Obbligo di autorizzazione nei mercati finanziari
L’obbligo di autorizzazione impone ad alcune attività finanziarie in Svizzera di ottenere l’autorizzazione FINMA prima di operare.
Nel diritto svizzero dei mercati finanziari, banche, società di intermediazione mobiliare, direzioni di fondi o gestori di patrimoni collettivi, assicuratori, determinati operatori fintech e altri soggetti regolati possono necessitare di autorizzazione prima di esercitare. L’obbligo dipende da attività, modello d’affari, clientela, valori gestiti e collegamento con la Svizzera. La FINMA valuta in particolare organizzazione, governance, capitale, gestione dei rischi, idoneità dei responsabili, compliance e revisione. Operare senza autorizzazione può comportare misure di vigilanza, liquidazione, rischi penali e danni reputazionali.