esisuisse – Accordo

Italiano

Accordo di autodisciplina sulla garanzia dei depositi (Versione del 23.12.2022)

A. Informazioni generali

Art. 1 Termini

I termini seguenti del presente accordo sono definiti come segue: a. Depositanti: depositanti protetti ai sensi dell’art. 42c OBCR che detengono depositi garantiti presso un membro b. Deposito: deposito ai sensi dell’art. 37a e dell’art. 37h LBCR in combinato disposto con l’art. 42a OBCR c. FINMA: Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari d. Banca: banca o società di intermediazione mobiliare e. Caso di applicazione: la situazione in cui la FINMA ordina con riferimento a una banca una misura di protezione che si avvale della garanzia dei depositi o il fallimento o, a parere di esisuisse, una misura alternativa alla risoluzione che comporta costi nettamente inferiori per i membri f. Conto di riferimento: il conto del membro indicato nella dichiarazione di consenso sull’autodisciplina g. Membro: il membro di esisuisse secondo la dichiarazione di consenso sull’autodisciplina h. Statuti: gli statuti dell’associazione esisuisse I. Appendici da 1 a 4: le appendici al presente accordo bis j. Cessione legale: art. 37j cpv. 3 LBCR k. Liquidatore del fallimento: l’incaricato dell’inchiesta, l’incaricato del risanamento o il liquidatore del fallimento nominato dalla FINMA

Art. 2 Conto di riferimento

Il membro è tenuto a designare un conto di riferimento presso una banca.

esisuisse è autorizzata ad addebitare sul conto di riferimento importi relativi a. ai contributi dei membri previsti dagli statuti e b. ai contributi per il caso di applicazione.

Il membro è tenuto a detenere i fondi necessari sul conto di riferimento alla data di valuta annunciata.

Il conto di riferimento è l’agente pagatore del membro per tutte le prestazioni in denaro effettuate da esisuisse.

Gli importi vengono addebitati sul conto di riferimento tramite addebito diretto (Business Direct Debit). esisuisse ha il diritto di esonerare un membro dall’obbligo di istituire la procedura di addebito diretto per motivi particolari. In questo caso, il membro è tenuto a versare i contributi richiesti da esisuisse entro cinque giorni civili dalla prima richiesta.

B. Dati

Art. 3 Trattamento dei dati

esisuisse elabora tutti i dati forniti dal membro o ottenuti da altre fonti sul membro e sui suoi rappresentanti. Ciò include in particolare a. verbali e note sugli atti; b. dati della corrispondenza; c. importo dei depositi garantiti e privilegiati; d. fatture, solleciti ecc.; e. contratti e procure; f. corrispondenza in forma scritta ed elettronica e g. dati statistici.

I dati vengono conservati in linea di principio a tempo indeterminato. esisuisse ha il diritto a. di conservare i dati in forma puramente elettronica, b. di distruggerli 10 anni dopo la relativa creazione e c. di trattarli elettronicamente in forma criptata o non criptata, indipendentemente dal fatto che il trattamento avvenga in Svizzera o all’estero.

I dati sono custoditi con la dovuta cura e protetti dall’accesso non autorizzato.

Il membro conserva con cura i mezzi di identificazione come carte, password o codici e adotta tutte le misure precauzionali per impedire che persone non autorizzate possano accedervi. Il membro adotta tutte le misure precauzionali per ridurre il rischio di uso improprio o di frode.

Art. 4 Segreto bancario

esisuisse salvaguarda i dati coperti dal segreto bancario o altri segreti protetti dalla legge. esisuisse ha il diritto di rendere accessibili al pubblico tutti gli altri dati, purché sia nell’interesse del sistema di garanzia dei depositi. esisuisse ha il diritto di delegare le attività, in tutto o in parte, a terzi, rispettando il segreto bancario e altri segreti protetti dalla legge, o trasferendo gli obblighi derivanti da tali segreti.

L’outsourcing da parte di esisuisse e degli incaricati di esisuisse è consentito nel rispetto per analogia della Circolare FINMA 18/3 «Outsourcing».

Art. 5 Comunicazione dei dati

Il membro autorizza la FINMA, il liquidatore del fallimento e la Banca nazionale svizzera a mettere a disposizione di esisuisse i dati loro comunicati relativi ai depositi garantiti e privilegiati. Ciò include in particolare a. i dati del reporting prudenziale del membro sull’ammontare dei depositi garantiti e privilegiati, b. i dati relativi al conto economico, al bilancio e all’organico del membro e c. la comunicazione dell’ufficio di revisione interno o esterno e della società di revisione del settore bancario del membro. C. Misure preparatorie

Art. 6 Informazione ai clienti sulla

garanzia dei depositi Al momento della stipula del contratto il membro comunica ai depositanti le informazioni messe a disposizione da esisuisse, almeno con un riferimento al sito web di esisuisse. A tal fine deve essere utilizzato il testo standard fornito da esisuisse.

Art. 7 Misure preparatorie

Il membro si impegna ad adottare le misure preparatorie in caso della sua chiusura e al rimborso i depositi garantiti in conformità all’appendice 1. L’appendice 1 completa il presente accordo, di cui è parte integrante.

D. Caso di applicazione

Art. 8 Procedura nel caso di

applicazione

Se la FINMA informa esisuisse di un caso di applicazione imminente o probabile o se la FINMA ordina un caso di applicazione, il membro è tenuto a mettere a disposizione i contributi richiesti da esisuisse ai sensi dell’articolo 10 in vista della loro riscossione.

Se la riscossione dal conto di riferimento non è possibile o se il membro non ottempera alla richiesta di pagamento entro il termine stabilito da esisuisse, esisuisse compensa immediatamente il prestito ai sensi dell’appendice 2 con l’importo esigibile o, se necessario, fa realizzare le garanzie fornite ai sensi dell’appendice 3 o dell’appendice 4. Il membro sarà quindi in mora con l’eventuale saldo e dovrà sostenere tutti i danni e i costi di esisuisse e degli altri membri derivanti dalla mora. Le pretese vengono fatte valere da esisuisse. La FINMA ne sarà informata.

Affinché esisuisse possa adempiere tempestivamente ai propri obblighi nei confronti del liquidatore del fallimento in caso di mora dei membri ai sensi del paragrafo 2 o in caso di blocco della sicurezza ai sensi dell’art. 12, essa riscuote l’ammanco del membro o dei membri morosi dagli altri membri per analogia ai sensi dell’art. 10, aumentando di conseguenza gli obblighi contributivi degli altri membri.

I dettagli del caso di applicazione saranno successivamente comunicati ai membri dopo aver ricevuto la relativa notifica scritta da parte della FINMA.

Il rimborso dell’importo per il caso di applicazione all’agente pagatore designato dalla FINMA o dal liquidatore del fallimento avviene immediatamente, se necessario, e non appena la disposizione della FINMA è stata notificata a esisuisse ed è esecutiva.

I contributi non utilizzati per il caso di applicazione vengono restituiti al membro da esisuisse dopo che la FINMA o il liquidatore del fallimento hanno dichiarato che non sono necessari.

Art. 9 Membro come oggetto del caso

di applicazione

Se il membro stesso è oggetto del caso di applicazione, l’importo del credito derivante dal prestito del membro nei confronti di esisuisse o il ricavo dovuto a esisuisse derivante dalla realizzazione delle garanzie del membro derivante dal contratto TCM o dal contratto di pegno del conto di garanzia viene versato o svincolato da esisuisse a beneficio del liquidatore del fallimento in vista del rimborso dei depositi garantiti. Se non viene utilizzata l’intera sicurezza, tutti i crediti di esisuisse e i costi di esisuisse vengono compensati con il credito residuo derivante dal prestito del membro nei confronti di esisuisse o con il ricavo dovuto a esisuisse derivante dalla realizzazione delle garanzie del membro derivante dal contratto TCM o dal contratto di pegno del conto di garanzia.

Se l’importo da versare all’agente pagatore designato dalla FINMA o dal liquidatore del fallimento è superiore all’importo determinato ai sensi del paragrafo 1, lett. c, gli altri membri sono chiamati in causa ai sensi degli articoli 8 e 10.

Se il membro è oggetto di un caso di applicazione, è esonerato dal versamento dei contributi in conformità all’articolo 10. Gli impegni degli altri membri aumentano di conseguenza in proporzione. È esclusa la restituzione anticipata al membro di pagamenti già effettuati.

Art. 10 Contributi nel caso di

applicazione

Il membro è tenuto a versare contributi a esisuisse in un caso di applicazione.

L’ammontare dell’obbligo contributivo nel caso di applicazione è determinato da esisuisse e si basa sulla somma dei depositi garantiti contabilizzati presso il membro al giorno di riferimento rispetto alla somma dei depositi garantiti a livello di sistema e all’ammontare del contributo che esisuisse deve versare nel caso di applicazione. Il giorno di riferimento è la data in cui l’ammontare dei depositi garantiti è stato determinato per l’ultima volta dalla FINMA o da esisuisse a livello di sistema. In particolare, in caso di rapido cambiamento delle (presunte) condizioni di mercato per quanto riguarda i depositi garantiti, la FINMA e esisuisse hanno il diritto di determinare i depositi garantiti.

esisuisse non può richiedere a tutti i membri complessivamente un importo superiore a quello previsto dalla legge ai sensi dell’art. 37h cpv. 3 lett. b LBCR per il rimborso dei depositi garantiti.

