Rischio sistemico

Il rischio sistemico riguarda eventi i cui effetti superano il singolo intermediario o contratto e minacciano stabilità finanziaria, erogazione del credito o funzioni di pagamento e regolamento. Può derivare da interconnessioni, esposizioni comuni, corse alla liquidità, guasti operativi o perdita di fiducia. In Svizzera è affrontato con regole su capitale e liquidità, piani di stabilizzazione e risoluzione, vigilanza sulle infrastrutture dei mercati finanziari e requisiti specifici per le banche di rilevanza sistemica. Conta la capacità di contagio, non solo l’entità della perdita.