Per un miglioramento dei metodi di lavoro della FINMA

Testo depositato

Il Consiglio federale è incaricato di presentare un rapporto sul rispetto delle procedure d'elaborazione delle comunicazioni FINMA, sulla loro legalità e sul loro carattere vincolante.

Motivazione

Prima di emanare qualsiasi direttiva vincolante di importanza strategica, la FINMA deve verificare:

1. che l'oggetto rientri nel suo ambito di vigilanza, ovvero che riguardi gli aspetti di diritto pubblico e amministrativo e non quelli di diritto privato;

2. che le direttive impartite agli assoggettati siano conformi alla legge. Quest'ultima esige l'elaborazione di ordinanze e circolari, provvedendo a un processo trasparente di regolazione e a una partecipazione degli "stakeholder";

3. se le direttive impartite agli istituti e i rispettivi effetti rivestono per la nostra piazza finanziaria solo un'importanza subordinata o un'importanza strategica e se, a seconda del caso, viene emanata un'ordinanza o una circolare come prescritto dalla legge (art. 7 LFINMA);

4. ciò che rientra nell'ambito di competenza del consiglio di amministrazione e della direzione.

Il modo in cui la FINMA invita gli attori ad agire (comunicazioni, documenti di posizione) provoca incertezza giuridica, senza contare la frequenza e gli andirivieni incomprensibili come indicano gli esempi riportati:

a. la comunicazione 9 è stata sostituita dopo otto mesi con la comunicazione 18 (insurance wrapper);

b. mentre le comunicazioni 34 e 35 esigono che il consiglio di amministrazione dei gestori patrimoniali di investimenti collettivi di capitale sia composto da almeno un terzo di membri indipendenti dalle persone che detengono una partecipazione qualificata, i gestori patrimoniali di investimenti collettivi di capitale non rientrano nel campo di applicazione della circolare 2008/24 che stabilisce questo principio;

c. la garanzia dei depositi per i conti numerici è stata ritirata e dopo nove mesi reintegrata;

d. le comunicazioni 8, 21, 27, e 29 trattano temi importanti con carattere normativo. Ciononostante sono state pubblicate unicamente in tedesco. Le comunicazioni 33, 39 e 40 sono state in parte pubblicate in tedesco o in francese.

In particolare nelle comunicazioni 34, 35 e 41 non è stata rispettata la procedura d'elaborazione nella misura in cui:

a. Nelle comunicazioni 34 e 35 è richiesto che i compiti degli organi per l'alta direzione siano effettuati in modo separato da quelli per la gestione. A differenza della legge sulle banche, nella quale tale esigenza costituisce una condizione per il rilascio di un'autorizzazione (art. 3 cpv. 2 lett. a LBCR), né la LICol né la LICol riveduta prevedono una tale separazione.

b. La comunicazione 41 rientra nell'ambito del diritto privato.

c. Prima di elaborare la comunicazione 41, la FINMA avrebbe dovuto rivedere le regole quadro applicabili (circolare 2009/1), compresa la discussione con gli attori interessati (cfr. svolgimento della discussione del 7 febbraio 2012).

Proposta del Consiglio federale

Il Consiglio federale propone di accogliere il postulato.

Parere del Consiglio federale

Con il postulato Graber Konrad 12.4095, "Valutazione esterna e indipendente della FINMA", il Consiglio federale è stato incaricato di sottoporre la FINMA a una valutazione da parte di un gruppo di esperti indipendente ed esterno. In questo contesto è stato tra l'altro proposto di verificare l'informazione della FINMA e i processi interni, ad esempio per l'emanazione di comunicazioni.

La verifica richiesta con il postulato de Buman delle procedure d'elaborazione delle comunicazioni FINMA come pure della loro legalità e del loro carattere vincolante corrisponde pertanto a una richiesta già espressa dal Parlamento. Il Consiglio federale è disposto a effettuare la verifica richiesta nel postulato de Buman contestualmente all'attuazione del postulato Graber Konrad.

Il Consiglio federale propone di accogliere il postulato.