Il contributo di cui al paragrafo 2 è maggiorato dei costi e delle spese presunti di esisuisse per il caso di applicazione, stabiliti da esisuisse.

I contributi versati dal membro a esisuisse non fruttano interessi. esisuisse si impegna a far verificare e confermare da una società di revisione riconosciuta il calcolo dell’obbligo contributivo di cui al paragrafo 2. Ciascun membro può chiedere conferma della correttezza del calcolo dei contributi.

Art. 11 Rimborso dei pagamenti di

liquidazione e cancellazioni

esisuisse è tenuta a restituire al membro i fondi recuperati sulla base della cessione legale a titolo di rimborso dei suoi contributi su base proporzionale. esisuisse comunica al membro il suo credito entro 30 giorni dal recupero dei fondi. I contributi inferiori a CHF 5 000 non saranno rimborsati.

Se dalla graduatoria cresciuta in a giudicato della 2 classe fallimentare o se la FINMA o il liquidatore del fallimento confermano in altro modo a esisuisse che non è probabile che vengano effettuati rimborsi a esisuisse sulla base della cessione legale, esisuisse stralcia il credito ed è esonerata dal rimborso al membro.

Il rimborso al membro e lo stralcio del credito comportano un aumento dell’ammontare dell’obbligo contributivo ai sensi dell’articolo 11, paragrafo 2, in misura pari all’importo rimborsato o stralciato e un corrispondente aumento della sicurezza ai sensi dell’articolo 12. E. Sicurezza

Art. 12 Sicurezza

Il membro si impegna a versare o a tenere a diposizione l’importo stabilito da esisuisse o dalla FINMA ai sensi dei paragrafi da 2 a4 (di seguito: sicurezza) come denaro ai sensi del contratto di prestito (appendice 2) o a trasferire o fornire il valore dell’importo in garanzia ai sensi del contratto TCM (appendice 3) o del contratto di pegno del conto di garanzia (appendice 4) alla prima richiesta. Nell’ambito del contratto TCM e il contratto di pegno del conto di garanzia, devono essere stati effettuati i preparativi tecnici e amministrativi. Le appendici 2-4 completano il presente accordo, di cui sono parte integrante.

L’importo della sicurezza si basa sulla somma dei depositi garantiti contabilizzati presso il membro moltiplicata per la metà dell’1,6%. Se l’importo è al di sotto del limite inferiore ai sensi dell’art. 37h cpv. 3 lett. b. LBCR, l’importo della sicurezza si basa sulla somma dei depositi garantiti contabilizzati presso il membro in proporzione alla metà della somma dei depositi garantiti a livello di sistema.

L’importo della sicurezza viene ridotto in occasione di eventuali contributi nel caso di applicazione ai sensi dell’articolo 10, paragrafi 2 e 3. esisuisse ha il diritto di rinunciare a una sicurezza inferiore a CHF 100 000.

Di norma, la richiesta di fornire la sicurezza nell’anno in corso si basa sul totale dei depositi garantiti alla fine dell’anno precedente, come da reporting prudenziale della FINMA.

In particolare, in caso di rapido cambiamento delle (presunte) condizioni di mercato per quanto riguarda i depositi garantiti o in caso di ingresso di nuovi membri nel mercato, la FINMA e esisuisse hanno il diritto di ricalcolare l’importo della sicurezza e di richiedere al membro di fornire la sicurezza.

esisuisse si impegna a rimborsare o a svincolare gli importi delle sicurezze non più necessarie ai sensi del contratto di prestito, del contratto TCM o del contratto di pegno del conto di garanzia.

Se il membro passa dal modello contratto di prestito al modello contratto TCM o contratto di pegno del conto di garanzia o dal modello contratto TCM o contratto di pegno del conto di garanzia al modello contratto di prestito, l’importo del prestito viene rimborsato al membro da esisuisse dopo che le sicurezze sono state debitamente fornite ai sensi dell’appendice 3 o 4 oppure le sicurezze vengono svincolate da esisuisse dopo che l’importo del prestito è stato debitamente fornito ai sensi dell’appendice 2. La dichiarazione del cambio di modello deve essere comunicata a esisuisse in anticipo entro un termine ragionevole. Il cambio di modello avviene il 30 giugno o il 31 dicembre di ogni anno.

Se la sicurezza del membro è fornita da una centrale di giro riconosciute dalla FINMA per i suoi partecipanti o da un gruppo bancario per i suoi partecipanti, le condizioni di cui sopra sono stabilite per analogia in un accordo separato con esisuisse. F. Condizioni finali

Art. 13 Estinzione

esisuisse è esonerata da qualsiasi prestazione nei confronti del membro se quest’ultimo è stato cancellato dal registro di commercio e non è stato assorbito in un altro soggetto giuridico.

Art. 14 Responsabilità

esisuisse declina ogni responsabilità in caso di colpa leggera.

Il membro non ha diritto al risarcimento dei danni derivanti dalla ritardata o mancata esecuzione degli ordini o delle attività.

Art. 15 Contatto e procure

Il membro informa immediatamente e per iscritto esisuisse di qualsiasi cambiamento di ragione sociale, indirizzo, domicilio, rappresentanti presso esisuisse o persone cui è stata conferita procura nei confronti di esisuisse.

La regolamentazione della procura comunicata a esisuisse è valida fino alla revoca scritta indirizzata a esisuisse, indipendentemente da iscrizioni contrarie o mancanti nei registri pubblici, ovvero da iscrizioni contrarie, presenti o future, nel registro di commercio, da cancellazioni dal registro di commercio o da pubblicazioni.

Art. 16 Tasse e spese

La tassa a favore di esisuisse per oneri speciali si basa sul tempo impiegato e ammonta a CHF 180 all’ora. L’importo può essere adeguato al rincaro e al contesto di mercato. Il membro deve a esisuisse anche il rimborso delle spese.

Art. 17 Mora

Se non diversamente concordato, lo stato di mora interviene cinque giorni di calendario dopo il ricevimento della prima richiesta di prestazione.

Se non diversamente concordato, gli interessi di mora in caso di mora del membro sono pari a 5 punti percentuali all’anno. esisuisse non deve al membro alcun interesse di mora.

Art. 18 Compensazione e diritto di

pegno

Il membro non ha alcun diritto di compensazione nei confronti di esisuisse. esisuisse può compensare i crediti in qualsiasi momento. esisuisse ha un diritto di pegno e di realizzazione su tutti i valori patrimoniali conservati dal membro presso esisuisse, con facoltà di entrata dello stesso nella posizione patrimoniale.

Art. 19 Arbitrato

In caso di divergenze di opinione derivanti da o in relazione al presente accordo, compreso qualsiasi disaccordo sulla conclusione, la modifica, la risoluzione, l’interpretazione o l’applicazione dello stesso, il membro ed esisuisse sono tenuti a evitare di adire le vie legali e a cercare soluzioni consensuali.

Qualsiasi controversia, divergenza di opinione o reclamo derivante da o in relazione al presente accordo, compresa la sua validità, invalidità, violazione, applicazione o risoluzione, deve essere risolta mediante arbitrato in conformità al Regolamento svizzero d’arbitrato internazionale della Swiss Chambers’ Arbitration Institution.

Si applica la versione del Regolamento d’arbitrato in vigore al momento della notifica della richiesta di arbitrato.

Il tribunale arbitrale è composto da tre membri domiciliati in Svizzera.

La sede dell’arbitrato è Basilea.

La lingua dell’arbitrato è il tedesco. Il membro o esisuisse possono presentare le proprie memorie e i loro allegati anche in francese, italiano o inglese.

L’avvio di tale procedimento non ha effetto sospensivo per quanto riguarda gli obblighi contributivi dei membri ai sensi dell’articolo 8 e seguenti o sulla base degli statuti.

Art. 20 Natura giuridica del presente

accordo Lo scopo del presente accordo non è la costituzione di una società semplice ai sensi dell’art. 530 segg. del Codice delle obbligazioni.

Art. 21 Diritto applicabile e foro

competente Si applica il diritto svizzero. Luogo di adempimento, foro d’esecuzione in caso di domicilio all’estero e foro competente – fatte salve le disposizioni di legge vincolanti – è Basilea. Con riserva dell’articolo 19, esisuisse ha inoltre il diritto di citare il membro in qualsiasi altro tribunale competente.

Art. 22 Modifiche

Il membro viene informato di eventuali modifiche alle condizioni del presente accordo. In assenza di obiezioni scritte entro 20 giorni civili dal ricevimento della notifica, le modifiche si considerano approvate. Se il membro si oppone alle condizioni modificate entro il termine, l’obiezione sarà considerata una dichiarazione di disdetta e l’accordo vigente in a quel momento continuerà a valere per il membro fino al termine di disdetta.

Art. 23 Disdetta

Il termine di disdetta è di sei mesi. I termini di disdetta sono il 30 giugno e il 31 dicembre di ogni anno.

