c h Z f f . I 4 d e s B G v o m 3 . O k t .
2 0 0 8 z u r U m s e t z u d e r r e v d e r t e
E n g n i n i n n
i è i n K i
m p f e h l u e d e r G r o u p e d ’ a c t o f a c
r e , r a f t s e t 1 . F e b r . 2 0 0 9 ( A S 2 0 0 9 3 6 1 ;
B B l 2 0 0 7 6 2 6 9 ) .
2 2 n g g i
n g i i n
F a s s u e m ä s s Z f f . I 4 d e s B G v o m 3 .
O k t . 2 0 0 8 z u r U m s e t z u d e r r e v d e r t e
E n g n i n i n n
i è i n K i
m p f e h l u e d e r G r o u p e d ’ a c t o f a c
r e , r a f t s e t 1 . F e b r . 2 0 0 9 ( A S 2 0 0 9 3 6 1 ;
B B l 2 0 0 7 6 2 6 9 ) .
3
2
S R 3 1 1 . 0
2 4 n g g i
n g i i n
F a s s u e m ä s s Z f f . I 4 d e s B G v o m 3 .
O k t . 2 0 0 8 z u r U m s e t z u d e r r e v d e r t e
E n g n i n i n n
i è i n K i
m p f e h l u e d e r G r o u p e d ’ a c t o f a c
r e , r a f t s e t 1 . F e b r . 2 0 0 9 ( A S 2 0 0 9 3 6 1 ;
B B l 2 0 0 7 6 2 6 9 ) .
9 5 5 . 0
G e l d w ä s c h e r e i
z u s t ä n d i g e n S t r a f v e r f o l g u n g s b e h ö r d e z
u r u n v e r z ü g l i c h e n K o n t a k t a u f n a h m e g e w ä
h r õ
l e i s t e t b l e i b t . 2 5
e r M e l d e p f l i c h t n i c h t u n t e r w o r f e n s i
n d A n w ä l t i n n e n , A n w ä l t e , N o t a r i n n e n u n
d 2 D
N o t a r e , s o w e i t i h r e T ä t i g k e i t d e m B e
r u f s g e h e i m n i s n a c h A r t i k e l 3 2 1 S t G B u n
t e r õ
s t e h t .
A r t . 1 0 V
e r m ö g e n s s p e r r e
1 E
V
i n F i n a n z i n t e r m e d i ä r m u s s i h m a n v e
r t r a u t e e r m ö g e n s w e r t e , d i e m i t d e r M e l
õ
d u n g n a c h A r t i k e l 9 i m Z u s a m m e n h a n g
s t e h e n , u n v e r z ü g l i c h s p e r r e n .
2 6
E
V V
r e r h ä l t d i e e r m ö g e n s s p e r r e a u f r e c h
t , b i s e i n e e r f ü g u n g d e r z u s t ä n d i g e n S t r a
f õ 2
v e r f o l g u n g s b e h ö r d e b e i i h m e i n t r i f f t ,
l ä n g s t e n s a b e r f ü n f W e r k t a g e a b d e m Z
e i t õ
p u n k t , i n d e m e r d e r M e l d e s t e l l e M e l d u
n g e r s t a t t e t h a t .
3 …
2 7
A r t . 1 0 a
n f o r m a t i o n s v e r b o t 2 8 I
1 E
V
i n F i n a n z i n t e r m e d i ä r d a r f w ä h r e n d d
e r d u r c h i h n v e r h ä n g t e n e r m ö g e n s s p e r r
e
w e d e r B e t r o f f e n e n o c h r i t t e ü b e r d i e
T a t s a c h e d e r M e l d u n g n a c h A r t i k e l 9 i n f o
r õ D
m i e r e n .
V
W e n n d e r F i n a n z i n t e r m e d i ä r s e l b e r k
e i n e e r m ö g e n s s p e r r e v e r h ä n g e n k a n n , d
a r f 2
e r d e n F i n a n z i n t e r m e d i ä r , d e r d a z u i n
d e r L a g e u n d d i e s e m G e s e t z u n t e r s t e l l t i
s t ,
i n f o r m i e r e n .
3 E
r d a r f e i n e n a n d e r e n d i e s e m G e s e t z
u n t e r s t e l l t e n F i n a n z i n t e r m e d i ä r ü b e r d i e
E
T a t s a c h e d e r M e l d u n g n a c h A r t i k e l 9
e b e n f a l l s i n f o r m i e r e n , s o w e i t d i e s z u r i n
h a l õ
t u n g d e r P f l i c h t e n g e m ä s s d i e s e m G e
s e t z e r f o r d e r l i c h i s t u n d s o f e r n b e i d e F i n a
n z õ
i n t e r m e d i ä r e :
a . f ü r e i n e n K u n d e n a u f g r u n d e i n e
r v e r t r a g l i c h v e r e i n b a r t e n Z u s a m m e n a r b e
i t
V
g e m e i n s a m e i e n s t e i m Z u s a m m e n h
a n g m i t d e s s e n e r m ö g e n s v e r w a l t u n g
D
e r b r i n g e n ; o d e r
b . d e m g l e i c h e n K o n z e r n a n g e h ö r e n
.
4
e r F i n a n z i n t e r m e d i ä r , d e r g e s t ü t z t a
u f A b s a t z 2 o d e r 3 i n f o r m i e r t w o r d e n i s
t , D
u n t e r s t e h t d e m n f o r m a t i o n s v e r b o t n a c
h A b s a t z 1 . I
i n g e f ü g t d u r c h Z i f f . I 4 d e s B G v o m 3 .
O k t . 2 0 0 8 z u r U m s e t z u n g d e r r e v i d i e r t e n
2 5 E
m p f e h l u n g e n d e r G r o u p e d ’ a c t i o n f i n a n c i è
r e , i n K r a f t s e i t 1 . F e b r . 2 0 0 9 ( A S 2 0 0 9 3 6 1 ;
E
B B l 2 0 0 7 6 2 6 9 ) .
F a s s u n g g e m ä s s Z i f f . I 4 d e s B G v o m 3 .
O k t . 2 0 0 8 z u r U m s e t z u n g d e r r e v i d i e r t e n
2 6
m p f e h l u n g e n d e r G r o u p e d ’ a c t i o n f i n a n c i è
r e , i n K r a f t s e i t 1 . F e b r . 2 0 0 9 ( A S 2 0 0 9 3 6 1 ;
E
B B l 2 0 0 7 6 2 6 9 ) .
A u f g e h o b e n d u r c h Z i f f .
I 4 d e s B G v o m 3 . O k t .
2 0 0 8 z u r U m s e t z u n g d e r r e v i d i e r t e n
2 7
m p f e h l u n g e n d e r G r o u p e d ’ a c t i o n f i n a n c i è
r e , m i t W i r k u n g s e i t 1 . F e b r . 2 0 0 9
E
( A S 2 0 0 9 3 6 1 ; B B l 2 0 0 7 6 2 6 9 ) .
i n g e f ü g t d u r c h Z i f f . I 4 d e s B G v o m 3 .
O k t . 2 0 0 8 z u r U m s e t z u n g d e r r e v i d i e r t e n
2 8 E
m p f e h l u n g e n d e r G r o u p e d ’ a c t i o n f i n a n c i è
r e , i n K r a f t s e i t 1 . F e b r . 2 0 0 9 ( A S 2 0 0 9 3 6 1 ;
E
B B l 2 0 0 7 6 2 6 9 ) .
9 5 5 . 0
G e s e t z
A r t . 1 1 2 9 S t r a f ] u n d H a f t u n g s a u s s c h
l u s s
1 W e e e e
e e e e e e V e e e e
r g u t n G l a u b n s M l d u n g n a c h A r t i k
l 9 r s t a t t t o d r i n r m ö g n s s p r r
e e e V
e e e e e
n a c h A r t i k l 1 0 v o r n i m m t , k a n n n i c h t w
g n r l t z u n g d s A m t s ] , B r u f s ] o d r
e e e e e e e
e V e e e e
G s c h ä f t s g h i m n i s s s b l a n g t o d r w
g n r t r a g s v r l t z u n g h a f t b a r g m a c h t
e e
w r d n .
e e
e e e e e
2 D i s r S t r a f ] u n d H a f t u n g s a u s s c h l u s s
g i l t a u c h f ü r F i n a n z i n t r m d i ä r , d i M l ]
e e e
e e e
d u n g n a c h A r t i k l 3 0 5 t e r A b s a t z 2 S t G B 3
0 r s t a t t n , u n d f ü r S l b s t r g u l i r u n g s o r g a ]
e e e e e
e e
n i s a t i o n n , d i A n z i g n a c h A r t i k l 2 A
b s a t z 4 r s t a t t n .
