Évaluation de l’adéquation

L’évaluation de l’adéquation s’impose lorsqu’un prestataire fournit un conseil en placement personnalisé tenant compte du portefeuille du client ou gère des avoirs. Il doit recueillir des informations sur les connaissances et l’expérience, la situation financière, les objectifs de placement et la tolérance au risque, puis vérifier que le service ou l’opération est approprié à ces éléments. En Suisse, cette obligation constitue un pilier de la protection des investisseurs. Si les informations suffisantes manquent, le prestataire peut devoir renoncer à recommander ou fournir le service concerné.