La perdita dell’autorizzazione bancaria o di società di intermediazione mobiliare del membro o la sua liquidazione valgono come dichiarazione di disdetta, a condizione che esisuisse ne sia a conoscenza.

Anche la disdetta del contratto di prestito ai sensi dell’appendice 2, del contratto TCM ai sensi dell’appendice 3 o del contratto di pegno del conto di garanzia ai sensi dell’appendice 4 da parte del membro è considerata una dichiarazione di disdetta del presente accordo.

La disdetta da parte del membro vale anche come dichiarazione di uscita dall’associazione esisuisse, nel rispetto del termine di disdetta e con effetto dal termine di disdetta successivo.

Tutti gli interessi e i contributi maturati diventano esigibili con il termine di disdetta (giorno di scadenza).

L’esclusione del membro ai sensi dell’art. 4, cpv. 5 degli statuti è considerata una disdetta simultaneamente efficace.

Art. 24 Lingua

esisuisse accetta le dichiarazioni e i documenti del membro in tedesco, francese, italiano e inglese.

esisuisse mette a disposizione tutti i contratti in tedesco, francese, italiano e inglese. Le versioni attuali sono pubblicate sul sito web di esisuisse. La versione giuridicamente vincolante è sempre quella in lingua tedesca.

Art. 25 Data di applicazione

Per un nuovo membro, il presente accordo si applica a partire dalla data di concessione dell’autorizzazione da parte della FINMA.

Art. 26 Sostituzione dell’accordo

precedente ed entrata in vigore Il presente accordo sostituisce l’accordo del 03.06.2020 con effetto al 01.01.2023 ed entra in vigore il 01.01.2023. Italiano

Appendice 1 all’accordo di autodisciplina sulla garanzia dei depositi

Misure preparatorie (Versione del 23.12.2022)

A. Informazioni generali

1 Obbligo di preparazione

Il membro si impegna a preparare il processo di rimborso in caso di sua chiusura in modo da rispettare sempre i seguenti requisiti. Per le banche di rilevanza sistemica e per i membri con un totale di non più di 2500 depositanti al 31 dicembre dell’anno precedente, si applica l’art. 42h OBCR.

2 Panoramica

Il processo di rimborso è suddiviso nei seguenti tre blocchi: a. Elenco dei depositanti: i lavori preparatori che devono essere svolti dalle banche affinché l’elenco dei depositanti possa essere stilato in qualsiasi momento. b. Preparazione dei dati dei clienti e invio: il processo con cui vengono preparate le lettere ai clienti e i moduli di risposta per le istruzioni del cliente concernenti il rimborso nonché l’invio ai clienti. c. Elaborazione delle istruzioni del cliente e rimborso: il processo di elaborazione delle istruzioni ricevute dai clienti e il versamento dei depositi garantiti.

B. Preparazione e gestione dell’elenco dei depositanti

3 Prerequisiti per la creazione

dell’elenco dei depositanti e del processo di rimborso

Il membro deve creare i presupposti per redigere l’elenco dei depositanti ed eseguire il processo di rimborso. Ciò si riferisce in particolare ai seguenti punti: a. Garantire la salvaguardia dei sistemi informatici critici necessari per il processo di rimborso. b. Garantire la disponibilità di un numero sufficiente di persone necessarie per il processo di rimborso. c. Garantire il mantenimento dei servizi e dei contratti di servizio (ad es. outsourcing per la stampa, elaborazione delle istruzioni di pagamento ecc.) necessari per il processo di rimborso.

Questi processi e la preparazione devono essere documentati in modo semplice e comprensibile.

Il membro deve inoltre documentare la creazione dell’elenco dei depositanti e del prospetto riepilogativo in modo semplice e comprensibile.

4 Creazione dell’elenco dei depositanti

Devono essere garantiti in ogni momento i processi per la creazione dell’elenco dei depositanti.

5 Campi dati e relativo contenuto

nell’elenco dei depositanti L’elenco dei depositanti deve essere creato in formato CSV e riportare i campi dati con il seguente contenuto:

[Tabella, vedi allegato]

6 Indicatore di eccezione

L’indicatore di eccezione viene impostato per i clienti o i singoli conti dei clienti per i quali il termine legale di sette giorni lavorativi dal ricevimento dell’istruzione di pagamento per il rimborso ai sensi dell’art. 37j cpv. 3 LBCR viene prorogato o sospeso a causa di uno dei seguenti motivi.

I motivi dell’indicatore di eccezione sono: a. Blocco in virtù della legge, su ordine delle autorità o in ragione di chiarimenti in corso come riciclaggio di denaro, sequestro LEF, sanzione o pignoramento b. Blocco dovuto a rapporti di diritto civile con terzi, come costituzione di pegni, sicurezze o cessioni (ad es. conto cauzione affitto, conto per il versamento di capitale ai fini della costituzione di una società, sicurezza fornita da una garanzia)

Tutti gli indicatori di eccezione disponibili nel sistema bancario di base devono essere adottati in conformità al paragrafo 2.

Il motivo dell’indicatore di eccezione include, in una o più parole leggibili, almeno la motivazione generica dell’indicatore di eccezione. La motivazione generica deve essere completata da ulteriori informazioni disponibili nel sistema bancario di base, purché ciò sia possibile con uno sforzo ragionevole.

C. Preparazione dei dati dei clienti e invio ai clienti

7 Lettera al cliente e modulo di

risposta Il membro deve adottare le seguenti misure preparatorie: a. La lettera al cliente e il modulo di risposta devono essere formulati e configurati in modo tale da consentire un invio immediato. La lettera al cliente e il modulo di risposta utilizzano il contenuto testuale prescritto da esisuisse.

b. Per l’invio scritto deve essere prevista la Posta A o un’altra forma, anche elettronica, ma che consenta la prova del testo. L’invio elettronico può essere previsto se esiste un accordo tra il membro e il cliente in base al quale quest’ultimo riconosce tale forma di corrispondenza come metodo di consegna valida. I clienti ricevono buste preindirizzate o indirizzi di risposta elettronici univoci.

c. La lettera al cliente e il modulo di risposta devono essere dotati di strumenti di automazione parziale (come i codici QR). Con l’aiuto di tali strumenti, deve essere garantita la possibilità di risalire alla lettera al cliente e al modulo di risposta restituito con l’elenco dei depositanti. d. Deve essere possibile consegnare la lettera al cliente insieme al modulo di risposta per l’invio entro sette giorni lavorativi dalla chiusura.

8 Facilitazioni tecniche

dell’elaborazione delle istruzioni di pagamento Al fine di facilitare tecnicamente l’elaborazione delle istruzioni di pagamento dei depositanti, il membro può preparare il sistema di e-banking esistente in modo che possa essere utilizzato per registrare le istruzioni di rimborso del cliente in caso di chiusura.

D. Elaborazione delle istruzioni del cliente e pagamento

9 Elaborazione delle istruzioni di

pagamento

Il membro predispone l’elaborazione delle istruzioni di pagamento dei depositanti e l’ordine di rimborso al servizio di clearing o alla banca corrispondente entro sette giorni lavorativi dal ricevimento dell’istruzione del cliente validamente consegnata.

Questa scadenza si applica alle istruzioni di cui al punto 7. Le altre istruzioni del cliente vengono elaborate il più rapidamente possibile. E. Condizioni finali

10 Entrata in vigore e termine di

attuazione Il presente accordo entra in vigore il 01.01.2023. Il membro ha un termine di attuazione fino al 31.12.2027. Allegato: Tabella secondo punto 5.: Informazioni sul cliente Cognome/ Azienda Per persone fisiche / giuridiche o associazioni di persone (titolare del conto) Nome Nome Complemento al nome Se del caso, informazioni aggiuntive che identificano ulteriormente il cliente o fatti supplementari Appellativo Appellativo Data di nascita / Data di costituzione Data di nascita / di costituzione nel formato GGMMAAAA Indirizzo di domicilio Indirizzo di domicilio (via, numero civico, NPA, località, Paese, attributi aggiuntivi) a scopo di identificazione Indicatore di eccezione del cliente «Y» Motivo dell’indicatore di eccezione del Se «Y» per l’indicatore di eccezione cliente, motivazione generica e ulteriori informazioni per l’eccezione del cliente cliente Lingua di corrispondenza Lingua di corrispondenza Indirizzo di corrispondenza (via e numero civico o casella postale, NPA, località, Paese, attributi aggiuntivi - se necessario nome di Indirizzo di corrispondenza altri destinatari della corrispondenza) Informazioni sul conto Identificatore numerico o alfanumerico (ad es. numero cliente/numero persona) che identifica in modo univoco il cliente/soggetto Numero cliente (persona fisica o giuridica, associazione di persone, comproprietari di unità abitative in edifici condominiali ecc.). Numero di conto IBAN/Numero di conto Tipo di conto Nome del prodotto (conto corrente, conto di risparmio ecc.) Indicatore di eccezione del conto «Y» Motivo dell’indicatore di eccezione del Se «Y» per l’indicatore di eccezione del conto, motivazione generica e ulteriori informazioni per l’eccezione del conto conto Valuta Codice della valuta secondo la tabella dei codici ISO-4217 Saldo del conto Saldo del conto (compresi gli interessi maturati) in valuta del conto

Tasso di conversione Tasso di conversione in CHF, con corso interbancario del giorno al momento dell’apertura della procedura fallimentare Saldo del conto in CHF Saldo del conto (compresi gli interessi maturati) dopo la conversione in CHF Informazioni complessive sul cliente Identificatore numerico o alfanumerico (ad es. numero cliente) che identifica in modo univoco il cliente (persona fisica o giuridica, Numero cliente associazione di persone, comunione dei comproprietari di unità abitative in edifici condominiali ecc.). Saldo totale dei depositi garantiti in CHF Saldo totale (compresi gli interessi maturati) dei depositi garantiti in CHF Saldo totale Saldo totale (compresi gli interessi maturati) di tutti i conti correnti in CHF

Italiano

Appendice 2 all’accordo di autodisciplina sulla garanzia dei depositi

Contratto di prestito (Versione del 23.12.2022)

1 Concessione

Se il membro sceglie il modello prestito, è tenuto a concedere un prestito a esisuisse ai sensi dell’art. 12 dell’accordo di autodisciplina.

