Segmentazione della clientela

La segmentazione della clientela attribuisce i clienti a categorie regolamentari in base a conoscenze, esperienza, patrimonio, status o vigilanza. Nel diritto svizzero dei servizi finanziari le categorie principali sono clienti privati, professionali e istituzionali, con diversi obblighi di informazione, documentazione e condotta. La segmentazione incide su verifiche di adeguatezza e appropriatezza, documentazione dei prodotti e universo d’investimento accessibile. In certe condizioni sono possibili opting-in o opting-out. Il prestatore di servizi finanziari deve documentare la classificazione e rivederla se le circostanze cambiano.