Jahresbericht MROS 2019

1 Vorwort

2019 war für die Meldestelle für Geldwäscherei Die neue Strategie hat auch eine raschere Be- (MROS) ein Jahr der Herausforderungen: Um arbeitung der Meldungen zum Ziel. Per Ende diesen gerecht zu werden, wurde eine Strategie 2019 konnten über 6000 Meldungen noch nicht erarbeitet, mit der künftig die MROS eine moder- abschliessend bearbeitet werden, was einer weine, proaktive und auf die Ziele der Kriminalitäts- teren Zunahme von über 20% gegenüber Ende bekämpfung ausgerichtete Einheit in fedpol wird. 2018 entspricht. Um die Meldungen effizienter Mit dieser neuen Ausrichtung wird die Funktion bearbeiten zu können, hat der Bundesrat den als Financial Intelligence Unit (FIU) gestärkt, Personalbestand der MROS um 12 Vollzeitstellen welche die schweizerischen Strafverfolgungsbe- erhöht. Die Implementierung der neuen Stratehörden mit relevanten Analysen zu verdächtigen gie – namentlich die fokussierte Triagierung und Finanzinformationen versorgen kann. die elektronische Übermittlung der Meldungen – wird die Bearbeitungszeiten nach einem anfängli- Insgesamt hat die MROS im letzten Jahr über chen Mehraufwand langfristig signifikant senken. 2000 Berichte an die Strafverfolgungsbehörden verfasst, die in einer Vielzahl von Fällen zu Künftig soll die MROS auch einen stärkeren Beineuen Verfahren führten oder bereits laufende trag zur Erkennung von Trends und Methoden Verfahren unterstützen konnten. Diese Berichte der Geldwäscherei und der Terrorismusfinanerfolgten auf der Grundlage der 7705 Meldungen, zierung leisten können. Mit dem Aufbau einer die 2019 an die MROS erstattet wurden (plus Einheit zur strategischen Analyse wird die Zu- 25% gegenüber dem Vorjahr). Dies entspricht sammenarbeit mit dem Privatsektor signifikant bis Ende November 20191 Vermögenswerten im verbessert. Umfang von CHF 12.9 Mrd. Wie in den Vorjahren stammen diese Vermögenswerte vorwiegend aus Über 60 % der gemeldeten Vermögenswerte sind mutmasslichen Betrugs- oder Korruptionsdelik- Personen mit Wohnsitz im Ausland zuzuordnen. ten. Fast alle Meldungen stammen von Banken Um der Gefahr zu begegnen, dass Vermögens- oder Zahlungsverkehrsdienstleistern. Im Unter- werte in der Schweiz gewaschen werden, ist die schied zu den Banken ist die Zahl der Meldungen MROS auf eine effektive internationale Zusamvon Vermögensverwaltern, Treuhändern, Anwäl- menarbeit angewiesen. 2019 hat die MROS fast

ten und Notaren auch in den letzten Jahren nicht 1000 Meldungen von ausländischen FIUs erangestiegen. halten. Mit der vom Bundesrat2 dem Parlament

1 Am 22. November 2019 erfolgte bei der MROS die interne Migration vom bisherigen auf das neue Informationssystem.

2 BBl 2018 6427, BBl 2018 6525

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vorgeschlagenen massvollen Erweiterung der (FATF). Der Leiter der MROS wurde 2019 in den Befugnisse der MROS (Art. 11 Abs. 2bis Geld- Steuerungsausschuss der Egmont-Gruppe und wäschereigesetz, GwG3) kann diesen Hinweisen zum Co-Leiter von einer der fünf permanenten künftig nachgegangen und die Sicherheit der FATF-Arbeitsgruppen gewählt. Schweiz erhöht werden. Auch um zu gewährleisten, dass diese Zusammenarbeit nach rechts- Die Ergebnisse der MROS wären ohne die Leistaatlichen Grundsätzen erfolgt, engagiert sich tungen der Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter die MROS stark in den Arbeiten der Egmont- nicht möglich gewesen. Ihnen gebührt unsere Gruppe und in der Financial Action Task Force Anerkennung und unser Dank.