L’importo del prestito e gli eventuali interessi devono essere versati sul conto IBAN CH26 0010 0004 0019 0002 7 intestato a esisuisse. Le somme di denaro che il membro non trasferisce a esisuisse in franchi svizzeri vengono convertite da esisuisse in franchi svizzeri; gli eventuali costi di cambio vengono addebitati al membro da esisuisse.

In assenza di senza disdetta ai sensi dell’art. 23 dell’accordo sull’autodisciplina, il prestito si rinnova automaticamente a ogni scadenza del termine di disdetta semestrale.

2 Utilizzo

esisuisse investe l’importo del prestito a proprio nome presso la Banca nazionale svizzera (BNS). Ai fini della liquidazione degli interessi, l’importo del prestito o degli interessi può anche essere investito presso una banca commerciale. esisuisse può compensare in qualsiasi momento il prestito, gli interessi anticipati e gli altri crediti del membro, in tutto o in parte, con i crediti maturati, scaduti, futuri e/o sottoposti a condizione di esisuisse nei confronti del membro (in particolare i contributi dei membri, i contributi per il proprio caso di applicazione e i contributi per un altro caso di applicazione).

3 Interessi

Gli interessi applicati dalla BNS sono a carico del membro. Gli interessi accreditati dalla BNS saranno rimborsati da esisuisse al membro. L’ammontare degli interessi (interessi dovuti dal membro o da corrispondere da parte di esisuisse) si basa sugli interessi concessi o applicati dalla BNS a esisuisse.

Le scadenze degli interessi (giorni di scadenza) si basano sulle scadenze concesse dalla BNS a esisuisse. Se il pagamento degli interessi non viene effettuato alla data di valuta della scadenza degli interessi, possono maturare eventuali ulteriori interessi ai sensi del paragrafo 4.

Il metodo di calcolo degli interessi si basa su quello della BNS.

Se la BNS applica un interesse il pagamento degli interessi deve essere effettuato prima della scadenza degli interessi per motivi tecnici. esisuisse ha il diritto di riscuotere l’importo degli interessi presunti per l’intero anno civile successivo dal conto di riferimento del membro mediante addebito diretto o di fatturarlo con un avviso separato l’ultimo giorno lavorativo bancario prima di Natale. Anche sull’importo degli interessi anticipati viene applicato il tasso di interesse della BNS. I nuovi membri dovranno pagare l’importo degli interessi presunti per l’anno in corso insieme all’importo del prestito.

4 Tassa

La tassa di amministrazione per il prestito a favore di esisuisse si basa sul tempo impiegato, ammonta ad almeno CHF 300 all’anno ed è dovuta in anticipo per l’intero anno civile o iniziato.

5 Rimborso

Gli importi dei prestiti maturati che devono essere rimborsati da esisuisse e gli interessi anticipati non maturati a. vengono corrisposti al membro solo sotto forma di versamento SIX clearing e in franchi svizzeri, b. nel caso in cui la BNS applichi un interesse, continuano a subire l’applicazione di questo interesse fino al pagamento c. vengono addebitati con un margine di 500 punti base a favore di esisuisse, in caso di mora del creditore, d. non sono remunerati in caso di mora del debitore (a eccezione dell’eventuale applicazione di un interesse da parte della BNS), , a condizione che esisuisse paghi l’importo entro 30 giorni civili dal ricevimento della dichiarazione. Italiano

«Traduzione di esisuisse a titolo informativo»

Appendice 3 all’accordo di autodisciplina sulla garanzia dei depositi

Contratto TCM (Versione del 23.12.2022)

tra SIX SIS AG, Baslerstrasse 100, CH-4600 Olten (di seguito «SIX SIS») e il membro di esisuisse Ditta secondo registro di commercio:

Indirizzo: NPA Località: Dominio: (di seguito «Collateral Provider» o «CP»)

e esisuisse, Centralbahnplatz 12, 4051 Basel (di seguito «Collateral Taker» o «CT»)

(Collateral Provider, Collateral Taker e SIX SIS di seguito denominati congiuntamente «parti contraenti») SIX-xxx | Contratto TCM esisuisse | versione novembre 2022 Preambolo a. Il Collateral Provider (CP) e il Collateral Taker (CT) stipulano un CONTRATTO BASE (come definito di seguito al punto 1), da cui risulta un’EXPOSURE (come definito di seguito al punto 1).

b. Il CP e il CT convengono che l’EXPOSURE risultante dal CONTRATTO BASE è amministrata e collateralizzata mediante ricorso al servizio di Triparty Collateral Management (TCM; come definito di seguito al punto 2) ai sensi del presente CONTRATTO TCM.

c. Con il TCM, SIX SIS si assume il compito dell’amministrazione e della collateralizzazione dell’EXPOSURE in qualità di prestatore di servizi neutrale e depositario centrale. d. Con la firma del presente CONTRATTO TCM, il CP e il CT sono autorizzati all’uso del TCM ai sensi delle seguenti disposizioni, laddove il CP e il CT trasferiscono l’amministrazione e la collateralizzazione dell’EXPOSURE a SIX SIS, in conformità al presente CONTRATTO TCM. A tal fine, il CP costituisce le SICUREZZE necessarie (definite di seguito al punto 1) tramite SIX SIS. e. Per quanto riguarda i rischi associati alla realizzazione transfrontaliera di titoli (contabili), si fa riferimento all’art. 10 cpv. 2 LTCo e al punto 25 f. delle Condizioni generali di SIX SIS (CG SIX SIS, come definite di seguito al punto 1).

Sulla base di quanto sopra, le PARTI CONTRAENTI concordano quanto segue:

1 Definizioni

In aggiunta alle definizioni contenute nel CONTRATTO TCM, i seguenti termini sono definiti come segue:

CG SIX SIS: le Condizioni generali di SIX SIS nella versione vigente.

Titoli contabili accettabili: i titoli contabili qualificati accettabili secondo la COLLATERAL SCHEDULE. Le emissioni proprie di una società non sono considerate come titoli contabili accettabili, se la stessa detiene direttamente o indirettamente almeno il 20% del capitale o dei voti del CP o del CT o di cui il CP o il CT detiene una partecipazione in tale misura. Anche le emissioni proprie del CP non sono considerate come titoli contabili accettabili. L’osservanza di questa disposizione incombe esclusivamente al CP. Moneta scritturale accettabile: la moneta scritturale qualificata come accettabile secondo la COLLATERAL SCHEDULE. Una valuta qualificata come moneta scritturale accettabile deve in ogni caso essere elencata nel regolamento vincolante secondo il punto 10 CG SIX SIS. Valori patrimoniali accettabili: TITOLI CONTABILI ACCETTABILI e/o MONETA SCRITTURALE ACCETTABILE. Valore computabile: corrisponde al VALORE DI MERCATO di VALORI PATRIMONIALI ACCETTABILI al netto di un HAIRCUT.

Obbligo contributivo: l’obbligo di versare dei contributi previsto dal CONTRATTO BASE in conformità alla Sezione D «Caso di applicazione».

Collateral Schedule: il «Collateral Schedule esisuisse» stabilisce quali tipi di titoli contabili con la rispettiva qualità e quali valute di moneta scritturale si qualificano come VALORI PATRIMONIALI ACCETTABILI e quindi come possibili SICUREZZE. In linea di principio, sono considerati TITOLI CONTABILI ACCETTABILI i titoli contabili pensionabili presso la Banca nazionale svizzera (BNS) in conformità alla sua «Scheda informativa sui titoli pensionabili presso la BNS» nella versione vigente. Il CT definisce i dettagli (paniere, HAIRCUT ecc.) nella «Collateral Schedule esisuisse». Escrow Account: per ogni COLLATERAL SCHEDULE è prevista l’apertura di un Escrow Account intestato al CP con riferimento esterno a favore del CT. Per ogni Escrow Account vengono gestiti uno o più conti TCM e un deposito TCM. Gli Escrow Accounts vengono utilizzati per i diritti di pegno regolari sui VALORI PATRIMONIALI ACCETTABILI. Exposure: un credito del CT nei confronti del CP da collateralizzare in conformità all’art. 12 del CONTRATTO BASE.