7
1 Z e
A r t . 1 2 3 u s t ä n d i g k i t
e e e E e
e e e e e e
D i A u f s i c h t ü b r d i i n h a l t u n g d r P f
l i c h t n n a c h d m z w i t n K a p i t l l i g t f ü r
e e e :
F i n a n z i n t r m d i ä r
e e e e
a . n a c h A r t i k l 2 A b s a t z 2 B u c h s t a b
n a – d b i d r F I N M A ;
e e e e e E
e e e e
b . n a c h A r t i k l 2 A b s a t z 2 B u c h s t a b
b i d r i d g n ö s s i s c h n S p i l b a n k n ]
k o m m i s s i o n ;
e e :
c . n a c h A r t i k l 2 A b s a t z 3 b i
e e e e e e
e
1 . d n a n r k a n n t n S l b s t r g u l i r u n
g s o r g a n i s a t i o n n ( A r t . 2 4 ) ,
e e e e
e e e e e e
2 . d r F I N M A , s o f r n d i F i n a n z
i n t r m d i ä r n i c h t i n r a n r k a n n t n
e e e e
e
S l b s t r g u l i r u n g s o r g a n i s a t i o n a n g s c
h l o s s n s i n d .
A r t . 1 3 3 2
e
A r t . 1 4 B w i l l i g u n g s ] u n d A n s c h
l u s s p f l i c h t
1 e e e e
e e e e e e
F i n a n z i n t r m d i ä r n a c h A r t i k l 2 A b s
a t z 3 , d i n i c h t i n r a n r k a n n t n S l b s t ]
e e e e
e e e e e e
r g u l i r u n g s o r g a n i s a t i o n a n g s c h l o s s n
s i n d , m ü s s n b i d r F I N M A i n B w i l ]
e e e e e
l i g u n g f ü r d i A u s ü b u n g i h r r T ä t i g k i t
i n h o l n . 3 3
e e e e e e
e e :
2 D i B w i l l i g u n g w i r d n u r r t i l t , w n n
d r F i n a n z i n t r m d i ä r
2 9 F a
s s u n g g e m ä s s Z i f f . I 4 d e s B G v o m 3 . O k t .
2 0 0 8 z u r U m s e t z u n g d e r r e v i d i e r t e n
a c a c a F
m p f e h l u n g e n d e r G r o u p e d ’ t i o n f i n n i è r
e , i n K r f t s e i t 1 . e b r . 2 0 0 9 ( A S 2 0 0 9 3 6 1 ; E
B B l 2 0 0 7 6 2 6 9 ) .
3 0
S R 3 1 1 . 0
1
3 F a a F
a a a c
s s u n g g e m ä s s A n h n g Z i f f .
1 7 d e s i n n z m r k t u f s i h t s g e s e t z e s v o m 2 2 .
J u n i 2 0 0 7 ,
a a
i n K r f t s e i t 1 . J n . 2 0 0 9 ( A S 2 0 0 8 5 2 0 7 ; B B
l 2 0 0 6 2 8 2 9 ) .
3 2 c a F
a a a c
A u f g e h o b e n d u r h A n h n g Z i f f .
1 7 d e s i n n z m r k t u f s i h t s g e s e t z e s v o m 2 2 .
J u n i 2 0 0 7 ,
a
m i t W i r k u n g s e i t 1 . J n .
2 0 0 9 ( A S 2 0 0 8 5 2 0 7 ; B B l 2 0 0 6 2 8 2 9 ) .
3 3 F a a F
a a a c
s s u n g g e m ä s s A n h n g Z i f f .
1 7 d e s i n n z m r k t u f s i h t s g e s e t z e s v o m 2 2 .
J u n i 2 0 0 7 ,
a a
i n K r f t s e i t 1 . J n . 2 0 0 9 ( A S 2 0 0 8 5 2 0 7 ; B B
l 2 0 0 6 2 8 2 9 ) .
G e l d w ä s c h e r e i
a . a l s k a u f m ä n n i s c h e F i r m a i m H a n d
e l s r e g i s t e r e i n g e t r a g e n o d e r a u f g r u n d
e i n e r b e h ö r d l i c h e n B e w i l l i g u n g t ä t i g i s t ;
b . d u r c h s e i n e i n t e r n e n V o r s c h r i f t e n u n
d s e i n e B e t r i e b s o r g a n i s a t i o n d i e E r f ü l
P
l u n g d e r f l i c h t e n n a c h d i e s e m G e s e t z s i
c h e r s t e l l t ; u n d
P
c . s e l b s t s o w i e d i e m i t s e i n e r V e r w a l t u n
g u n d G e s c h ä f t s f ü h r u n g b e t r a u t e n e r
P
s o n e n e i n e n g u t e n R u f g e n i e s s e n u n d G e
w ä h r f ü r d i e E r f ü l l u n g d e r f l i c h t e n
n a c h d i e s e m G e s e t z b i e t e n .
3 A A
A
l s F i n a n z i n t e r m e d i ä r e t ä t i g e n w ä l t i n n e n ,
n w ä l t e , N o t a r i n n e n u n d N o t a r e m ü s
s e n s i c h e i n e r S e l b s t r e g u l i e r u n g s o r g a n i s a t i o n
a n s c h l i e s s e n .
3 4
A r t . 1 5
3 5
A r t . 1 6
1 D A
i e F I N M u n d d i e E i d g e n ö s s i s c h e S p i e l b
a n k e n k o m m i s s i o n e r s t a t t e n d e r M e l d e
s t e l l e u n v e r z ü g l i c h M e l d u n g , w e n n s i e b e g r ü
n d e t e n V e r d a c h t s c h ö p f e n , d a s s :
3 6 A
a . e i n e s t r a f b a r e H a n d l u n g n a c h r t i
k e l 2 6 0 t e r Z i f f e r 1 , 3 0 5 b i s o d e r 3 0 5 t e r
3 7 A
b s a t z 1 S t G B v o r l i e g t ;
b . V e r m ö g e n s w e r t e a u s e i n e m V e r b r e c h
e n h e r r ü h r e n ;
c . V e r m ö g e n s w e r t e d e r V e r f ü g u n g s m
a c h t e i n e r k r i m i n e l l e n O r g a n i s a t i o n
u n t e r l i e g e n ; o d e r
3 8
A A
d . V e r m ö g e n s w e r t e d e r T e r r o r i s m u s f i n a
n z i e r u n g ( r t . 2 6 0 q u i n q u i e s b s . 1 S t G B )
d i e n e n .
P
i e s e f l i c h t b e s t e h t n u r , s o w e i t n i c h t b
e r e i t s d e r F i n a n z i n t e r m e d i ä r o d e r d i e
S e l b s t r e g u l i e r u n g s o r g a n i s a t i o n M e l d u n g e r s t
a t t e t h a t .
3 4 A u f g u A g Z f f .
1 7 u f g .
J u 7 ,
e h o b e n d r c h n h a n i d e s F i n a n z m a
r k t a s i c h t s e s e t z e s v o m 2 2 n i 2 0 0
u g 1 . J . A S 2 0 0 8 5 7 ; B B 2 0
0 6 .
m i t W i r k n s e i t a n 2 0 0 9 ( 2 0
l 2 8 2 9 )
3 5 u g g A g Z f f .
1 7 u f g .
J u 7 ,
F a s s n e m ä s s n h a n i d e s F i n a n z m
a r k t a s i c h t s e s e t z e s v o m 2 2 n i 2 0 0
f 1 . J . A S 2 0 0 8 5 7 ; B B 2 0 0 6
.
i n K r a t s e i t a n 2 0 0 9 ( 2 0 l
2 8 2 9 )
3 6 u g g Z f f . I 4 B .
O . u u g
F a s s n e m ä s s i d e s G v o m 3 k t 2
0 0 8 z r U m s e t z n d e r r e v i d i e r t e n E m p [
f u g u f ,
f 1 . . A S 2 0 0 9 1 ;
e h l n e n d e r G r o p e d ’ a c t i o n i n a n c i è r e i n K
r a t s e i t F e b r 2 0 0 9 ( 3 6
B B 2 0 0 7 .
l 6 2 6 9 )
3 7 S R 3 1 1 . 0
3 8 g f ü g u Z f f . I 4 B .