Bern, im April 2020

Eidgenössisches Justiz- und Polizeidepartement EJPD Bundesamt für Polizei fedpol Meldestelle für Geldwäscherei MROS

3 SR 955.0

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2 Jahresstatistik der Meldestelle

Vorbemerkung: Aufgrund der Umstellung vom bisherigen auf Inhalt und Struktur der Jahresberichte werden das neue Informationssystem wird für das Jahr überarbeitet und sind ab 2020 in einer anderen 2019 nur eine summarische Statistik publiziert. Form verfügbar.

2.1 Gesamtübersicht Meldestelle-Statistik 2019

Zusammenfassung Geschäftsjahr (1. Januar – 31. Dezember 2019) 2019 2019 Anzahl Meldungen Absolut Relativ

Total eingegangene Meldungen 7 705 100.0% an die Strafverfolgungsbehörden weitergeleitet 2 024 26.3% nicht weitergeleitet 2 050 26.6% in Bearbeitung* 3 631 47.1%

Branche Banken 6 927 89.9% Zahlungsverkehr 311 4.0% Kreditkarten 98 1.3% Vermögensverwalter / Anlageberater 69 0.9% Andere 60 0.8% Treuhänder 58 0.8% Casinos 57 0.7% Versicherungen 26 0.3% Devisenhandel 26 0.3% Rohwaren- und Edelmetallhandel 26 0.3% Kredit-, Leasing-, Factoring- + Forfaitierungsgeschäfte 22 0.3% Effektenhändler 20 0.3% Rechtsanwälte und Notare 5 0.1%

Involvierte Beträge in CHF (nur bis 22. November 2019) (Summe der effektiv vorhandenen Vermögenswerte zum Zeitpunkt der Meldung)

Gesamtsumme 12 903 881 661 100.0% Summe der weitergeleiteten Meldungen 4 095 466 915 31.7% Summe der nicht weitergeleiteten Meldungen 6 385 722 250 49.5% Summe der Meldungen in Bearbeitung 2 422 692 496 18.8%

Durchschnittswert der Meldungen (gesamt) 1 674 741 Durchschnittswert der Meldungen (weitergeleitet) 2 023 452 Durchschnittswert der Meldungen (nicht weitergeleitet) 3 114 986 Durchschnittswert der Meldungen (in Bearbeitung) 667 225 * Per 31.12.2019 waren von den am 31.12.2018 pendenten 2546 Meldungen des Meldejahres 2018 noch deren 1717, von jenen des Meldejahres 2017 noch 737 und von jenen des Meldejahrs 2016 noch 10 in Bearbeitung.

* Per 31. Dezember 2019 waren zudem noch 1717 Meldungen aus dem Jahr 2018, 737 Meldungen aus dem Jahr 2017 und zehn Meldungen aus dem Jahr 2016 pendent. Total waren somit zu diesem Zeitpunkt noch 6095 Meldungen in Bearbeitung.

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2.1.1 Meldungseingang 2.1.2 Verhältnis der aufgrund einer Meldepflicht (Art. 9 Geldwäschereigesetz, GwG) gegenüber den gemäss Melderecht Erhaltene Verdachtsmeldungen erstatteten Meldungen 8000 7705

Vergleich 9 GwG / 305ter Abs. 2 StGB 5000 4684

2367 3151 3183 2000 1625 1585 1753 2975 1159 2561 0 627 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 1828

Meldungseingang im 10-Jahresvergleich 1346 1042 888 1021 1081 688 865 626 592 471 543 Stand der Verdachtsmeldungen am 31. Dezember 2019

9000 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 8000 7705

5000 4684

4000 3947 4074 2.1.3 Weiterleitungsquote 2909 2899 Die Senkung der Weiterleitungsquote auf 46% zeigt, dass die MROS ihre Filterfunktion wahr- 2000 1717 nimmt und so sicherstellt, dass nur die Informati- 1000 737 onen, welche für eine schweizerische Strafverfol- gungsbehörde relevant sind, übermittelt werden. 2016 2017 2018 2019

erhaltene Meldungen Meldungen in Bearbeitung Die Weiterleitung von Informationen an schweizeerledigte Meldungen rische Strafverfolgungsbehörden ist nur eine der möglichen Massnahmen. Die Auswertung der Daten zur Erkennung von Trends und Methoden ist ebenso eine wichtige Aufgabe. Die Erkenntnisse dieser strategischen Analyse werden künftig verstärkt an die Finanzintermediäre fliessen, damit deren Abwehrmassnahmen effektiver werden.

