FINMA-Aufsicht

Die FINMA-Aufsicht umfasst Bewilligung, laufende prudentielle Überwachung und Enforcement im schweizerischen Finanzmarkt. Sie betrifft Banken, Wertpapierhäuser, Versicherer, Fondsleitungen, Finanzmarktinfrastrukturen und weitere regulierte Institute. Die FINMA prüft Organisation, Risikomanagement, Eigenmittel, Geschäftsverhalten und Compliance, oft unter Einbezug anerkannter Prüfgesellschaften. Bei Verstössen kann sie Massnahmen anordnen, Tätigkeiten beschränken oder Enforcementverfahren führen. Die Aufsicht schützt Kundinnen, Gläubiger und Versicherte und trägt zur Funktionsfähigkeit der Finanzmärkte bei.