O . u u g
E i n e t d r c h i d e s G v o m 3 k t 2
0 0 8 z r U m s e t z n d e r r e v i d i e r t e n E m p [
f u g u f ,
f 1 . . A S 2 0 0 9 1 ;
e h l n e n d e r G r o p e d ’ a c t i o n i n a n c i è r e i n K
r a t s e i t F e b r 2 0 0 9 ( 3 6
B B 2 0 0 7 .
l 6 2 6 9 )
9 5 5 . 0
G e s e t z
3 9
A r t . 1 7
D i e F I N M A u n d d i e E i d g e n ö s s i s c h e S p i e l b
a n k e n k o m m i s s i o n k o n k r e t i s i e r e n f ü r d i e
i h n e n u n t e r s t e l l t e n F i n a n z i n t e r m e d i ä r e n a c
h A r t i k e l 2 A b s a t z 2 d i e S o r g f a l t s p f l i c h
t e n n a c h d e m z w e i t e n K a p i t e l u n d l e g e n f e s
t , w i e d i e s e z u e r f ü l l e n s i n d , s o w e i t n i c h t
e i n e S e l b s t r e g u l i e r u n g s o r g a n i s a t i o n d i e s e
S o r g f a l t s p f l i c h t e n u n d i h r e E r f ü l l u n g
r e g e l t .
a
4 0
4 1
A r t . 1 8 A u f g a b e n d e r F I N M A
1
D i e F I N M A h a t i m R a h m e n d e r A u f s i c h t
ü b e r d i e F i n a n z i n t e r m e d i ä r e n a c h A r t i
4 2
k e l 2 A b s a t z 3 f o l g e n d e A u f g a b e n :
a . S i e a n e r k e n n t d i e S e l b s t r e g u l i e r u n g s
o r g a n i s a t i o n e n o d e r e n t z i e h t i h n e n d i e
A n e r k e n n u n g .
b . S i e b e a u f s i c h t i g t d i e S e l b s t r e g u l i e r u
n g s o r g a n i s a t i o n e n u n d d i e i h r d i r e k t
u n t e r s t e l l t e n F i n a n z i n t e r m e d i ä r e .
c . S i e g e n e h m i g t d i e v o n d e n S e l b s t r e g u
l i e r u n g s o r g a n i s a t i o n e n e r l a s s e n e n R e g
l e m e n t e n a c h A r t i k e l 2 5 s o w i e d e r e n Ä n
d e r u n g e n .
d . S i e s o r g t d a f ü r , d a s s d i e S e l b s t r e g u l
i e r u n g s o r g a n i s a t i o n e n i h r e R e g l e m e n t e
d u r c h s e t z e n .
e . S i e k o n k r e t i s i e r t f ü r d i e i h r d i r e k t u n t
e r s t e l l t e n F i n a n z i n t e r m e d i ä r e d i e S o r g
f a l t s p f l i c h t e n n a c h d e m z w e i t e n K a p i t e l
u n d l e g t f e s t , w i e d i e s e z u e r f ü l l e n
s i n d .
f . S i e f ü h r t e i n R e g i s t e r ü b e r d i e i h r
d i r e k t u n t e r s t e l l t e n F i n a n z i n t e r m e d i ä r e
s o w i e ü b e r d i e P e r s o n e n , d e n e n s i e d i e B
e w i l l i g u n g z u r A u s ü b u n g d e r T ä t i g
k e i t a l s F i n a n z i n t e r m e d i ä r v e r w e i g e r t h a
t .
2
S i e k a n n a n O r t u n d S t e l l e K o n t r o l l e n d u r c
h f ü h r e n . S i e k a n n d i e K o n t r o l l e n e i n e r
4
3
9 b P r ü f g e s e l l s c h a f t n a c h A r t i k e l 1 ü b e r t r a g
e n .
3 9 F a a F a
a r k a
s s u n g g e m ä s s A n h n g Z i f f .
1 7 d e s i n n z m t u f s i c h t s g e s e t z e s v o m 2 2 .
J u n i 2 0 0 7 ,
4 0 E r a a
i n K f t s e i t 1 . J n . 2 0 0 9 ( A S 2 0 0 8 5 2 0 7 ; B B l 2
0 0 6 2 8 2 9 ) .
r a F a a r k a
i n g e f ü g t d u c h A n h n g Z i f f .
1 7 d e s i n n z m t u f s i c h t s g e s e t z e s v o m 2 2 .
J u n i 2 0 0 7 ,
4 1 r a a
i n K f t s e i t 1 . J n . 2 0 0 9 ( A S 2 0 0 8 5 2 0 7 ; B B l 2
0 0 6 2 8 2 9 ) .
F a a F a a
r k a
s s u n g g e m ä s s A n h n g Z i f f .
1 7 d e s i n n z m t u f s i c h t s g e s e t z e s v o m 2 2 .
J u n i 2 0 0 7 ,
4 2 r a a
i n K f t s e i t 1 . J n . 2 0 0 9 ( A S 2 0 0 8 5 2 0 7 ; B B l 2
0 0 6 2 8 2 9 ) .
F a a F a a
r k a
s s u n g g e m ä s s A n h n g Z i f f .
1 7 d e s i n n z m t u f s i c h t s g e s e t z e s v o m 2 2 .
J u n i 2 0 0 7 ,
4 r a a
i n K f t s e i t 1 . J n . 2 0 0 9 ( A S 2 0 0 8 5 2 0 7 ; B B l 2
0 0 6 2 8 2 9 ) .
3 F a a F a
a r k a
s s u n g g e m ä s s A n h n g Z i f f .
1 7 d e s i n n z m t u f s i c h t s g e s e t z e s v o m 2 2 .
J u n i 2 0 0 7 ,
r a a
i n K f t s e i t 1 . J n . 2 0 0 9 ( A S 2 0 0 8 5 2 0 7 ; B B l 2
0 0 6 2 8 2 9 ) .
9 5 5 . 0
G e l d w ä s c h e r e i
3 B e i S e l b s t r e g u l i e r u n g s o r g a n i s a t i o n e n
v o n A n w ä l t i n n e n u n d A n w ä l t e n s o w i e N o t a ý
r i n n e n u n d N o t a r e n m u s s s i e d i e K o n t r
o l l e n e i n e r P r ü f g e s e l l s c h a f t n a c h A r t i k e l
1 9 b
ü b e r t r a g e n . D i e s e u n t e r s t e h t d e n s e l b e n
G e h e i m h a l t u n g s p f l i c h t e n w i e A n w ä l t i n n e n
u n d A n w ä l t e s o w i e N o t a r i n n e n u n d N o t
a r e . 4 4
4 5 Ö f f e n t l i c h e s V e r
z e i c h n i s
A r t . 1 8 a
1 D i e F I N M A f ü h r t e i n V e r z e i c h n i s d e r
F i n a n z i n t e r m e d i ä r e n a c h A r t i k e l 2 A b s a t z 3 ,
d i e e i n e r S e l b s t r e g u l i e r u n g s o r g a n i s a t i o n
a n g e s c h l o s s e n s i n d . D i e s e s V e r z e i c h n i s i s t
i n e l e k t r o n i s c h e r F o r m ö f f e n t l i c h z u g ä n
g l i c h .
2 S i e m a c h t d i e D a t e n d u r c h e i n A b r u f v
e r f a h r e n z u g ä n g l i c h .
4 6
A r t . 1 9
4 7 P r ü f u n g
A r t . 1 9 a
1 D i e d e r F I N M A d i r e k t u n t e r s t e l l t e n F
i n a n z i n t e r m e d i ä r e n a c h A r t i k e l 2 A b s a t z 3
m ü s s e n s i c h p e r i o d i s c h d e r P r ü f u n g d u
r c h e i n e z u g e l a s s e n e P r ü f g e s e l l s c h a f t u n t e r ý
z i e h e n .
2 D i e P r ü f g e s e l l s c h a f t p r ü f t d i e E i n h a l
t u n g d e r P f l i c h t e n n a c h d i e s e m G e s e t z u n d
v e r f a s s t d a r ü b e r e i n e n B e r i c h t z u h a n d e
n d e s g e p r ü f t e n F i n a n z i n t e r m e d i ä r s u n d d e r
F I N M A .
3 S t e l l t s i e V e r l e t z u n g e n a u f s i c h t s r e c h
t l i c h e r B e s t i m m u n g e n o d e r s o n s t i g e M i s s ý
s t ä n d e f e s t , s o h ä l t s i e d i e s i n i h r e m B e r i
c h t f e s t .
4 D i e F I N M A k a n n d i e P r ü f u n g a n s t e l l e
d e r P r ü f g e s e l l s c h a f t s e l b s t d u r c h f ü h r e n .