Mit der am 1. Januar 2020 erfolgten Einführung des neuen Informationssystems und der damit 4 SR 311.0

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verbundenen Anpassung der Verordnung vom nanzierung. Bei Verdachtsmeldungen, in welche 25. August 2004 über die Meldestelle für Geldwä- natürliche oder juristische Personen aus dem scherei (MGwV)5 werden keine Meldungen mehr Ausland involviert sind, hat die Meldestelle an die Strafverfolgungsbehörden übermittelt. Die damit die Möglichkeit, bei ihren Partnerstellen relevanten Informationen und die Einschätzung in den entsprechenden Ländern Auskünfte zu der MROS zu diesen Informationen werden viel- diesen Personen oder Gesellschaften einzuhomehr in Berichtsform elektronisch an die Staats- len. Dies ist insofern von grosser Bedeutung, da anwaltschaften übermittelt. Die Statistik der Wei- die Mehrzahl der bei der MROS eingehenden terleitungsquote wird aufgrund dieser Änderung Verdachtsmeldungen einen internationalen hier zum letzten Mal veröffentlicht. Bezug aufweist. Die aus dem Ausland erhobenen Informationen können häufig schweizerische Ermittlungen unterstützen. Total Anzahl bearbeitete Meldungen pro Erledigungsjahr und Weiterleitungsquote (%) der 2019 hat die MROS insgesamt 167 Auskunfts- Jahre 2010 – 2019 ersuchen an ausländische FIUs gesendet. Im 6000 100 Durchschnitt wurden dabei zwei natürliche Personen und drei juristische Personen von der 90.8 MROS angefragt. Neben Auskunftsersuchen hat 5000 90 86.0 die MROS im Berichtsjahr zudem 193 sogenannte 86.5

4125 Spontaninformationen an ausländische Partner-

79.9 stellen versendet. Spontaninformationen sind 73.5 71.5 Informationen einer ausländischen FIU oder von 73.9 3000 70 MROS mit Bezug zur Schweiz, die keine Antwort 2480 65.1 verlangen. 64.9 2000 60 1619 1579 Die MROS sendet nicht nur Anfragen an auslän- dische Partnerstellen, sie erhält im Gegenzug auch Auskunftsersuchen aus dem Ausland. 2019 hat die MROS mit insgesamt 844 Anfragen 0 40 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 von FIUs aus 103 Ländern etwas mehr ausländische Informationsersuche entgegengenommen Anzahl erledigte Meldungen WL-Quote (%) als im Vorjahr (2018: 795 Anfragen aus 104 Länder).

2.2 Austausch mit ausländischen Ein durchschnittliches Auskunftsersuchen einer

Partnerstellen (FIUs) ausländischen FIU beinhaltete im Berichtsjahr Die ausländischen Partnerstellen, d.h. die ande- je drei natürliche und drei juristische Personen. ren FIUs, und die MROS können auf dem Weg der Folglich erhielt die MROS 2019 Anfragen zu ins- Amtshilfe Informationen austauschen, die die gesamt über 5000 natürlichen und juristischen Bekämpfung der Geldwäscherei und ihrer Vorta- Personen. Weiter hat die MROS 2019 insgesamt ten, die organisierte Kriminalität sowie Terroris- 442 Spontaninformationen von FIUs aus 48 Länmusfinanzierung betreffen. dern erhalten.

Die Zusammenarbeit mit anderen FIUs ist für die MROS ein wichtiger Bestandteil im Kampf gegen Geldwäscherei und deren Vortaten sowie der organisierten Kriminalität und Terrorismusfi- 5 SR 955.23

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2.3 Terrorismusfinanzierung

Anzahl TF-Meldungen / Weiterleitungsquote (%) Im Berichtsjahr wurden 114 Meldungen wegen Verdacht auf Terrorismusfinanzierung einge- 140 93.3 132 reicht. Auslöser der Meldungen waren in mehr als drei Viertel der Fälle Zeitungsberichte (35 Pro- 120 90.0 114 76.9 84.8 zent), Transaktionsmonitoring (24 Prozent) oder Informationen Dritter (19 Prozent). 45.5 42.1 Meldegrund / Terrorismusfinanzierung 32.0 51

