Intermediario finanziario

Un intermediario finanziario è una persona o impresa che partecipa professionalmente a operazioni finanziarie, ad esempio accettando o custodendo valori, trasferendo fondi, gestendo patrimoni o prestando servizi di pagamento. In Svizzera il concetto è centrale nella normativa antiriciclaggio e può sovrapporsi ai regimi di autorizzazione per banche, società di intermediazione mobiliare, gestori patrimoniali, trustee o fornitori fintech. La qualificazione dipende dall’attività effettiva, dal carattere professionale e dalle eccezioni. Ne derivano identificazione, accertamenti, monitoraggio, documentazione, segnalazioni e vigilanza.