4 8 Z u l a s s u n g d e r P r ü f g e s e l l s c h a f t e
n
A r t . 1 9 b
A l s P r ü f g e s e l l s c h a f t w i r d z u g e l a s s e n , w
e r :
a . a l s R e v i s o r n a c h A r t i k e l 5 o d e r a l
s R e v i s i o n s u n t e r n e h m e n n a c h A r t i k e l 6 d e s
4 9 R e v i s i o n s a u f s i c h t s g e s e t z e s v o m
6 . D e z e m b e r 2 5 z u g e l a s s e n i s t ; u n d
1 0 0
b . d a s n ö t i g e F a c h w i s s e n u n d d i e n
ö t i g e E r f a h r u n g f ü r d i e P r ü f u n g n a c h d e m
v o r l i e g e n d e n G e s e t z a u f w e i s t .
4 4 F a a F
a a a
s s u n g g e m ä s s A n h n g Z i f f .
1 7 d e s i n n z m r k t u f s i c h t s g e s e t z e s v o m 2 2 .
J u n i 2 0 0 7 ,
a a
i n K r f t s e i t 1 . J n . 2 0 0 9 ( A S 2 0 0 8 5 2 0 7 ; B
B l 2 0 0 6 2 8 2 9 ) .
4 5 E a F
a a a
i n g e f ü g t d u r c h A n h n g Z i f f .
1 7 d e s i n n z m r k t u f s i c h t s g e s e t z e s v o m 2 2 .
J u n i 2 0 0 7 ,
a a
i n K r f t s e i t 1 . J n . 2 0 0 9 ( A S 2 0 0 8 5 2 0 7 ; B
B l 2 0 0 6 2 8 2 9 ) .
4 6 a
F a a a
A u f g e h o b e n d u r c h A n h n g Z i f f .
1 7 d e s i n n z m r k t u f s i c h t s g e s e t z e s v o m 2 2 .
J u n i 2 0 0 7 ,
a
m i t W i r k u n g s e i t 1 . J n .
2 0 0 9 ( A S 2 0 0 8 5 2 0 7 ; B B l 2 0 0 6 2 8 2 9 ) .
4 7 E a F
a a a
i n g e f ü g t d u r c h A n h n g Z i f f .
1 7 d e s i n n z m r k t u f s i c h t s g e s e t z e s v o m 2 2 .
J u n i 2 0 0 7 ,
a a
i n K r f t s e i t 1 . J n . 2 0 0 9 ( A S 2 0 0 8 5 2 0 7 ; B
B l 2 0 0 6 2 8 2 9 ) .
4 8 E a F
a a a
i n g e f ü g t d u r c h A n h n g Z i f f .
1 7 d e s i n n z m r k t u f s i c h t s g e s e t z e s v o m 2 2 .
J u n i 2 0 0 7 ,
a a
i n K r f t s e i t 1 . J n . 2 0 0 9 ( A S 2 0 0 8 5 2 0 7 ; B
B l 2 0 0 6 2 8 2 9 ) .
4 9
S R 2 2 1 . 3 0 2
1 0
9 5 5 . 0
G e s e t z
A r t . 2 0 5 0 F o l g e n d e s B e w i l l i g u n g s e
n t z u g s
n t z i e h t d i e F I N M A a u f g r u n d v o n A r t i k e
l 3 7 d e s F i n a n z m a r k t a u f s i c h t s g e s e t z e s v o m E
2 2 . J u n i 2 0 0 7 5 1 e i n e m i h r d i r e k t u n t e r
s t e l l t e n F i n a n z i n t e r m e d i ä r n a c h A r t i k e l 2
A b s a t z 3 d i e B e w i l l i g u n g , s o b e w i r k t d i e
s b e i j u r i s t i s c h e n P e r s o n e n u n d K o l l e k t i v
u n d K o m m a n d i t g e s e l l s c h a f t e n d i e A u f l ö s
u n g u n d b e i i n z e l f i r m e n d i e L ö s c h u n g i m
E
a n d e l s r e g i s t e r . H
A r t . 2 1 u n d 2 2 5 2
A r t . 2 3
1 D a s B u n d e s a m t f ü r P o l i z e i 5 3 f ü h r t d i e M
e l d e s t e l l e f ü r G e l d w ä s c h e r e i .
2 D i e M e l d e s t e l l e p r ü f t d i e e i n g e g a n g e n
e n M e l d u n g e n u n d t r i f f t d i e M a s s n a h m e n
5 4 n a c h d e m B u n d e s g e s e t z v o m 7 .
O k t o b e r 1 9 9 4 ü b e r k r i m i n a l p o l i z e i l i c h e Z e
n t r a l
s t e l l e n d e s B u n d e s .
3 S i e u n t e r h ä l t f ü r d e n B e r e i c h d e r G e l d
w ä s c h e r e i e i n e i g e n e s D a t e n b e a r b e i t u n g s
s y s t e m .
4 S i e e r s t a t t e t d e r z u s t ä n d i g e n S t r a f v e r f o l
g u n g s b e h ö r d e u n v e r z ü g l i c h A n z e i g e , w e n n
s i e b e g r ü n d e t e n V e r d a c h t s c h ö p f t , d a s s :
a . e i n e s t r a f b a r e a n d l u n g n a c h A
r t i k e l 2 6 0 t e r Z i f f e r 1 , 3 0 5 b i s o d e r 3 0 5 t e r
H
A b s a t z 1 S t G B 5 5 v o r l i e g t ;
b . V e r m ö g e n s w e r t e a u s e i n e m V e r b r e
c h e n h e r r ü h r e n ;
c . V e r m ö g e n s w e r t e d e r V e r f ü g u n g
s m a c h t e i n e r k r i m i n e l l e n O r g a n i s a t i o n
u n t e r l i e g e n ; o d e r
d . V e r m ö g e n s w e r t e d e r T e r r o r i s m u s f i
n a n z i e r u n g ( A r t . 2 6 0 q u i n q u i e s A b s . 1 S t G B )
5 6 d i e n e n .
5 0 F a a F a
a r k a
s s u n g g e m ä s s A n h n g Z i f f .
1 7 d e s i n n z m t u f s i c h t s g e s e t z e s v o m 2 2 .
J u n i 2 0 0 7 ,
r a a
i n K f t s e i t 1 . J n . 2 0 0 9 ( A S 2 0 0 8 5 2 0 7 ; B B
l 2 0 0 6 2 8 2 9 ) .
5 1
S R 9 5 6 . 1
5 2 r a F
a a r k a
A u f g e h o b e n d u c h A n h n g Z i f f .
1 7 d e s i n n z m t u f s i c h t s g e s e t z e s v o m 2 2 .
J u n i 2 0 0 7 ,
r k a
m i t W i u n g s e i t 1 . J n .
2 0 0 9 ( A S 2 0 0 8 5 2 0 7 ; B B l 2 0 0 6 2 8 2 9 ) .
5 3 D r V r w a
w r w r r
i e B e z e i c h n u n g d e e l t u n g s e i n h e i t u
d e i n A n e n d u n g v o n A t . 1 6 A b s . 3 d e
k a r r
a a
u b l i t i o n s v e o d n u n g v o m 1 7 . N o v .
2 0 0 4 ( S R 1 7 0 . 5 1 2 . 1 ) n g e p s s t . P
5 4
S R 3 6 0
5 5
S R 3 1 1 . 0
5 6 F a
k r U r r r
s s u n g g e m ä s s Z i f f . I 4 d e s B G v o m 3 . O t .
2 0 0 8 z u m s e t z u n g d e e v i d i e t e n E m p ï
r r a a r r a F
r
f e h l u n g e n d e G o u p e d ’ c t i o n f i n n c i è e , i n
K f t s e i t 1 . e b . 2 0 0 9 ( A S 2 0 0 9 3 6 1 ;
B B l 2 0 0 7 6 2 6 9 ) .