Contratto base: l’accordo di autodisciplina tra il CP e il CT, sulla base del quale vengono stabilite le EXPOSURES.

Haircut: riduzione del VALORE DI MERCATO delle SICUREZZE in percentuale secondo la COLLATERAL SCHEDULE fino a un massimo del 5%. Longbox Account: un conto/deposito presso SIX SIS intestato al CP. Il totale dei TITOLI CONTABILI ACCETTABILI o delle MONETE STRUTTURALI ACCETTABILI accreditati sul Longbox Account costituisce l’effettivo dei titoli contabili o delle monete strutturali disponibili a garanzia dell’EXPOSURE.

Valore di mercato: ultimo prezzo pubblicato da SIX Financial Information SA e inserito nel sistema di regolamento delle operazioni; generalmente il prezzo di chiusura del giorno bancario precedente. Notifica: comunicazione in conformità all’appendice 1 o 2, che il CT può effettuare ai sensi del punto 20. ServiceGuide: la ServiceGuide (nella versione vigente) descrive in dettaglio il servizio di Triparty Collateral Management di SIX SIS. È parte integrante del regolamento vincolante ai sensi del punto 10 CG SIX SIS.

Sicurezze: la MONETA SCRITTURALE ACCETTABILE e/o i TITOLI CONTABILI ACCETTABILI nel rispettivo ESCROW ACCOUNT su cui sussiste un diritto di pegno regolare ai sensi dell’art. 25 LTCo (riguardante i TITOLI CONTABILI ACCETTABILI) o l’art. 900 CC (riguardante la MONETA SCRITTURALE ACCETTABILE). Le SICUREZZE costituiscono l’oggetto del pegno.

Misura di protezione FINMA: ciascuna misura ai sensi dell’art. 26 cpv. 1 LBCR in combinazione con l’art. 37i LBCR.

Threshold Limits: l’intervallo di tolleranza delle fluttuazioni di valore entro i cui limiti non si verificano Collateral Call o Collateral Return.

2 Oggetto del contratto

Oggetto del CONTRATTO TCM è il TCM, impiegato per l’amministrazione e la collateralizzazione dell’EXPOSURE. Il TCM deve essere utilizzato per adempiere ed eseguire gli obblighi di garanzia del CP nei confronti del CT e gli obblighi di svincolo del CT nei confronti del CP ai sensi del CONTRATTO BASE con il concorso di SIX SIS. Gli obblighi di garanzia è oggetto del CONTRATTO BASE.

3 Crediti garantiti da pegno

Le SICUREZZE hanno la funzione di assicurare l’EXPOSURE.

4 Consegna e messa a disposizione di

valori patrimoniali accettabili Il CP si impegna nei confronti del CT a versare VALORI PATRIMONIALI ACCETTABILI almeno nella misura dell’EXPOSURE al VALORE COMPUTABILE sul LONGBOX ACCOUNT e a renderli disponibili per il successivo trasferimento e accredito da parte di SIX SIS nel relativo ESCROW ACCOUNT.

5 Costituzione iniziale delle sicurezze

La sicurezza iniziale ha origine dal LONGBOX ACCOUNT. SIX SIS trasferisce i VALORI PATRIMONIALI ACCETTABILI con il VALORE COMPUTABILE nella misura dell’EXPOSURE inizialmente comunicata dal CP dal LONGBOX ACCOUNT al rispettivo ESCROW ACCOUNT (accredito sul rispettivo ESCROW ACCOUNT). Con la presente, il CP istruisce SIX SIS di questo trasferimento e accredito. Previa stipula di un CONTRATTO BASE avvenuta correttamente nella forma e nel contenuto, si costituisce un diritto di pegno regolare ai sensi dell’art. 25 LTCo (relativo ai TITOLI CONTABILI ACCETTABILI) o dell’art. 900 CC (relativo alla MONETA SCRITTURALE ACCETTABILE) a favore del CT e quindi di SICUREZZE al momento dell’accredito di TITOLI CONTABILI ACCETTABILI e/o MONETA SCRITTURALE ACCETTABILE nel relativo ESCROW ACCOUNT. Se, al momento dell’apertura, non sono presenti sufficienti VALORI PATRIMONIALI ACCETTABILI con il VALORE COMPUTABILE per l’EXPOSURE iniziale sul LONGBOX ACCOUNT, non sarà effettuato nessun trasferimento e accredito sull’ESCROW ACCOUNT corrispondente. L’EXPOSURE è considerata «uncovered» e rimane in sospeso in attesa di una copertura sufficiente sul LONGBOX ACCOUNT. All’EXPOSURE viene attribuito lo stato «uncovered» (assenza di collateralizzazione), che può essere visualizzato dal CP mediante consultazione online. Inoltre, SIX SIS informa il CP dell’assenza di collateralizzazione il prima possibile.

6 Costituzione successiva delle

sicurezze Le collateralizzazioni successive avvengono a partire dal LONGBOX ACCOUNT. SIX SIS trasferisce VALORI PATRIMONIALI ACCETTABILI con il VALORE COMPUTABILE nella misura della sottocollateralizzazione, ovvero nella misura attuale dell’EXPOSURE meno le SICUREZZE con il VALORE COMPUTABILE sull’ESCROW ACCOUNT, dal LONGBOX ACCOUNT all’ESCROW ACCOUNT corrispondente (accredito sull’ESCROW ACCOUNT corrispondente). Con la presente, il CP istruisce SIX SIS di questo trasferimento e accredito. Sotto riserva di un CONTRATTO BASE correttamente concluso nella forma e nel contenuto, si costituisce un diritto di pegno regolare ai sensi dell’art. 25 LTCo (relativo ai TITOLI CONTABILI ACCETTABILI) o dell’art. 900 CC (relativo alla MONETA SCRITTURALE ACCETTABILE) a favore del CT – e quindi di SICUREZZE – al momento dell’accredito di TITOLI CONTABILI ACCETTABILI e/o MONETA SCRITTURALE ACCETTABILE nel relativo ESCROW ACCOUNT.

Se i VALORI PATRIMONIALI ACCETTABILI con il VALORE COMPUTABILE disponibili nel LONGBOX ACCOUNT non sono sufficienti a coprire completamente l’EXPOSURE, SIX SIS effettua un trasferimento e un accredito riguardante i VALORI PATRIMONIALI ACCETTABILI disponibili, tentando progressivamente di trasferire ulteriori VALORI PATRIMONIALI ACCETTABILI sull’ESCROW ACCOUNT a mano a mano che questi si rendono disponibili nel LONGBOX ACCOUNT. All’EXPOSURE viene attribuito lo stato di «undercollateralized» (sottocollateralizzato), che può essere visualizzato dal CP mediante consultazione online. Inoltre, SIX SIS informa il CP della sottocollateralizzazione il prima possibile.

7 Revoca del diritto di disporre

L’accredito di VALORI PATRIMONIALI ACCETTABILI sul relativo ESCROW ACCOUNT determina la cessazione del diritto di disporre del CP in relazione ai VALORI PATRIMONIALI ACCETTABILI, fatta eccezione per il diritto di sostituzione ai sensi del punto 8. SIX SIS è tenuta a garantire tecnicamente la relativa revoca del diritto di disporre sul corrispondente ESCROW ACCOUNT da parte del CP.

8 Diritto di sostituzione

Fatta eccezione per il seguente cpv. 2, il CP ha il diritto di sostituire in qualsiasi momento le SICUREZZE con altri VALORI PATRIMONIALI ACCETTABILI dello stesso VALORE COMPUTABILE, impartendo a SIX SIS l’istruzione per la sostituzione.

Il diritto di sostituzione decade con il recapito della NOTIFICA 1 o 2 a SIX SIS ai sensi del punto 20.

9 Accordo per il controllo ai sensi

dell’art. 25 LTCo Il CP autorizza espressamente e irrevocabilmente SIX SIS, in relazione a SICUREZZE sotto forma di TITOLI CONTABILI ACCETTABILI, a eseguire in qualsiasi momento istruzioni del CT senza nessun ulteriore consenso del CP dopo la ricezione della NOTIFICA 1 o 2 ai sensi del punto 20.

10 Garanzie

In relazione alle SICUREZZE nei confronti del CT, il CP garantisce sia al momento della stipula del presente CONTRATTO TCM che per tutta la sua durata, di essere l’unico proprietario, giuridico ed economico, delle SICUREZZE.

Il CP e il CT garantiscono, ciascuno per sé e non congiuntamente: a. di aver intrapreso tutte le azioni necessarie a assicurare l’adempimento del CONTRATTO TCM; b. che il CONTRATTO TCM è ammissibile, vincolante e applicabile nei loro confronti anche ai sensi della legge a cui essi stessi sono soggetti.

11 Diritti patrimoniali relativi alle

sicurezze I diritti patrimoniali sia ricorrenti (ad es. interessi e dividendi) sia di altro tipo (ad es. azioni gratuite, proventi da liquidazioni e surrogati dall’esercizio di diritti di opzione) relativi alle SICUREZZE sono soggetti alla garanzia del pegno e vengono accreditati sull’ESCROW ACCOUNT corrispondente.

