Bischofberger Ivo · Ständerat · 2016-12-14

Wortprotokoll

Angenommen - Adopté

[VS]

Ziff. II Ziff. 17 [GZ]

Antrag der Kommission [GZ]

Zustimmung zum Entwurf des Bundesrates [GZ]

mit Ausnahme von:

Ersatz eines Ausdrucks [GZ]

Streichen

Art. 1 Abs. 1 Einleitung, Abs. 2 [GZ]

Unverändert

Art. 3 Bst. a [GZ]

a. ... Anerkennung einer Zulassung oder einer Registrierung der Finanzmarktaufsichtsbehörde benötigen oder eine solche auf freiwilliger Basis erhalten haben; und

Art. 4 [GZ]

... der Wettbewerbsfähigkeit und der Zukunftsfähigkeit des Finanzplatzes Schweiz bei.

Art. 15 Abs. 2 Bst. a [GZ]

a. Für die Beaufsichtigten nach Artikel 1a des Bankengesetzes vom 8. November 1934 (BankG), nach Artikel 2 Absatz 1 Buchstaben c bis e des Finanzinstitutsgesetzes vom ... und nach dem Pfandbriefgesetz vom 25. Juni 1930 sind Bilanzsumme und Effektenumsatz massgebend; für die Beaufsichtigten nach Artikel 1abis BankG sind Bilanzsumme und Bruttoertrag massgebend.

Art. 33a Abs. 2 [GZ]

... im Aufsichtsbereich einer Aufsichtsorganisation, so ist ihr der Erlass mitzuteilen.

Art. 43a Abs. 1 [GZ]

Die laufende Aufsicht über ... wird von einer oder mehreren Aufsichtsorganisationen mit Sitz ...

Art. 43a Abs. 3 [GZ]

Die Aufsichtsorganisation kann auch Finanzintermediäre nach Artikel 2 Absatz 3 des Geldwäschereigesetzes vom 10. Oktober 1997 (GwG) hinsichtlich der Einhaltung der Pflichten nach GwG beaufsichtigen, sofern sie über eine Anerkennung als Selbstregulierungsorganisation nach Artikel 24 GwG verfügt.

Art. 43a Abs. 4 [GZ]

Ist sie nach Absatz 3 auch als Selbstregulierungsorganisation tätig, sorgt sie dafür, dass dies gegen aussen jederzeit erkennbar ist.

Art. 43b Titel [GZ]

Laufende Aufsicht

Art. 43b Abs. 1 [GZ]

Die Aufsichtsorganisation überprüft laufend, ob die Vermögensverwalter und Trustees nach Artikel 16 des Finanzinstitutsgesetzes vom ... und Handelsprüfer nach Artikel 42bis des Edelmetallkontrollgesetzes vom 20. Juni 1933 die für sie massgeblichen Finanzmarktgesetze einhalten.

Art. 43b Abs. 1bis [GZ]

Stellt die Aufsichtsorganisation Verletzungen aufsichtsrechtlicher Bestimmungen oder sonstige Missstände fest, so setzt sie der oder dem geprüften Beaufsichtigten eine angemessene Frist zur Herstellung des ordnungsgemässen Zustandes. Wird die Frist nicht eingehalten, so informiert sie unverzüglich die Finma.

Art. 43b Abs. 2 [GZ]

Der Bundesrat bestimmt Grundzüge und Inhalt der laufenden Aufsicht. Er trägt dabei der unterschiedlichen Grösse und dem unterschiedlichen Geschäftsrisiko der Beaufsichtigten Rechnung. Er kann die Finma ermächtigen, Ausführungsbestimmungen zu technischen Angelegenheiten zu erlassen.

Art. 43b Abs. 3 [GZ]

Streichen

Art. 43e Abs. 3 [GZ]

... Personen muss von den durch die Aufsichtsorganisation Beaufsichtigten unabhängig sein.