1 1
G e l d w ä s c h e r e i
A r t . 2 4 A n e r k e n n u n g
1
A l s S e l b s t r e g u l i e r u n g s o r g a n i s a t i o n e n w e
r d e n O r g a n i s a t i o n e n a n e r k a n n t , d i e :
a . ü b e r e i n R e g l e m e n t n a c h A r t i k e l 2
5 v e r f ü g e n ;
b . d a r ü b e r w a c h e n , d a s s d i e a n g e s c h l
o s s e n e n F i n a n z i n t e r m e d i ä r e i h r e P f l i c h t e n
n a c h d e m z w e i t e n K a p i t e l e i n h a l t e n ; u
n d
c . s i c h e r s t e l l e n , d a s s d i e v o n i h r m
i t d e r K o n t r o l l e b e t r a u t e n P e r s o n e n u n d
R e v i s i o n s s t e l l e n :
1 . d i e e r f o r d e r l i c h e n F a c h k e n n t n i s s e
a u f w e i s e n ,
2 . G e w ä h r f ü r e i n e e i n w a n d f r e i e P r
ü f u n g s t ä t i g k e i t b i e t e n , u n d
3 . v o n d e r G e s c h ä f t s l e i t u n g u n d d e
r V e r w a l t u n g d e r z u k o n t r o l l i e r e n d e n
F i n a n z i n t e r m e d i ä r e u n a b h ä n g i g s i n d .
i e S e l b s t r e g u l i e r u n g s o r g a n i s a t i o n e n d e
r k o n z e s s i o n i e r t e n T r a n s p o r t u n t e r n e h m e n
n a c h d e m P e r s o n e n b e f ö r d e r u n g s g e s e t z
v o m 2 0 . M ä r z 2 0 0 9 5 7 m ü s s e n v o n d e r
G e s c h ä f t s l e i t u n g u n a b h ä n g i g s e i n . 5 8
A r t . 2 5 R e g l e m e n t
1 D
i e S e l b s t r e g u l i e r u n g s o r g a n i s a t i o n e n e r l a
s s e n e i n R e g l e m e n t .
a s R e g l e m e n t k o n k r e t i s i e r t f ü r d i e a n
g e s c h l o s s e n e n F i n a n z i n t e r m e d i ä r e d e r e n
S o r g f a l t s p f l i c h t e n n a c h d e m z w e i t e n K a p i
t e l u n d l e g t f e s t , w i e d i e s e z u e r f ü l l e n s i n d .
3 E
s l e g t z u d e m f e s t :
a . d i e V o r a u s s e t z u n g e n f ü r A n s c h l u
s s u n d A u s s c h l u s s v o n F i n a n z i n t e r m e d i ä <
r e n ;
E
b . w i e d i e i n h a l t u n g d e r P f l i c h t e n n a
c h d e m z w e i t e n K a p i t e l k o n t r o l l i e r t w i r d ;
c . a n g e m e s s e n e S a n k t i o n e n .
A r t . 2 6 L i s t e n
1 D
i e S e l b s t r e g u l i e r u n g s o r g a n i s a t i o n e n f ü h
r e n L i s t e n ü b e r d i e i h n e n a n g e s c h l o s s e <
n e n F i n a n z i n t e r m e d i ä r e u n d ü b e r d i e P e r s
o n e n , d e n e n s i e d e n A n s c h l u s s v e r w e i g e r n .
2
S i e g e b e n d e r F I N M A d i e s e L i s t e n s o w i e
j e d e Ä n d e r u n g d a v o n b e k a n n t . 5 9
5 7 S R 7 4 5 . 1
5 8 F a a
a a
s s u n g g e m ä s s A n h n g Z i f f .
I I 3 d e s P o s t o r g n i s t i o n s g e s e t z e s v o m 1 7 . D e z .
2 0 1 0 , i n
a S 2 0 1 2 5 2
0 0 9 5 5 )
r f t s e i t 1 . O k t . 2 0 1 2 ( A 0 4 3 ; B B l
2 6 . K
5 9 F a a F a
a a
s s u n g g e m ä s s A n h n g Z i f f .
1 7 d e s i n n z m r k t u f s i c h t s g e s e t z e s v o m 2 2 .
J u n i 2 0 0 7 ,
a a S 2 0 0 8 5 2
0 0 6 )
i n r f t s e i t 1 . J n . 2 0 0 9 ( A 2 0 7 ; B
B l 2 8 2 9 . K
1 2
9 5 5 . 0
G e s e t z
A r t . 2 7 6 0 I n f o r m a t i o n s a u s t a u s c
h u n d A n z e i g e p f l i c h t
1 D
i e S e l b s t r e g u l i e r u n g s o r g a n i s a t i o n e
n u n d d i e F I N M A k ö n n e n u n t e r e i n a n
d e r
a l l e A u s k ü n f t e u n d U n t e r l a g e n a u s t
a u s c h e n , d i e s i e z u r E r f ü l l u n g i h r e r A u
f g a b e
b e n ö t i g e n .
i e S e l b s t r e g u l i e r u n g s o r g a n i s a t i o n e n
m e l d e n d e r F I N M A u n v e r z ü g l i c h :
a . K ü n d i g u n g e n v o n M i t g l i e d s c h
a f t e n ;
b . E n t s c h e i d e ü b e r d i e V e r w e i g e r
u n g e i n e s A n s c h l u s s e s ;
c . A u s s c h l u s s e n t s c h e i d e s o w i e d e
r e n B e g r ü n d u n g ;
d . d i e E r ö f f n u n g v o n S a n k t i o n s v
e r f a h r e n , d i e m i t d e m A u s s c h l u s s e n d e n k
ö n °
n e n .
3
S i e e r s t a t t e n d e r F I N M A m i n d e s t e n s
e i n m a l j ä h r l i c h B e r i c h t ü b e r i h r e T ä t i g k e i t
i m
a h m e n d i e s e s G e s e t z e s u n d ü b e r m
i t t e l n i h r e i n e A u f s t e l l u n g ü b e r d i e i n
d e r R
B e r i c h t s p e r i o d e e r g a n g e n e n S a n k t i o n
s e n t s c h e i d e .
4
S i e e r s t a t t e n d e r M e l d e s t e l l e u n v e r
z ü g l i c h M e l d u n g , w e n n s i e b e g r ü n d e t e n
V e r °
d a c h t s c h ö p f e n , d a s s :
1
a . e i n e s t r a f b a r e H a n d l u n g n a c h A
r t i k e l 2 6 0 t e r Z i f f e r 1 o d e r 3 0 5 b i s S t G B 6 v o r
°
l i e g t ;
b . V e r m ö g e n s w e r t e a u s e i n e m V e
r b r e c h e n h e r r ü h r e n ;
c . V e r m ö g e n s w e r t e d e r V e r f ü g u n
g s m a c h t e i n e r k r i m i n e l l e n O r g a n i s a t i o n u n
t e r °
l i e g e n ; o d e r
2
d . 6 V e r m ö g e n s w e r t e d e r T e r r o r i s m
u s f i n a n z i e r u n g ( A r t . 2 6 0 q u i n q u i e s A b s .
1 S t G B )
d i e n e n .
D 5 i e P f l i c h t n a c h A b s a t z 4 e n t f ä l l t ,
w e n n b e r e i t s e i n d e r S e l b s t r e g u l i e r u n g s o r
g a n i °
s a t i o n a n g e s c h l o s s e n e r F i n a n z i n t e r m e
d i ä r e i n e M e l d u n g e r s t a t t e t h a t .
3
A r t . 2 8 6 E n t z u g d e r A n e r k e n n
u n g
1 D
i e F I N M A e n t z i e h t e i n e r S e l b s t r e
g u l i e r u n g s o r g a n i s a t i o n a u f G r u n d v o n A
r t i °
4
k e l 3 7 d e s F i n a n z m a r k t a u f s i c h t s g e s e t z
e s v o m 2 2 . J u n i 2 0 0 7 6 d i e A n e r k e n n u n g n
i c h t
o h n e v o r g ä n g i g e A n d r o h u n g .
2 W
i r d e i n e r S e l b s t r e g u l i e r u n g s o r g a n i s
a t i o n d i e A n e r k e n n u n g e n t z o g e n , s o w e r d
e n
d i e i h r a n g e s c h l o s s e n e n F i n a n z i n t e
r m e d i ä r e d e r d i r e k t e n A u f s i c h t d e r F I
N M A
u n t e r s t e l l t .
6 0 F a a
F a a r k a
s s u n g g e m ä s s A n h n g Z i f f .
1 7 d e s i n n z m t u f s i c h t s g e s e t z e s v o m 2
2 . J u n i 2 0 0 7 ,
r a a
i n K f t s e i t 1 . J n . 2 0 0 9 ( A S 2 0 0 8 5 2 0
7 ; B B l 2 0 0 6 2 8 2 9 ) .
1
6
S R 3 1 1 . 0
2 E
E
6 r
k r U r r r
i n g e f ü g t d u c h Z i f f . I 4 d e s B G v o m 3 .
O t . 2 0 0 8 z u m s e t z u n g d e e v i d i e t e n m p
r r a a r r a
F r
f e h l u n g e n d e G o u p e d ’ c t i o n f i n n c i è
e , i n K f t s e i t 1 . e b . 2 0 0 9 ( A S 2 0 0 9 3 6 1 ;
B B l 2 0 0 7 6 2 6 9 ) .