12 Esercizio di diritti di opzione e diritti

di adesione con riferimento alle sicurezze Il CP esercita diritti di opzione e di adesione con riferimento alle SICUREZZE. Laddove necessario per la rivendicazione dei diritti, il CP ha facoltà di sostituire le SICUREZZE in questione mediante sostituzione ai sensi del punto 8.

13 Svicolo di sicurezze

In caso di estinzione di un’EXPOSURE a seguito dell’adempimento del CP, SIX SIS è tenuta a svincolare la relativa SICUREZZA costituita in questo ambito. Le SICUREZZE svincolate vengono accreditate sul LONGBOX ACCOUNT.

14 Conclusione o modifica di una

Collateral Schedule Il CT definisce la «Collateral Schedule esisuisse» nell’ambito del presente contratto. Il CT informa SIX SIS per via elettronica sulla conclusione o modifiche della COLLATERAL SCHEDULE. La «Collateral Schedule esisuisse» è soggetta all’approvazione di SIX SIS. Si applica la procedura descritta nella SERVICEGUIDE.

15 Obblighi di SIX SIS

Salvo ulteriori obblighi derivanti dal CONTRATTO TCM, SIX SIS è tenuta a svolgere i seguenti compiti nell’ambito del TCM: a. assicurare l’amministrazione del contratto in relazione al CONTRATTO TCM e alle COLLATERAL SCHEDULE; b. aprire e amministrare i LONGBOX ACCOUNTS e gli ESCROW ACCOUNTS; c. trasferire VALORI PATRIMONIALI ACCETTABILI con il VALORE COMPUTABILE nella misura dell’EXPOSURE dal LONGBOX ACCOUNT all’ESCROW ACCOUNT corrispondente (accredito sull’ESCROW ACCOUNT corrispondente); d. inserire nel sistema l’importo dell’EXPOSURE comunicatole via e-mail dal CT con il CP in copia, nella misura in cui una registrazione elettronica dell’importo dell’EXPOSURE non è possibile per motivi tecnici; e. valutare le SICUREZZE più volte al giorno in base alle disposizioni dei regolamenti ai sensi del punto 10 CG SIX SIS e assicurare, attraverso il «mark-to-market» e la compensazione del valore, che le SICUREZZE siano accreditate in ogni momento con il VALORE COMPUTABILE nella misura dell’EXPOSURE sul relativo ESCROW ACCOUNT, tenendo conto dei THRESHOLD LIMITS; f. informare il CP e il CT in caso di aumento o riduzione dell’EXPOSURE;

g. svolgere le attività richieste in ambito di Corporate Actions in conformità alla SERVICEGUIDE; h. comunicare al CP le «Collateral Calls» e i «Collateral Returns» effettuati; i. diminuire le SICUREZZE al rientro dell’EXPOSURE dal rispettivo ESCROW ACCOUNT nella misura corrispondente e registrare i valori patrimoniali nel LONGBOX ACCOUNT nella misura corrispondente;

j. nell’ambito della procedura di mora, al ricevimento della NOTIFICA 1 o 2, impostare l’EXPOSURE interessata su «Default», preparare le SICUREZZE richieste per tale EXPOSURE sul relativo ESCROW ACCOUNT nella misura adeguata per la disposizione e seguire le ulteriori istruzioni del CT.

16 Obblighi del CP

Salvo ulteriori obblighi derivanti dal CONTRATTO TCM, il CP è tenuto a svolgere i seguenti compiti nell’ambito del TCM:

a. fornire VALORI PATRIMONIALI ACCETTABILI ai fini della collateralizzazione con il VALORE COMPUTABILE almeno nella misura dell’EXPOSURE sul LONGBOX ACCOUNT;

b. autorizzare SIX SIS a trasferire VALORI PATRIMONIALI ACCETTABILI con il VALORE COMPUTABILE nella misura dell’EXPOSURE sui relativi ESCROW ACCOUNT;

c. rispondere, con l’esclusione della responsabilità di SIX SIS, della stipula di un CONTRATTO BASE giuridicamente valido; d. rispondere, con l’esclusione della responsabilità di SIX SIS, dell’accertamento dell’idoneità del TCM all’attuazione degli obblighi di garanzia previsti dal CONTRATTO BASE.

17 Obblighi del CT

Salvo ulteriori obblighi derivanti dal CONTRATTO TCM, il CT è tenuto a svolgere i seguenti compiti nell’ambito del TCM:

a. notificare l’EXPOSURE a SIX SIS secondo i mezzi di comunicazione descritti al punto 18; b. rispondere, con l’esclusione della responsabilità di SIX SIS, della stipula di un CONTRATTO BASE giuridicamente valido;

c. rispondere, con l’esclusione della responsabilità di SIX SIS, dell’accertamento dell’idoneità del TCM all’attuazione degli obblighi di garanzia previsti dal CONTRATTO BASE; d. in caso di mora del CP, impartire istruzioni a SIX SIS, inclusa la NOTIFICA 1 o 2, nell’ambito della procedura di mora.

18 Comunicazione in generale

Se non diversamente stabilito nel presente CONTRATTO TCM e nella SERVICEGUIDE, la comunicazione avverrà tramite Collateral Cockpit, SWIFT o e-mail.

19 Comunicazione per e-mail

Le e-mail possono essere inviate solo con la crittografia Transport Layer Security. Le PARTI CONTRAENTI sono consapevoli che la sicurezza assoluta non è garantita. Ciascuna PARTE è responsabile delle misure di sicurezza relative alla propria infrastruttura in relazione alle comunicazioni via e-mail.

Fatte salve le disposizioni che seguono, SIX SIS è responsabile ai sensi del punto 47 CG SIS SIX. Si esclude qualsiasi responsabilità di SIX SIS per:

a. danni derivanti dall’uso o dal mancato uso delle e-mail;

b. la trasmissione di dati via e-mail dal CP o CT a SIX SIS o da SIX SIS al CP o CT;

c. l’autenticità, la completezza, l’accuratezza e l’attualità delle e-mail e delle informazioni in esse contenute, che il CP invia sempre a SIX SIS utilizzando il dominio indicato sul frontespizio del presente CONTRATTO TCM;

c. l’autenticità, la completezza, l’accuratezza e l’attualità delle e-mail e delle informazioni in esse contenute, che il CT invia a SIX SIS utilizzando sempre il dominio «@esisuisse.ch»; e. danni derivanti dalla mancata o limitata disponibilità dei servizi di posta elettronica;

f. danni derivanti da errori di trasmissione, informazioni errate, difetti tecnici, malfunzionamenti, interferenze illecite nelle strutture di rete o sovraccarichi di rete.

SIX SIS si riserva inoltre il diritto di rifiutare messaggi di posta elettronica in qualsiasi momento, qualora venga a conoscenza di rischi per la sicurezza o di altri importanti motivi. Si esclude qualsiasi responsabilità di SIX SIS per i danni derivanti da tale rifiuto.

Se il CP non riceve in copia le e-mail del CT relative all’istruzione sull’EXPOSURE, l’istruzione stessa non è valida.

20 Procedura in caso di mora 1 o 2 del

CP Le condizioni materiali in presenza delle quali il CT può ricorrere alle SICUREZZE sono disciplinate dalle disposizioni del CONTRATTO BASE. Ai fini del presente CONTRATTO TCM, le PARTI CONTRAENTI definiscono questi eventi come mora 1 del CP (revoca dell’autorizzazione e/o fallimento e/o liquidazione e/o MISURA DI PROTEZIONE FINMA nei confronti del CP) e mora 2 del CP (revoca dell’autorizzazione e/o fallimento e/o liquidazione e/o MISURA DI PROTEZIONE FINMA nei confronti di un altro membro del CT con contemporaneo inadempimento o adempimento incompleto dell’OBBLIGO CONTRIBUTIVO da parte del CP).

20.1 Mora 1 del CP

In caso di mora 1 del CP, il CT ha facoltà di darne comunicazione a SIX SIS usando il modulo contenuto nell’appendice 1 (NOTIFICA 1). Con la presente, il CP autorizza irrevocabilmente SIX SIS a eseguire le istruzioni di cui alla NOTIFICA 1 e le successive istruzioni del CT in relazione al rispettivo ESCROW ACCOUNT senza alcun ulteriore consenso o partecipazione del CP. SIX SIS ha il diritto e l’obbligo di conformarsi alla NOTIFICA 1 e alle successive istruzioni del CT. Dopo aver ricevuto la NOTIFICA 1, SIX SIS ha il diritto e l’obbligo di impostare l’EXPOSURE interessata su «Default» e di preparare le SICUREZZE costituite per tale EXPOSURE sul relativo ESCROW ACCOUNT per la disposizione da parte del CT. Al contempo, si interrompe il processo di collateralizzazione per quanto riguarda l’EXPOSURE interessata. Non sono più effettuati trasferimenti tra il LONGBOX ACCOUNT e l’ESCROW ACCOUNT; in particolare, SIX SIS non può più svincolare o sostituire alcuna SICUREZZA a partire dalla data di ricezione della NOTIFICA 1. Il CT ha il diritto, ma non l’obbligo, di disporre delle SICUREZZE in qualsiasi modo lecito e senza preavviso a partire dalla data di ricezione della NOTIFICA 1 da parte di SIX SIS. Il CT è responsabile unico delle conseguenze dell’esecuzione o dell’omissione di una NOTIFICA 1 e delle successive istruzioni nonché dell’impiego di mezzi di ricorso contrattuali e legali relativi a una mora 1 del CP.