Art. 43e Abs. 5 [GZ]

Die mit der Aufsicht betrauten Personen müssen von den durch sie Beaufsichtigten unabhängig sein. Die Aufgaben einer Aufsichtsorganisation nach diesem Gesetz und diejenigen einer Selbstregulierungsorganisation nach dem GwG können durch dieselben Personen geleitet und durch dasselbe Personal wahrgenommen werden.

Art. 43f Abs. 1 [GZ]

Die Aufsichtsorganisation finanziert ihre Aufsichtstätigkeit im Einzelfall und ihre Dienstleistungen durch Beiträge der Beaufsichtigten.

Art. 43f Abs. 2, 3 [GZ]

Streichen

Art. 43f Abs. 5 [GZ]

Der Bund kann der Aufsichtsorganisation zur Sicherstellung der Zahlungsbereitschaft bis zur vollständigen Äufnung der Reserven gemäss Absatz 4 ein Darlehen zu marktkonformen Bedingungen gewähren.

Art. 43g, 43h [GZ]

Streichen

Art. 43i Titel [GZ]

Verantwortlichkeit

Art. 43i Text [GZ]

Artikel 19 gilt sinngemäss auch für die Aufsichtsorganisation.

3. Kapitel Titel [GZ]

Aufsicht

Art. 43j [GZ]

Streichen

Art. 43l Abs. 4 [GZ]

Bestehen Anzeichen für Missstände und sorgt die Aufsichtsorganisation nicht für die Wiederherstellung des rechtmässigen Zustands, kann die Finma:

a. eine Prüfung beim Beaufsichtigten durchführen;

b. einen Prüfbeauftragten nach Artikel 24a einsetzen; oder

c. Aufsichtsinstrumente nach den Artikeln 29 bis 37 ergreifen.

4. Kapitel Titel [GZ]

Datenbearbeitung

Art. 43m [GZ]

Artikel 23 gilt sinngemäss.

Art. 43n Abs. 1 [GZ]

... ausführen oder sie ausführen lassen durch Prüfgesellschaften, soweit diese:

a. von der Eidgenössischen Revisionsaufsichtsbehörde als Revisor nach Artikel 6 des Revisionsaufsichtsgesetzes vom 16. Dezember 2005 zugelassen sind;

b. für diese Prüfung ausreichend organisiert sind; und

c. keine andere nach den Finanzmarktgesetzen bewilligungspflichtige Tätigkeit ausüben.

Art. 43n Abs. 1bis [GZ]

Bei Prüfungen durch eine Prüfgesellschaft nach Absatz 1 müssen leitende Prüferinnen oder leitende Prüfer eingesetzt werden, die:

a. von der Eidgenössischen Revisionsaufsichtsbehörde als Revisorin oder Revisor nach Artikel 5 des Revisionsaufsichtsgesetzes zugelassen sind;

b. das nötige Fachwissen und die nötige Praxiserfahrung für die Prüfung nach Absatz 1 aufweisen.

Art. 43o [GZ]

Streichen

Art. 43p Titel [GZ]

Auskunfts- und Meldepflicht [PAGE 1185]

Art. 43p Abs. 1 [GZ]

Die Beaufsichtigten, ihre Prüfgesellschaften und Revisionsstelle sowie qualifiziert oder massgebend an den Beaufsichtigten beteiligte Personen und Unternehmen müssen der Aufsichtsorganisation alle Auskünfte erteilen und Unterlagen herausgeben, die sie zur Erfüllung ihrer Aufgaben benötigt.

Art. 43p Abs. 2 [GZ]

Die Beaufsichtigten und die Prüfgesellschaften, die bei ihnen Prüfungen durchführen, müssen der Aufsichtsorganisation zudem unverzüglich Vorkommnisse melden, die für die Aufsicht von wesentlicher Bedeutung sind.

Art. 43q [GZ]

Streichen

Art. 45 Abs. 1 [GZ]

... wer vorsätzlich der Finma, einer Prüfgesellschaft, einer Aufsichtsorganisation, einer Selbstregulierungsorganisation ...

