Finanzmarktrechtliche Bewilligungspflicht
Eine finanzmarktrechtliche Bewilligungspflicht verlangt für bestimmte Tätigkeiten in der Schweiz eine FINMA-Bewilligung vor Aufnahme.
Im schweizerischen Finanzmarktrecht benötigen Banken, Wertpapierhäuser, Fondsleitungen oder Vermögensverwalter kollektiver Anlagen, Versicherer, bestimmte Fintech-Anbieter und weitere regulierte Akteure vor Tätigkeitsaufnahme eine Bewilligung. Ob eine Bewilligungspflicht besteht, hängt von Tätigkeit, Geschäftsmodell, Kundenkreis, verwalteten Vermögenswerten und Bezug zur Schweiz ab. Die FINMA prüft insbesondere Organisation, Governance, Kapital, Risikomanagement, Gewährsträger, Compliance und Prüfgesellschaft. Eine Tätigkeit ohne erforderliche Bewilligung kann Aufsichtsmassnahmen, Liquidation, strafrechtliche Risiken und Reputationsschäden auslösen.