Obbligo di autorizzazione nei mercati finanziari

Nel diritto svizzero dei mercati finanziari, banche, società di intermediazione mobiliare, direzioni di fondi o gestori di patrimoni collettivi, assicuratori, determinati operatori fintech e altri soggetti regolati possono necessitare di autorizzazione prima di esercitare. L’obbligo dipende da attività, modello d’affari, clientela, valori gestiti e collegamento con la Svizzera. La FINMA valuta in particolare organizzazione, governance, capitale, gestione dei rischi, idoneità dei responsabili, compliance e revisione. Operare senza autorizzazione può comportare misure di vigilanza, liquidazione, rischi penali e danni reputazionali.