SIX SIS non ha né il diritto né l’obbligo di verificare le condizioni materiali di una mora 1 del CP, dei diritti che ne derivano o di una disposizione o realizzazione di SICUREZZE in conformità al CONTRATTO BASE.

20.2 Mora 2 del CP

In caso di mora 2 del CP, il CT ha facoltà di darne comunicazione a SIX SIS usando il modulo contenuto nell’appendice 2 (NOTIFICA 2). Con la presente, il CP autorizza irrevocabilmente SIX SIS a eseguire le istruzioni di cui alla NOTIFICA 2 e le successive istruzioni del CT in relazione al relativo ESCROW ACCOUNT senza alcun ulteriore consenso o partecipazione del CP. SIX SIS ha il diritto e l’obbligo di conformarsi alla NOTIFICA 2 e alle successive istruzioni del CT.

Dopo aver ricevuto la NOTIFICA 2, SIX SIS ha il diritto e l’obbligo di impostare l’EXPOSURE interessata su «Default» e di preparare le SICUREZZE costituite per tale EXPOSURE, conformemente all’importo dell’EXPOSURE menzionato nella NOTIFICA 2, sul relativo ESCROW ACCOUNT per la disposizione da parte del CT.

Se il CT menziona l’intero importo dell’EXPOSURE nella NOTIFICA 2, il CP sarà totalmente in mora. Se il CT menziona solo una parte dell’importo dell’EXPOSURE nella NOTIFICA 2, il CP sarà parzialmente in mora. In caso di mora totale, il processo di collateralizzazione relativo alla o alle EXPOSURE/S in questione viene arrestato. Non si effettuano più trasferimenti tra il LONGBOX ACCOUNT e l’ESCROW ACCOUNT. In caso di mora parziale, il CT ha il diritto di istruire SIX SIS affinché essa selezioni in maniera aleatoria e tenga a disposizione del CT sicurezze corrispondenti alla parte dell’importo dell’EXPOSURE specificato nella NOTIFICA 2. Le SICUREZZE selezionate si basano sul VALORE COMPUTABILE al momento della NOTIFICA 2 della mora parziale. L’EXPOSURE viene ridotta dell’importo parziale menzionato nella NOTIFICA 2. Le SICUREZZE restanti vengono utilizzate per l’ulteriore collateralizzazione della nuova EXPOSURE. SIX SIS informa il CP e il CT della nuova EXPOSURE. Questa EXPOSURE rimane in essere fino a quando SIX SIS riceverà notizia di un’EXPOSURE aggiornata.

In entrambi i casi di mora, il CT ha il diritto, ma non l’obbligo, di disporre delle SICUREZZE nella misura corrispondente in qualsiasi modo lecito e senza preavviso a partire dalla data di ricezione della NOTIFICA 2 da parte di SIX SIS.

Il CT è responsabile unico delle conseguenze dell’esecuzione o dell’omissione di una NOTIFICA 2 e delle successive istruzioni nonché dell’impiego di mezzi di ricorso contrattuali e legali relativi a una mora 2 del CP. SIX SIS non ha né il diritto né l'obbligo di verificare le condizioni materiali di una mora 2 del CP, dei diritti che ne derivano o di una disposizione o realizzazione di SICUREZZE in conformità al CONTRATTO BASE.

21 Responsabilità di SIX SIS

SIX SIS risponde in ogni caso del proprio dovere di diligenza. Si declina qualsiasi responsabilità nella misura dell’esclusione ai sensi del punto 22. La responsabilità relativa alle comunicazioni via e-mail è stabilita al punto 19.

22 Esclusione di responsabilità di SIX

SIS Si esclude qualsiasi responsabilità di SIX SIS per: a. le conseguenze giuridiche di un CONTRATTO BASE non legalmente concluso;

b. l’ammissibilità del TCM nel rapporto tra CP e CT; c. l’applicabilità del TCM in caso di fallimento del CP o del CT; d. la sufficienza dell’accredito delle SICUREZZE sul rispettivo ESCROW ACCOUNT come atto di disposizione giuridicamente valido per la costituzione del diritto di garanzia sulle SICUREZZE; e. eventuali danni subiti dal CT o dal CP:

• in seguito dell’esercizio o dell’omissione di una NOTIFICA o l’adozione di provvedimenti dopo una NOTIFICA;

• in seguito dell’esercizio o dell’omissione di una disdetta ai sensi del punto 30 o di provvedimenti successivi a tale disdetta.

23 Dichiarazione di rinuncia di SIX SIS

Con la presente, SIX SIS dichiara nei confronti del CP e del CT di rinunciare al diritto di ritenzione e di realizzazione ai sensi del punto 48a CG SIX SIS (o art. 21 LTCo) con riferimento alle SICUREZZE disponibili sui corrispondenti ESCROW ACCOUNT, così come la postergazione del proprio diritto di pegno ai sensi del punto 48b CG SIX SIS rispetto ai diritti di garanzia del CT sulle SICUREZZE accreditate sui corrispondenti ESCROW ACCOUNT.

24 Commissioni, costi e spese

Per quanto riguarda le commissioni, si applica il listino prezzi di SIX SIS nella versione vigente. Le commissioni, i costi e le spese relativi alla registrazione/cancellazione di VALORI PATRIMONIALI ACCETTABILI/SICUREZZE nel LONGBOX ACCOUNT e nell’ESCROW ACCOUNT sono a carico del CP. I costi e le spese relativi a una disposizione delle SICUREZZE in caso di mora del CP sono a carico del CP. Tuttavia, SIX SIS ha facoltà di chiedere al CP o al CT un’indennità per tali costi e spese in termini di solidarietà passiva del CP e del CT. Laddove tali costi e spese siano sostenuti dal CT, il CP sarà tenuto a rimborsarglieli.

25 Parti integranti del contratto

Le COLLATERAL SCHEDULES, la SERVICEGUIDE, le CG SIX SIS nonché le appendici 1 e 2 (NOTIFICHE) sono parti integranti del CONTRATTO TCM. Con la firma del presente CONTRATTO TCM, il CP e il CT confermano di aver ricevuto le CG SIX SIS, la SERVICEGUIDE nonché le appendici 1 e 2 (NOTIFICHE), di averne preso atto e accettato il contenuto.

26 Esclusione di rinunce ai diritti

La rinuncia di una PARTE CONTRAENTE all’applicazione di un diritto contrattuale in un singolo caso non costituisce una rinuncia all’applicazione futura del diritto in questione.

27 Trasferimento di diritti e obblighi a

terzi; cessione I diritti e gli obblighi derivanti dal CONTRATTO TCM non sono trasferibili, in tutto o in parte, a terzi. È esclusa la cessione di crediti ai sensi del CONTRATTO TCM.

28 Modifica del contratto

Eventuali modifiche o integrazioni al CONTRATTO TCM saranno valide solo se concordate per iscritto tra le PARTI CONTRAENTI. Questo vale anche per la presente disposizione.

SIX SIS ha facoltà di modificare la SERVICEGUIDE e le appendici 1 e 2 (NOTIFICHE) in qualsiasi momento. SIX SIS è tenuta a informare il CP e il CT di tali modifiche.

29 Clausola salvatoria

La presenza di una disposizione del CONTRATTO TCM che sia in tutto o in parte invalida o inapplicabile o che perda successivamente la propria validità o applicabilità non pregiudica la validità delle restanti disposizioni del CONTRATTO TCM. Questo vale anche laddove si accerti l’esistenza di una lacuna normativa nel CONTRATTO TCM. Per rimediare alla disposizione invalida o inapplicabile o per colmare la lacuna, si applicherà una disposizione che corrisponda al meglio alla disposizione invalida o inapplicabile, da un punto di vista economico, nell’ambito di quanto legalmente consentito o che, nel caso della lacuna, tenga conto di ciò che le PARTI CONTRAENTI avrebbero inteso in base al significato e allo scopo del contratto se avessero rispettato il punto al momento della stipula del CONTRATTO TCM o della successiva inclusione di una disposizione.

30 Disdetta

Il CONTRATTO TCM può essere disdetto (di seguito «disdetta») da una delle PARTI CONTRAENTI in qualsiasi momento con un preavviso di tre mesi alla fine del mese (di seguito «termine del contratto»). La DISDETTA deve essere effettuata per iscritto con lettera raccomandata alle altre due PARTI CONTRAENTI.

Gli obblighi delle PARTI CONTRAENTI ai sensi del CONTRATTO TCM permarranno dopo la DISDETTA fino al TERMINE DEL CONTRATTO.

L’EXPOSURE rimane assicurata al massimo fino al TERMINE DEL CONTRATTO, a meno che non sia già scaduta prima.

31 Diritto applicabile e foro

competente Il CONTRATTO TCM è soggetto al diritto svizzero. Per tutti gli oggetti di rinvio ai sensi dell’art. 2 cpv. 1 della Convenzione dell’Aia sui titoli nonché per il rinvio ad aspetti di diritto materiale (art. 105 LDIP) e aspetti di diritto delle obbligazioni (art. 116 LDIP), si applica il diritto svizzero.

