Intermédiaire financier
Personne ou entité qui accepte, détient, transfère ou gère des valeurs à titre professionnel, déclenchant des devoirs LBA.
Un intermédiaire financier est une personne ou entreprise qui participe à titre professionnel à des opérations financières, par exemple en acceptant ou détenant des valeurs, transférant des fonds, gérant des avoirs ou fournissant des services de paiement. En Suisse, la notion est centrale en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et peut recouper les régimes d’autorisation des banques, maisons de titres, gestionnaires, trustees ou prestataires fintech. La qualification dépend de l’activité réelle, du caractère professionnel et des exceptions. Elle entraîne identification, clarification, surveillance, documentation, annonces et supervision.