3
6 F a a
F a a r k a
s s u n g g e m ä s s A n h n g Z i f f .
1 7 d e s i n n z m t u f s i c h t s g e s e t z e s v o m 2
2 . J u n i 2 0 0 7 ,
r a a
i n K f t s e i t 1 . J n . 2 0 0 9 ( A S 2 0 0 8 5 2 0
7 ; B B l 2 0 0 6 2 8 2 9 ) .
4
6
S R 9 5 6 . 1
1 3
9 5 5 . 0
G e l d w ä s c h e r e i
3 S i e u n t e r s t e h e n d e r B e w i l l i g u n g s p f l
i c h t n a c h A r t i k e l s o f e r n s i e s i c h n i c
h t
1 4 ,
i n n e r h a l b v o n z w e i M o n a t e n e i n e r a n d e
r e n S e l b s t r e g u l i e r u n g s o r g a n i s a t i o n a n s c h l i e
s 8
s e n .
4 A n w ä l t i n n e n u n d A n w ä l t e s o w i e N
o t a r i n n e n u n d N o t a r e d i e a l s F i n a n z i n t
e r 8
,
e d i ä r e t ä t i g s i n d s s e n s i c h i n n e r h
a l b v o n z w e i M o n a t e n e i n e r a n d e r e n S e l b
s t 8
,
m m ü
r e g u l i e r u n g s o r g a n i s a t i o n a n s c h l i e s s e n
w e n n i h r e r b i s h e r i g e n d i e A n e r k e n n u n g
,
e n t z o g e n w u r d e .
n f o r a t i o n s a u s t a u s c h u n t e r B e h ö r d e n
6 5
A r t . 2 9 I
m
1 D i e F N M A d i e E i d g e n ö s s i s c h e S
p i e l b a n k e n k o i s s i o n u n d d i e M e l d e s t
e l l e
I ,
m m
k ö n n e n e i n a n d e r a l l e A u s k n f t e e r t e i l e
n u n d U n t e r l a g e n b e r i t t e l n d i e s i e f r
d i e
,
ü ü m
ü
D u r c h s e t z u n g d i e s e s G e s e t z e s b e n ö t i g e
n . 6 6
2 … 6 7
3 D i e M e l d e s t e l l e o r i e n t i e r t d i e F N M
A u n d d i e E i d g e n ö s s i s c h e S p i e l b a n k e n k o
8
I
m
i s s i o n b e r d i e E n t s c h e i d e d e r k a n t o n a
l e n S t r a f v e r f o l g u n g s b e h ö r d e n . 6 8
m ü
6 9 S t r a f b e h ö r d e n
A r t . 2 9 a
1 D i e S t r a f b e h ö r d e n e l d e n d e r M e l d e
s t e l l e r a s c h s ä t l i c h e h ä n g i g e n V e r f a h r e n
i
m m
m
u s a e n h a n g i t d e n A r t i k e l n 2 6 0 t
e r i f f e r 2 6 0 q u i n q u i e s A b s a t z 0 5 b i s u
n d
1 , 1 , 3 Z
Z
m m m
0 5 t e r A b s a t z S t G B 7 0 .
S i e s t e l l e n i h r r a s c h U r t e i l e u n d E i n s
t e l l u n g s v e r f g u n g e n
3 1
ü
i n k l u s i v e B e g r n d u n g z u .
ü
2 S i e e l d e n d e r M e l d e s t e l l e z u d e
u n v e r z g l i c h V e r f g u n g e n d i e s i e a u f g r
u n d
,
m m
ü ü
e i n e r A n z e i g e d e r M e l d e s t e l l e e r l a s s e n
h a b e n .
3 S i e k ö n n e n d e r F N M A u n d d e r E
i d g e n ö s s i s c h e n S p i e l b a n k e n k o i s s i o n
a l l e
I
m m
n f o r a t i o n e n u n d U n t e r l a g e n e r t e i l e n
d i e d i e s e i a h e n d e r E r f l l u n g i h r e r
I
,
m
m R m ü
A u f g a b e v e r l a n g e n s o f e r n d a s S t r a f v e r
f a h r e n n i c h t b e e i n t r ä c h t i g t w i r d .
,
6 5 E
i n g e f ü g t d u r c h Z i f f . I 4 d e s B G v o m 3 .
O k t . 2 0 0 8 z u r U m s e t z u n g d e r r e v i d i e r t e n
E
m p f e h l u n g e n d e r G r o u p e d ’ a c t i o n f i n a n c
i è r e , i n K r a f t s e i t 1 . F e b r . 2 0 0 9 ( A S 2 0 0 9 3 6 1 ;
B B l 2 0 0 7 6 2 6 9 ) .
6 6
F a s s u n g g e m ä s s A n h a n g Z i f f .
1 7 d e s F i n a n z m a r k t a u f s i c h t s g e s e t z e s v o m 2 2
. J u n i 2 0 0 7 ,
i n K r a f t s e i t 1 . J a n . 2 0 0 9 ( A S 2 0 0 8 5 2 0 7 ;
B B l 2 0 0 6 2 8 2 9 ) .
6 7
A u f g e h o b e n d u r c h Z i f f .
I 4 d e s B G v o m 3 . O k t .
2 0 0 8 z u r U m s e t z u n g d e r r e v i d i e r t e n
E
m p f e h l u n g e n d e r G r o u p e d ’ a c t i o n f i n a n c
i è r e , m i t W i r k u n g s e i t 1 . F e b r . 2 0 0 9
( A S 2 0 0 9 3 6 1 ; B B l 2 0 0 7 6 2 6 9 ) .
6 8
F a s s u n g g e m ä s s A n h a n g Z i f f .
1 7 d e s F i n a n z m a r k t a u f s i c h t s g e s e t z e s v o m 2 2
. J u n i 2 0 0 7 ,
i n K r a f t s e i t 1 . J a n . 2 0 0 9 ( A S 2 0 0 8 5 2 0 7 ;
B B l 2 0 0 6 2 8 2 9 ) .
6 9 E
i n g e f ü g t d u r c h Z i f f . I 4 d e s B G v o m 3 .
O k t . 2 0 0 8 z u r U m s e t z u n g d e r r e v i d i e r t e n
E
m p f e h l u n g e n d e r G r o u p e d ’ a c t i o n f i n a n c
i è r e , i n K r a f t s e i t 1 . F e b r . 2 0 0 9 ( A S 2 0 0 9 3 6 1 ;
B B l 2 0 0 7 6 2 6 9 ) .
7 0
S R 3 1 1 . 0
1 4
9 5 5 . 0
G e s e t z
4 D i e F I N M A u n d d i e E i d g e n ö s s i s c h e S p
i e l b a n k e n k o m m i s s i o n k o o r d i n i e r e n a l l À
l l i g e I n t e r v e n t i o n e n b e i e i n e m F i n a n z i n t e
r m e d i r m i t d e n z u s t n d i g e n S t r a v e r À f ä
ä ä f
o l g u n g s b e h ö r d e n . S i e n e h m e n v o r e i n e r a
l l l l i g e n W e i t e r l e i t u n g d e r e r h a l t e n e n f
f ä
I n o r m a t i o n e n u n d U n t e r l a g e n R ü c k s p r a c h e
m i t d e n z u s t n d i g e n S t r a v e r o l g u n g s À f
ä f f
b e h ö r d e n .
u n d
A r t . 3 0 3 1 7 1
A r t . 3 2 … 7 2
F ü r d i e M e l d e s t e l l e r i c h t e t s i c h d i e Z u s a m m
e n a r b e i t m i t a u s l n d i s c h e n S t r a v e r o l À
ä f f 1
g u n g s b e h ö r d e n n a c h A r t i k e l A b s a t z 2 d e
s B u n d e s g e s e t z e s v o m 7 . O k t o b e r
1 3
1 9 9 4 7 3
ü b e r k r i m i n a l p o l i z e i l i c h e Z e n t r a l s t e l l e n d e s
B u n d e s .
D i e M e l d e s t e l l e k a n n P e r s o n e n d a t e n z u d e m
e n t s p r e c h e n d e n a u s l n d i s c h e n B e h ö r À
ä 2
4 d e n w e i t e r g e b e n , w e n n e i n G e s e t z o d e r S t a a
t s v e r t r a g d i e s v o r s i e h t o d e r w e n n :
7
a . d i e I n o r m a t i o n a u s s c h l i e s s l i c h b e n ö
t i g t w i r d , u m d i e G e l d w s c h e r e i o d e r
f
ä 7 5
d i e T e r r o r i s m u s i n a n z i e r u n g ( A r t .