Art. 47 Abs. 1 Bst. a [GZ]

a. ... oder eine von der Finma oder einer Aufsichtsorganisation angeordnete Prüfung nicht vornehmen lässt;

Art. 54 [GZ]

Unverändert

Art. 58 Titel [GZ]

Übergangsbestimmung zur Änderung vom ...

Art. 58 Text [GZ]

Die Finma entscheidet innert eines Jahres nach Inkrafttreten dieses Gesetzes über Bewilligungsgesuche nach Artikel 43c Absatz 1, die innert sechs Monaten seit Inkrafttreten dieses Gesetzes bei ihr eingegangen sind.

[VS]

Ch. II ch. 17 [GZ]

Proposition de la commission [GZ]

Adhérer au projet du Conseil fédéral [GZ]

à l'exception de:

Remplacement d'une expression [GZ]

Biffer

Art. 1 introduction, al. 2 [GZ]

Inchangé

Art. 3 let. a [GZ]

a. ... doivent obtenir ou ont obtenu à titre facultatif une autorisation ...

Art. 4 [GZ]

... à améliorer la réputation, la compétitivité et la viabilité de la place financière suisse.

Art. 15 al. 2 let. a [GZ]

a. le total du bilan et le volume des transactions sur valeurs mobilières, s'agissant des assujettis visés par l'article 1abis de la loi du 8 novembre 1934 sur les banques (LB), la loi du ... sur les établissements financiers (art. 2 al. 1 let c à e) et la loi du 25 juin 1930 sur l'émission de lettres de gage; le total du bilan et le produit brut, s'agissant des assujettis visés par l'article 1b LB;

Art. 33a al. 2 [GZ]

... du domaine de surveillance d'un organisme de surveillance, celui-ci doit être informé de la décision.

Art. 43a al. 1 [GZ]

La surveillance courante des gestionnaires ... est exercée par un ou plusieurs organismes de surveillance ayant leur siège en Suisse.

Art. 43a al. 3 [GZ]

L'organisme de surveillance peut également exercer la surveillance des intermédiaires financiers visés à 'article 2 alinéa 3 de la loi du 10 octobre 1997 sur le blanchiment d'argent (LBA) en ce qui concerne le respect des obligations de la LBA, pour autant qu'il soit reconnu comme organisme d'autorégulation au sens de l'article 24 LBA.

Art. 43a al. 4 [GZ]

S'il opère également en tant qu'organisme d'autorégulation conformément à l'alinéa 3, il veille à ce que ceci puisse en tout temps être distingué de l'extérieur.

Art. 43b titre [GZ]

Surveillance courante

Art. 43b al. 1 [GZ]

L'organisme de surveillance examine de façon courante si les gestionnaires de fortune et les trustees visés par l'article 16 de la loi du ... sur les établissements financiers et les essayeurs du commerce au sens de l'article 42bis de la loi du 20 juin 1933 sur le contrôle des métaux précieux respectent les lois sur les marchés financiers auxquelles ils sont soumis.

Art. 43b al. 1bis [GZ]

Lorsqu'il découvre des infractions au droit de la surveillance ou d'autres irrégularités, l'organisme de surveillance invite l'assujetti à régulariser sa situation dans un délai approprié. Si ce délai n'est pas respecté, il en informe immédiatement la FINMA.

Art. 43b al. 2 [GZ]

Le Conseil fédéral détermine les principes et le contenu de la surveillance courante. Ce faisant, il tient compte de la taille des assujettis et du risque commercial qu'ils présentent. Il peut autoriser la FINMA à édicter des dispositions sur des questions techniques.

Art. 43b al. 3 [GZ]

Biffer

Art. 43e al. 3 [GZ]

... des assujettis à la surveillance de l'organisme de surveillance.

Art. 43e al. 5 [GZ]

Les personnes chargées de la surveillance doivent être indépendantes des assujettis qui leur sont attribués. Les tâches d'un organisme de surveillance au sens de la présente loi et celles d'un organisme d'autorégulation au sens de la LBA peuvent être placées sous la direction des mêmes personnes et confiées aux mêmes collaborateurs.

