Verifica dell’appropriatezza
Controllo delle conoscenze e dell’esperienza del cliente per capire i rischi di uno strumento o servizio finanziario.
La verifica dell’appropriatezza riguarda le conoscenze e l’esperienza del cliente rispetto al tipo di strumento finanziario o servizio offerto. È tipica della consulenza d’investimento riferita a singole operazioni, senza valutazione dell’intero portafoglio. A differenza dell’adeguatezza, non richiede l’esame completo della situazione finanziaria e degli obiettivi d’investimento. Secondo le regole svizzere sui servizi finanziari, il cliente deve essere avvertito se il prodotto o servizio non è appropriato o se mancano informazioni sufficienti. Alcuni servizi execution-only possono essere esenti.