2 6 0 q u i n q u i e s A b s . S t G B z u b e k m p e n ;
f
7 6 ) ä f
1
b . e i n s c h w e i z e r i s c h e s E r s u c h e n u m I n o
r m a t i o n b e g r ü n d e t w e r d e n m u s s ;
f
c . e s i m I n t e r e s s e d e r b e t r o e n e n P e r s o
n l i e g t u n d d i e s e z u g e s t i m m t h a t o d e r
f f
d e r e n Z u s t i m m u n g n a c h d e n U m s t n d e n
a n g e n o m m e n w e r d e n k a n n .
ä
D e r N a m e d e s m e l d e n d e n F i n a n z i n t e r m e d
i r s o d e r s e i n e s P e r s o n a l s d a r v o n d e r
ä f 3
M e l d e s t e l l e n i c h t a n a u s l n d i s c h e S t r a v e r
o l g u n g s b e h ö r d e n i m S i n n e v o n A b s a t z
ä f f
1
o d e r a u s l n d i s c h e B e h ö r d e n i m S i n n e v o n A
b s a t z 2 w e i t e r g e l e i t e t w e r d e n . ä
7 7
7 1 A u f g u r c A g Z i f f .
1 7 i r k u f i c g .
J u i 7 ,
e h o b e n d h n h a n d e s F n a n z m a
t a s h t s e s e t z e s v o m 2 2 n 2 0 0
i i r k u g i 1 . J . A S 2 0 0 8 5 7 ; B
B l 2 0 0 6 .
m t W n s e t a n 2 0 0 9 ( 2 0
2 8 2 9 )
7 2 A u f g u r c Z i f f . I 4 B .
O k . u r U u g r r i i r
e h o b e n d h d e s G v o m 3 t 2 0 0
8 z m s e t z n d e e v d e t e n
f l u g r r u c i f i c i è r , i
i r k u g i 1 . r .
m p e h n e n d e G o p e d ’ a t o n n a n e
m t W n s e t F e b 2 0 0 9 E
A S 2 0 0 9 1 ; B B l 2 0 0 7 .
( 3 6 6 2 6 9 )
7 3 S R 3 6 0
4
7 u g g Z i f f . I 4 B .
O k . u r U u g r r i i r
F a s s n e m ä s s d e s G v o m 3 t 2
0 0 8 z m s e t z n d e e v d e t e n
f l u g r r u c i f i c i è r , i
r f i 1 . r . A S 2 0 0 9 1 ;
m p e h n e n d e G o p e d ’ a t o n n a n e
n K a t s e t F e b 2 0 0 9 ( 3 6 E
B B l 2 0 0 7 .
6 2 6 9 )
7 5 u g g Z i f f . I 4 B .
O k . u r U u g r r i i r
F a s s n e m ä s s d e s G v o m 3 t 2
0 0 8 z m s e t z n d e e v d e t e n
f l u g r r u c i f i c i è r , i
r f i 1 . r . A S 2 0 0 9 1 ;
m p e h n e n d e G o p e d ’ a t o n n a n e
n K a t s e t F e b 2 0 0 9 ( 3 6 E
B B l 2 0 0 7 .
6 2 6 9 )
7 6 S R 3 1 1 . 0
7 7 i g f ü g u r c Z i f f . I 4 B .
O k . u r U u g r r i i r
n e t d h d e s G v o m 3 t 2 0
0 8 z m s e t z n d e e v d e t e n E
f l u g r r u c i f i c i è r , i
r f i 1 . r . A S 2 0 0 9 1 ;
m p e h n e n d e G o p e d ’ a t o n n a n e
n K a t s e t F e b 2 0 0 9 ( 3 6 E
B B l 2 0 0 7 .
6 2 6 9 )
1 5
9 5 5 . 0
G e l d w ä s c h e r e i
A r t . 3 3 G r u n d s a t z
a r b t u n g v o n P r s o n n d a t n r t
t s n a d u n d s g s t z v o D i e B e
e i e e e i c h e i
c h c h e m B e e e m
1 9 . J u n 1 9 9 2 7 8 ü b r d n a t n s u t z .
i e e D e c h
A r t . 3 4 a t n s a u n g n u
s a n a n g t d r M d t
D e m m l e i m Z m m e h
m i e e l e p f l i c h
1
n a n z n t r d r ü r n s a r a t a t
n s a u n g n , d a u s a n f D i e F i
i e m e i ä e f h e e p e D e m
m l e i e l l e i m Z m m e
a n g t d r M d u n g s t n d n U n t r a
g n n t a t n . h m i e e l e h e
e e l e e h l e
2 S
d ü r n a t n a u s d s n a t n s a
u n g n n u r a n d M A , d d g n ö s f i e
f e D e i e e D e m m l
e i e F I N i e E i e
S S
s s b a n k n k o s s o n , b s t r
g u r u n g s o r g a n s a t o n n , d M d s t i c h e
p i e l e m m i i e l e l i e
i i e i e e l e e l l e
S
7 9 u n d t r a v r o g u n g s b ö r d n w t r g
b n . f e f l e h e e i e
e e
3
a s A u s k u n t s r t b t r o n r P r s o n
n n a A r t k d s u n d s g s t z s v o D
f e c h e f f e e e e c h
i e l 8 e B e e e e m
8 0 1 9 . J u n 1 9 9 2 ü b r d n a t n s u t z
s t w r n d d r V r ö g n s s r r n a A r t f
i e e D e c h i ä
h e e e m e p e e c h i
k 1 0 A b s t z 1 u n d 2 a u s g s o s s n . e
l ä e e c h l e
4
ü n J a r n a r o g t r M d u n g s n d
d a t n z u v r n t n . F f h e c h e f
l e e l i i e D e e i c h
e
A r t . 3 5 a r b t u n g d u r d M
d s t B e e i c h i
e e l e e l l e
1
a r b t u n g v o n P r s o n n d a t n d u r d
M d s t r t t s n a d D i e B e e i
e e e c h i e e l e e l l e i c h
e i c h c h e m
1
8 u n d s g s t z v o .
O k t o b r 1 9 9 4 ü b r k r n a o z
n t r a s t n d s B e e e m 7
e e i m i l p l i e i l i c h e Z e
l e l l e e
u n d s . a s R t a u A u s k u n t d r P r
v a t r s o n n r t t s n a A r t k d s B e
D e c h f f e i p e
e i c h e i c h c h i e l 8 e
2
u n d s g s t z s v o 1 3 .
J u n 2 0 0 8 ü b r o z n o r a t
o n s s y s t d s B e e e e m
i 8 e p l i e i l i c h e I f m i
e m e e
3
8 u n d s . B e
2
r n o r a t o n s a u s t a u s z w s n d
r M d s t u n d d r M A , d r d f D e I
f m i c h i c h e e
e l e e l l e e F I N e E i
S S
g n ö s s s n b a n k n k o s s o n u
n d d n t r a v r o g u n g s b ö r d n k a n n ü b r e
i c h e p i e l e m m i i
e f e f l e h e e
4
n A b r u v r a r n ( o n n r o g n .
8 e i f e f h e l i e ) e f l e
A r t . 3 5 a 8 5 Ü b r r ü u n g
e p f
1
u r r ü u n g r r A u g a b n k a n n d
M d s t t t s A b r u v r a r n ü b r f Z E
f l l i h e f e i e e l
e e l l e m i e l f e f h e e
r ü n , o b d r g d t o d r b
r a n g z g t P r s o n n n r d r o g n d n p f e
i e i h e m e l e e e e i i h e e i
e e i e i e e f l e e
a t n b a n k n v r z n t s t : D e e e
e i c h e i
7 8 S R 2 3 5 . 1
7 9 F a a F
a a a
s s u n g g e m ä s s A n h n g Z i f f .
1 7 d e s i n n z m r k t u f s i c h t s g e s e t z e s v o m 2 2 .
J u n i 2 0 0 7 ,
a a S 2 0 0 8 5 2 0
0 6
i n K r f t s e i t 1 . J n . 2 0 0 9 ( A 2 0 7 ; B
B l 2 8 2 9 ) .
8 0 S R 2 3 5 . 1
1
8 S R 3 6 0
2
8 S R 3 6 1
3
8 F a a
s s u n g g e m ä s s A n h n g 1 Z i f f .
