Verifica dell’adeguatezza
La verifica dell’adeguatezza è richiesta quando un prestatore fornisce consulenza d’investimento personalizzata considerando il portafoglio del cliente o gestisce patrimoni. Deve raccogliere informazioni su conoscenze ed esperienza, situazione finanziaria, obiettivi d’investimento e tolleranza al rischio, valutando se servizio o operazione siano coerenti. In Svizzera è un elemento centrale della protezione degli investitori nel diritto dei servizi finanziari. Se le informazioni sono insufficienti, il prestatore può dover rinunciare a raccomandare o prestare il servizio in quel contesto.
Definito nella legge
Non è ancora stato curato alcun riferimento legale che definisca questo concetto.
Discussi nelle decisioni
Non è ancora stata curata alcuna discussione giurisprudenziale per questo concetto.