Geldwäschereibekämpfung (AML)
Regeln und Kontrollen zur Verhinderung, Erkennung und Meldung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung.
Pflichten zur Geldwäschereibekämpfung verlangen von Finanzintermediären und bestimmten weiteren Unternehmen, Kunden und wirtschaftlich Berechtigte zu identifizieren, Zweck und Hintergrund von Geschäftsbeziehungen zu verstehen, Transaktionen zu überwachen und Verdachtsfälle über die vorgesehenen Kanäle zu melden. In der Schweiz betreffen AML-Pflichten insbesondere Banken, Wertpapierhäuser, Vermögensverwalter, Versicherer und gewisse Nichtfinanzakteure. Die Aufsicht erfolgt je nach Bereich durch FINMA, Selbstregulierungsorganisationen oder andere Behörden. Wirksame Programme verbinden Risikoanalyse, Richtlinien, Schulung und Dokumentation.