Lotta contro il riciclaggio di denaro (AML)

Gli obblighi AML impongono agli intermediari finanziari e ad alcune altre imprese di identificare clienti e aventi economicamente diritto, comprendere lo scopo dei rapporti, monitorare le transazioni e segnalare sospetti tramite i canali previsti. In Svizzera riguardano in particolare banche, società di intermediazione, gestori patrimoniali, assicuratori e taluni operatori non finanziari. La vigilanza spetta, secondo il settore, a FINMA, organismi di autodisciplina o altre autorità. Programmi efficaci combinano analisi dei rischi, procedure, formazione e conservazione della documentazione.