3% 40 33.3 38 35.3 1% 25 Zeitungsbericht 20 13 15 Transaktions- 10 9 13.4 6% monitoring Information Dritte 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 11% 35% Information SVB Anzahl Meldungen Weiterleitungsquote (%) MROS-Anfragen (Art. 11 Abs. 2 GwG) 19% Kritische Länder Diverse 24%

2.4 Detailstatistik

Information Konzern

2.4.1 Herkunft der meldenden Finanzintermediäre und Händler nach Branchen

Art des Finanzintermediärs 1% 2% 32 32 4% Banken 6927

26 Zahlungsverkehrsdienstleister 311

20 Vermögens-

13 verwaltung 69 10 26

13 Kreditkarten 98

4 3 1 1 1 1 90% Treuhänder 58 Ve Bö rm rs die verun gs os sb an ke n Casinos 57 ög en- nst ke en , E lei hrs sv ffe ste - Andere 185 Auslä nd er kt wa en r - isc baltun und h b nk gs eh n - e Ra iff Banscher r Re gio eis k te e nb n e Gr na lb Sp ank an ke n ar en k Zahl Ka Ed Ro nt on en as n alb s d an u rm el hw Ve met are en a n k ög llha - un en sv nd d el Ve er wa l tu rs ich er ng un ge n

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Zum Vergleich: 2010 bis 2019 Branche 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 Total Banken 822 1080 1050 1123 1495 2160 2502 4262 5440 6927 26861 Zahlungsverkehrsdienstleister 184 379 363 74 107 57 129 144 272 311 2020 Vermögensverwaltung 40 27 49 74 40 45 64 87 60 69 555 Treuhänder 58 62 65 69 49 48 45 50 40 58 544 Kreditkarten 9 10 22 14 9 13 21 14 71 98 281 Übrige FI 4 2 4 1 3 5 21 21 143 48 252 Versicherungen 9 11 9 19 11 12 89 24 35 26 245 Casinos 8 6 6 8 9 3 14 28 28 57 167 Rechtsanwälte und Notare 13 31 12 9 10 6 5 4 4 5 99 Kredit-, Leasing-, Factoring- + 1 5 1 4 3 7 10 14 16 22 83 Forfaitierungsgeschäfte Rohwaren- und 1 1 3 10 3 6 3 11 3 26 67 Edelmetallhandel Effektenhändler 4 1 1 10 3 3 16 9 20 67 Devisenhandel 6 7 5 3 2 3 26 52 SRO 1 2 1 8 12 Behörde 2 2 1 2 7 Geldwechsel/Change 3 1 1 0 5 Vertriebsträger von 1 3 1 5 Anlagefonds Händler (nach Art. 9a GwG) 1 1 2 Total 1159 11625 1585 1411 1753 2367 2909 4684 6126 7705 31324

2.4.2 Die Banken

Jahr Total Meldungen Anzahl Meldungen von Banken Banken in % aller Meldungen 2010 1159 822 71 % 2011 1625 1080 66 % 2012 1585 1050 66 % 2013 1411 1123 80 % 2014 1753 1495 85 % 2015 2367 2160 91 % 2016 2909 2502 86 % 2017 4684 4262 91 % 2018 6126 5440 89 % 2019 7705 6927 90 %

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Banken

1% Grossbanken 1951 Ausländisch be- 3% herrschte Banken 1864 5% Börsen-, Effekten- und Vermögensver- 8% waltungsbanken 1739 28% Andere Banken 561 Kantonalbanken 368

25% Raiffeisenbanken 216 Privatbankiers 90 27% Regionalbanken und Sparkassen 88 Andere Banken 50

Zum Vergleich: 2010 bis 2019

Bankenkategorie 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 Total Ausländisch beherrschte 290 389 348 240 383 575 659 1696 1688 1864 8132 Banken Grossbanken 214 310 308 324 474 763 779 1119 1450 1951 7692 Börsen-, Effekten- und 55 156 127 114 159 303 309 543 1132 1739 4637 Vermögensverwaltungsbanken Andere Banken 99 27 42 230 214 213 323 411 518 598 2675 Kantonalbanken 79 75 80 72 75 125 190 221 297 368 1582 Raiffeisenbanken 49 60 64 79 134 125 154 166 173 216 1220 Privatbankiers 7 26 60 52 39 38 57 73 105 90 547 Regionalbanken und 25 15 19 6 14 11 29 27 59 88 293 Sparkassen Filialen ausländischer Banken 4 21 2 5 3 7 2 5 18 12 79 Institute mit besonderem 1 1 1 1 4 Geschäftskreis Total 822 1080 1050 1123 1495 2160 2502 4262 5440 6927 26861