Tutte le controversie derivanti da o in relazione al CONTRATTO TCM, in particolare quelle relative alla valida conclusione, all’effetto giuridico, alla modifica e allo scioglimento, saranno giudicate dai tribunali ordinari di Zurigo.

32 Versioni linguistiche del contratto

Il CONTRATTO TCM è redatto in una versione tedesca e in una inglese; PARTI CONTRAENTI ne sottoscrivono solo una delle due versioni. In caso di incongruenze o difficoltà di interpretazione tra le due versioni linguistiche, la versione tedesca avrà la precedenza su quella inglese.

(Luogo/Data) Nome Cognome SIX SIS AG Collateral Provider Collateral Taker

Appendice 1 (Notifica 1) Da: esisuisse, Centralbahnplatz 12, 4051 Basel A: SIX SIS AG, Baslerstrasse 100, CH-4600 Olten Data: Gentili Signore, egregi Signori Notifica 1 del Triparty Collateral Management

1 Con la presente facciamo riferimento al

contratto TCM del [data] con [nome/indirizzo CP] in qualità di CP. Questo documento è una notifica 1 e la procedura si attiene al punto 20.1 del contratto TCM. I termini definiti nel contratto TCM vengono impiegati nella presente notifica 1 con lo stesso significato.

2 Il CP si trova nello stato di mora 1

rispetto all’exposure. 3. Sulla base di questa notifica 1, chiediamo a SIX SIS di impostare su «Default», senza alcun ulteriore obbligo di revisione e irrevocabilmente, l’exposure interessata ai sensi del precedente punto 2 e di preparare le sicurezze costituite per questa exposure sul relativo Escrow Account per una disposizione da parte del CT.

4 Forniremo a SIX SIS ulteriori istruzioni

in merito alla disposizione delle sicurezze.

5. La notifica 1 è irrevocabile. Cordiali saluti esisuisse

Appendice 2 (Notifica 2) Da: esisuisse, Centralbahnplatz 12, 4051 Basel A: SIX SIS AG, Baslerstrasse 100, CH-4600 Olten Data: Gentili Signore, egregi Signori Notifica 2 del Triparty Collateral Management

1 Con la presente facciamo riferimento al

contratto TCM del [data] con [nome/indirizzo CP] in qualità di CP. Questo documento è una notifica 2 e la procedura si attiene al punto 20.2 del contratto TCM. I termini definiti nel contratto TCM vengono impiegati nella presente notifica 2 con lo stesso significato.

2 Il CP si trova nello stato di mora 2

rispetto alla seguente exposure. □ mora totale □ mora parziale per un totale di [importo in CHF] 3. Sulla base di questa notifica 2, chiediamo a SIX SIS di impostare su «Default», senza alcun ulteriore obbligo di revisione e irrevocabilmente, l’exposure interessata ai sensi del precedente punto 2 e di preparare le sicurezze costituite per questa exposure sul relativo Escrow Account per l’importo specificato al succitato punto 2 per una disposizione da parte del CT.

4 Forniremo a SIX SIS ulteriori istruzioni

in merito alla disposizione delle garanzie.

5. La notifica 2 è irrevocabile. Cordiali saluti esisuisse Italiano

Appendice 4 all’accordo di autodisciplina sulla garanzia dei depositi

Contratto di pegno del conto di garanzia (Versione del 23.12.2022)

tra esisuisse, Centralbahnplatz 12, 4051 Basel (di seguito «esisuisse») e il membro di esisuisse Ditta secondo registro di commercio:

Indirizzo: NPA Località: (di seguito «membro») riguardo alla costituzione di pegni di depositi a vista presso la BNS

Preambolo esisuisse è un organismo di autodisciplina delle banche e delle società di intermediazione mobiliare svizzere e preposta alla garanzia dei depositi sancita per legge. Tutte le banche con filiali in Svizzera devono essere membri di esisuisse.

Le banche e le società di intermediazione mobiliare sono tenute a versare a esisuisse i contributi stabiliti per legge volti al finanziamento della garanzia dei depositi. esisuisse provvede a trasferire questi contributi in caso di fallimento per finanziare il rimborso dei depositi garantiti al liquidatore fallimentare della banca.

Ai sensi della Legge svizzera sulle banche, le banche e le società di intermediazione mobiliare devono assicurare ex ante la metà dei loro obblighi contributivi alla garanzia dei depositi («sicurezza»).

Il membro intende impegnare, a titolo di sicurezza costituita a favore di esisuisse, una parte dei depositi a vista detenuti presso la Banca nazionale svizzera («BNS»).

1 Conto di garanzia presso la BNS

Il membro è titolare di un conto corrente presso la BNS («conto principale»). Ai fini della sicurezza, il membro ha aperto presso la BNS un conto aggiuntivo («conto di garanzia») su cui ha versato o verserà i depositi a vista in conformità alle richieste di esisuisse.

2 Diritto di pegno

Con il presente atto, il membro costituisce in pegno i depositi a vista presenti sul conto di garanzia alla data di entrata in vigore di questo contratto e in futuro, a sicurezza degli obblighi del membro nei confronti di esisuisse derivanti dalla sicurezza, come risultano dall’«accordo di autodisciplina sulla garanzia dei depositi» in vigore tra il membro ed esisuisse.

3 Blocco del conto e diritto di disporre

esisuisse ha il potere di esercitare in qualunque momento il diritto di pegno conferitole al punto 2 nei confronti della BNS e di ordinare a questa di bloccare il conto di garanzia a scopo di sicurezza per i pagamenti in uscita.

Il blocco del conto produce come effetto il fatto che il membro ed eventuali terzi da questi autorizzati possano disporre dei depositi a vista presenti sul conto di garanzia o chiederne la restituzione solo con il consenso scritto di esisuisse.

4 Estensione della copertura

Il saldo del conto di garanzia deve sempre coprire il credito che esisuisse vanta nei confronti del membro per effetto della sicurezza. esisuisse comunica al membro l’importo della garanzia.

A tal fine, il membro si impegna a versare dapprima sul conto di garanzia l’importo della garanzia comunicatogli da esisuisse e successivamente, a prima richiesta di quest’ultima, ad aggiungere sul conto di garanzia la differenza rispetto all’importo della garanzia dovuta, ove quest’ultima dovesse aumentare.

Con la presente, il membro autorizza esisuisse ad adeguare il saldo dei depositi a vista presenti sul conto di garanzia al nuovo importo della sicurezza, in caso di riduzione dell’estensione di quest’ultima, mediante un addebito corrispondente e con un accredito sul conto principale del membro.

5 Diritti accessori

Costi e ricavi maturati sui depositi a vista costituiti in pegno sono accreditati o addebitati sul conto principale. Gli accrediti sono a libera disposizione del membro.

6 Svincolo dei depositi a vista costituiti

in pegno esisuisse si impegna a svincolare a favore del membro i depositi a vista costituiti in pegno qualora decada l’obbligo di sicurezza ai sensi dell’«accordo di autodisciplina sulla garanzia dei depositi».

7 Realizzazione

esisuisse ha potere immediato di realizzazione privata (con liquidazione al valore nominale e restituzione dell’eventuale eccedenza) trasmettendo un ordine di pagamento alla BNS qualora il membro sia in mora di pagamento del credito principale garantito da pegno.

8 Diritti e doveri di esisuisse

esisuisse ha il diritto di consultare in qualunque momento il conto di garanzia e di ottenere tutte le informazioni rilevanti in relazione alla costituzione in pegno.

esisuisse si impegna: a. ad adeguare il saldo dei depositi a vista presenti sul conto di garanzia al nuovo importo della sicurezza, in caso di riduzione dell’estensione di quest’ultima, mediante un addebito corrispondente e con un accredito sul conto principale del membro. b. a realizzare il pegno, in tutto o in parte, soltanto in caso di mora del membro e nella misura di questa. c. a svincolare o trasferire il pegno all’incaricato dell’inchiesta, all’incaricato del risanamento o al liquidatore del fallimento designato dalla FINMA ai fini del rimborso dei depositi garantiti, nell’ipotesi di un caso di applicazione di cui il membro sia oggetto ai sensi dell’«accordo di autodisciplina sulla garanzia dei depositi».

9 Tassa

La tassa di amministrazione a favore di esisuisse per il presente contratto si basa sul tempo impiegato e ammonta ad almeno CHF 300 all’anno ed è dovuta in anticipo per l’intero anno civile o iniziato.

10 Trasferimento di diritti e obblighi a

terzi I diritti e gli obblighi derivanti dal presente contratto non sono trasferibili né in tutto né in parte a terzi.

11 Entrata in vigore e disdetta

Il presente contratto entra in vigore con la firma di tutte le parti.

Non può essere disdetto fintanto che il membro dispone di un conto di garanzia presso la BNS. Qualora il membro disdica il conto di garanzia, il presente contratto permarrà valido fino all’estinzione completa del credito vantato da esisuisse nei confronti del membro per effetto della sicurezza o, in caso di cambio del modello di sicurezza, fino a costituzione della nuova sicurezza.