Know your customer (KYC)

Il KYC è un elemento centrale della conformità AML e finanziaria. Richiede di raccogliere e verificare informazioni su cliente, persone di controllo e aventi economicamente diritto, esaminare se necessario l’origine di fondi o patrimonio e aggiornare i dati durante il rapporto. In Svizzera tali obblighi riguardano gli intermediari finanziari e sostengono monitoraggio e segnalazioni basati sul rischio. La profondità dell’esame dipende da fattori quali paesi, persone politicamente esposte, strutture complesse, transazioni insolite e prodotti utilizzati.