2.4.3 Deliktarten der Vortat 2019

Betrug

Aufbau der Grafik 7% Bestechung ungetreue Geschäfts- Diese Statistik zeigt auf, welche kriminelle Vortat besorgung 25% zur Geldwäscherei vermutet wurde. Wenn meh- 21% Veruntreuung

rere Vortaten in Frage kommen oder die Vortat qual. Steuervergehen Art. 305bis Abs. 1bis StGB nicht klar war, wird auf Geldwäscherei verwiesen. Urkundenfälschung

24% Kriminelle Organisation 2% 3% Betrügerischer Missbrauch 6% einer EDV-Anlage 7% Betäubungsmitteldelikte Geldwäscherei Diverse

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2.4.4 Verdachtsbegründende Elemente

CH 807 Aufbau der Grafik ZH 290 Diese Grafik zeigt auf, welche Erkenntnisquellen zu einem Verdacht des Finanzintermediärs ge- GE 303 1% 15% führt und ihn veranlasst haben, eine Meldung zu TI 67

erstatten. 3% VD 112 40% BE 67 6% SG 24 3% 2019 BS 19

1% 15% AG 30 0% 2% Zeitungsbericht 14% Andere 305 2% Transaktionsmonitoring Information Dritte 13% Information SVB 35% Information Konzern Revision / Aufsicht 14% MROS-Anfragen (Art. 11 Abs. 2 GwG) Wirtsch. Hintergrund 31% unklar Divers

2.4.5 Betroffene Strafverfolgungsbehörden

Aufbau der Grafik Diese Grafik zeigt auf, an welche Strafverfolgungsbehörden die MROS die im Berichtsjahr eingegangen Verdachtsmeldungen weitergeleitet hat.

Legende AG Aargau NW Nidwalden AI Appenzell Innerrhoden OW Obwalden AR Appenzell Ausserrhoden SG St. Gallen BE Bern SH Schaffhausen BL Basel-Landschaft SO Solothurn BS Basel-Stadt SZ Schwyz CH Schweizerische Bundes- TG Thurgau anwaltschaft FR Freiburg TI Tessin GE Genf UR Uri GL Glarus VD Waat GR Graubünden VS Wallis JU Jura ZG Zug LU Luzern ZH Zürich NE Neuenburg

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Zum Vergleich: Jahre 2010 bis 2019

Behörde 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 Total CH 367 468 484 386 583 933 736 1322 1265 807 7351 ZH 141 183 203 205 162 239 230 258 359 290 2370 GE 140 153 202 168 162 144 293 326 405 303 2296 TI 135 126 185 140 95 113 115 144 89 67 1209 VD 24 68 26 33 34 46 55 44 108 112 550 BE 29 46 51 15 60 30 58 41 47 67 444 SG 17 76 30 18 39 36 48 60 33 24 381 BS 36 51 41 23 15 22 58 50 21 19 336 AG 14 50 27 15 23 28 50 30 46 30 313 ZG 16 19 8 14 18 27 21 15 50 38 226 LU 6 13 1 15 8 9 80 7 39 37 215 SO 13 7 15 16 23 17 28 33 29 25 206 BL 5 13 16 5 2 12 12 34 37 58 194 TG 13 8 11 10 6 27 33 30 17 27 182 NE 7 10 8 8 13 17 18 24 35 29 169 FR 9 7 5 11 14 8 18 26 33 31 162 VS 6 6 15 8 13 12 28 18 27 17 150 SZ 9 8 7 10 12 12 5 20 10 8 101 GR 8 8 9 7 2 9 15 11 9 9 87 SH 2 8 5 7 4 2 9 7 3 7 54 NW 1 9 1 4 1 3 1 17 4 41 JU 2 1 1 2 9 6 3 14 3 41 AR 1 1 2 2 1 1 2 6 5 6 27 GL 1 1 1 3 5 11 OW 1 4 6 11 AI 1 2 1 5 9 UR 2 1 2 5 Total 1003 1441 1358 1123 1300 1748 1923 2518 2703 2024 17141

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