9 d e s B G v o m 1 3 . J u n i 2 0 0 8 ü b e r d i e p o l i z e i l i c h e
n I n f o r °
a a 5
S 2 0 0 8 4 2 0 0 6 5
m t i o n s s y s t e m e d e s B u n d e s , i n K r f t s e i t
. D e z . 2 0 0 8 ( A 9 8 9 ; B B l 0 6 1 ) .
4
8 F a a F
a a a
s s u n g g e m ä s s A n h n g Z i f f .
1 7 d e s i n n z m r k t u f s i c h t s g e s e t z e s v o m 2 2 .
J u n i 2 0 0 7 ,
a a S 2 0 0 8 5 2 0
0 6
i n K r f t s e i t 1 . J n . 2 0 0 9 ( A 2 0 7 ; B
B l 2 8 2 9 ) .
8 5 E a
i n g e f ü g t d u r c h A n h n g 1 Z i f f .
9 d e s B G v o m 1 3 . J u n i 2 0 0 8 ü b e r d i e p o l i z e i l i c h e
n I n f o r °
a a 5
S 2 0 0 8 4 2 0 0 6 5
m t i o n s s y s t e m e d e s B u n d e s , i n K r f t s e i t
. D e z . 2 0 0 8 ( A 9 8 9 ; B B l 0 6 1 ) .
1 6
9 5 5 . 0
G e s e t z
a . n a t i o n a l e r P o l i z e i i n d e x ;
b
. z e n t r a l e s M i g r a t i o n s i n f o r m a t i o n s s y s t e
m ;
c . a u t o m a t i s i e r t e s S t r a f r e g i s t e r ;
d . S t a a t s s c h u t z Ú I n f o r m a t i o n s Ú S y s t e m ;
e . P e r s o n e n Ú , A k t e n Ú u n d G e s c h ä f t s v e r
w a l t u n g s s y s t e m i m B e r e i c h d e r R e c h t s Ú
h i l f e f ü r S t r a f s a c h e n .
a s Z u g r i f f s r e c h t a u f w e i t e r e I n f o r m a t i o n e
n r i c h t e t s i c h n a c h d e n f ü r d a s j e w e i l i g e
I n f o r m a t i o n s s y s t e m g e l t e n d e n B e s t i m m u n g
e n .
A r t . 3 6 8 6
A r t . 3 7 8 7 V
e r l e t z u n g d e r M e l d e p f l i c h t
1 b
b
M i t B u s s e i s z u 5 0 0 0 0 0 F r a n k e n w i r d
e s t r a f t , w e r v o r s ä t z l i c h d i e M e l d e p f l i c h t
n a c h A r t i k e l 9 v e r l e t z t .
2 W b
b
1
e r f a h r l ä s s i g h a n d e l t , w i r d m i t B u s s e i s z
u 5 0 0 0 0 F r a n k e n e s t r a f t .
3 W
V
I m F a l l e i n e r i e d e r h o l u n g i n n e r t f ü n f J
a h r e n n a c h d e r r e c h t s k r ä f t i g e n e r u r t e i Ú
b 1
l u n g e t r ä g t d i e B u s s e m i n d e s t e n s 0 0 0 0 F
r a n k e n .
8 8 A r t . 3 8 – 4 0
A r t . 4 1 8 9 V
o l l z u g
D
1
e r B u n d e s r a t e r l ä s s t d i e z u r U m s e t z u n g
d i e s e s G e s e t z e s n o t w e n d i g e n B e s t i m Ú
m u n g e n .
b
2 E E
r k a n n d i e F I N M A s o w i e d i e i d g e n ö s s i
s c h e S p i e l a n k e n k o m m i s s i o n e r m ä c h t i Ú
b
g e n , i n B e l a n g e n v o n e s c h r ä n k t e r T r a g
w e i t e , n a m e n t l i c h i n v o r w i e g e n d t e c h n i Ú
b
s c h e n A n g e l e g e n h e i t e n , A u s f ü h r u n g s e s t i m
m u n g e n z u e r l a s s e n .
8 6 A u f g u r c A g Z i f f .
1 7 i r k u f i c g . J u i 7 ,
e h o b e n d h n h a n d e s F n a n z m a t
a s h t s e s e t z e s v o m 2 2 n 2 0 0
i i r k u g i 1 . J . A S 2 0 0 8 5 7 ; B
B l 2 0 0 6 .
m t W n s e t a n 2 0 0 9 ( 2 0
2 8 2 9 )
8 7 u g g A g Z i f f .
1 7 i r k u f i c g . J u i 7 ,
F a s s n e m ä s s n h a n d e s F n a n z m
a t a s h t s e s e t z e s v o m 2 2 n 2 0 0
i r f i 1 . J . A S 2 0 0 8 5 7 ; B B l
2 0 0 6 .
n K a t s e t a n 2 0 0 9 ( 2 0
2 8 2 9 )
8 8 A u f g u r c A g Z i f f .
1 7 i r k u f i c g . J u i 7 ,
e h o b e n d h n h a n d e s F n a n z m a t
a s h t s e s e t z e s v o m 2 2 n 2 0 0
i i r k u g i 1 . J . A S 2 0 0 8 5 7 ; B
B l 2 0 0 6 .
m t W n s e t a n 2 0 0 9 ( 2 0
2 8 2 9 )
8 9 u g g Z i f f . I 4 B .
O k . u r U u g r r i i r
F a s s n e m ä s s d e s G v o m 3 t
2 0 0 8 z m s e t z n d e e v d e t e n E m p 7
f l u g r r u c i f i c i è r , i
r f i 1 . J . 1 A S 2 0 0 9 1 4 1 ;
e h n e n d e G o p e d ’ a t o n n a n e n K
a t s e t a n 2 0 0 ( 3 6 6 0
B B l 2 0 0 7 .
6 2 6 9 )
1 7
9 5 5 . 0
G e l d w ä s c h e r e i
A r t . 4 2 Ü b e r g a n g s b e s t i m m u n g e n
1 D
i e s e s G e s e t z g i l t a b I n k r a f t t r e t e n f ü r d i e F i n a n z i n t e r m
e d i ä r e n a c h A r t i k e l 2
D
A b s a t z 2 . i e M e l d e p f l i c h t n a c h A r t i k e l 9 g i l t a b d i e s e m
Z e i t p u n k t f ü r a l l e F i n a n z t
i n t e r m e d i ä r e .
2
I n n e r h a l b e i n e s J a h r e s h a b e n d i e S e l b s t r e g u l i e r u n g s o r g
a n i s a t i o n e n b e i d e r K o n t
t r o l l s t e l l e e i n G e s u c h u m A n e r k e n n u n g z u s t e l l e n u n d d
a s S e l b s t r e g u l i e r u n g s r e g l e t
m e n t z u r G e n e h m i g u n g e i n z u r e i c h e n .
3
Z w e i J a h r e n a c h I n k r a f t t r e t e n d i e s e s G e s e t z e s u n t e r s t e h e n
F i n a n z i n t e r m e d i ä r e n a c h
A r t i k e l 2 A b s a t z 3 , s o f e r n s i e k e i n e r a n e r k a n n t e n S e l
b s t r e g u l i e r u n g s o r g a n i s a t i o n
a n g e s c h l o s s e n s i n d , d e r d i r e k t e n A u f s i c h t d u r c h d i e K o n
t r o l l s t e l l e u n d m ü s s e n e i n
G e s u c h u m B e w i l l i g u n g n a c h A r t i k e l 1 4 s t e l l e n .
4
I n n e r h a l b z w e i e r J a h r e n a c h I n k r a f t t r e t e n d i e s e s G e s e
t z e s h a b e n s i c h d i e a l s
F i n a n z i n t e r m e d i ä r e t ä t i g e n A n w ä l t i n n e n , A n w ä l t e , N o t
a r i n n e n u n d N o t a r e e i n e r
S e l b s t r e g u l i e r u n g s o r g a n i s a t i o n a n z u s c h l i e s s e n .
A r t . 4 3 Ä n d e r u n g b i s h e r i g e n R e c h t s
B e t r i f f t n u r d e n f r a n z ö s i s c h e n T e x t
A r t . 4 4 R e f e r e n d u m u n d I n k r a f t t r e t e n
1 D
i e s e s G e s e t z u n t e r s t e h t d e m f a k u l t a t i v e n R e f e r e n d u m .
e r B u n d e s r a t b e s t i m m t d a s I n k r a f t t r e t e n .
d e s I n k r r e e n s : 1 . A p r i l 1 9 9 8 9 0 a t u m a f t t t
9 0 B R B v o 1 6 . M ä r z 1 9 9 8 m
1 8