Art. 43f al. 1 [GZ]

L'organisme de surveillance finance l'activité de surveillance individuelle et les prestations qu'elle fournit par des contributions des assujettis.

Art. 43f al. 2, 3 [GZ]

Biffer

Art. 43f al. 5 [GZ]

La Confédération peut accorder un prêt à l'organisme de surveillance aux taux du marché pour assurer sa solvabilité jusqu'à la constitution complète des réserves mentionnées à l'alinéa 4.

Art. 43g, 43h [GZ]

Biffer

Art. 43i titre [GZ]

Responsabilité

Art. 43i Texte [GZ]

L'article 19 s'applique par analogie à l'organisme de surveillance.

Chapitre 3 titre [GZ]

Surveillance

Art. 43j [GZ]

Biffer

Art. 43l al. 4 [GZ]

En présence d'indices d'abus, si l'organisme de surveillance ne veille pas au rétablissement de l'ordre légal, la FINMA peut:

a. procéder à un contrôle auprès de l'assujetti;

b. mandater un chargé d'enquête au sens de l'article 24a; ou

c. recourir aux instruments de surveillance décrits aux articles 29 à 37.

Chapitre 4 titre [GZ]

Traitement des données

Art. 43m [GZ]

L'article 23 s'applique par analogie.

Chapitre 5 titre [GZ]

Instrument de surveillance de l'organisme de surveillance

Art. 43n al. 1 [GZ]

... société d'audit ayant reçu son agrément pour autant que celle-ci:

a. soit agréée par l'Autorité fédérale de surveillance en matière de révision comme réviseur au sens de l'article 6 de la loi du 16 décembre 2005 sur la surveillance de la révision;

b. présente une organisation suffisante pour cet audit; et

c. n'exerce aucune autre activité soumise à autorisation en vertu des lois sur les marchés financiers. [PAGE 1186]

Art. 43n al. 1bis [GZ]

Lors d'un audit réalisé par une société d'audit au sens de l'alinéa 1, les auditeurs responsables mandatés à cette fin doivent:

a. être agréés en qualité de réviseurs par l'Autorité fédérale de surveillance en matière de révision, conformément à l'article 5 de la loi sur la surveillance de la révision;

b. disposent des connaissances spécialisées et de l'expérience professionnelle qui sont requises pour un audit au sens de l'alinéa 1.

Art. 43o [GZ]

Biffer

Art. 43p titre [GZ]

Obligation de renseigner et d'annoncer

Art. 43p al. 1 [GZ]

Les assujettis, leurs sociétés d'audit et organes de révision ainsi que les personnes et entreprises détenant une participation qualifiée ou prépondérante au sein des établissements assujettis doivent fournir à l'organisme de surveillance les renseignements et les documents nécessaires à l'accomplissement de ses tâches.

Art. 43p al. 2 [GZ]

Les assujettis et leurs sociétés d'audits renseignent sans délai l'organisme de surveillance sur tout fait important susceptible de l'intéresser.

Art. 43q [GZ]

Biffer

Art. 45 al. 1 [GZ]

... donne de fausses informations à la FINMA, à une société d'audit, à un organisme de surveillance, à un organisme d'autorégulation ou à une personne mandatée.

Art. 47 al. 1 let. a [GZ]

a. à l'audit exigé par la FINMA ou un organisme de surveillance;

Art. 54 [GZ]

Inchangé

Art. 58 titre [GZ]

Dispositions transitoires de la modification du ... [GZ]

Art. 58 texte [GZ]

La FINMA dispose d'un délai d'une année à compter de l'entrée en vigueur de la présente loi pour rendre ses décisions sur les requêtes en autorisation au sens de l'article 43c alinéa 1. Les requêtes en autorisation doivent être soumises à la FINMA dans les six mois suivant l'entrée en vigueur de la présente loi.